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Banking & Capital Markets Advisory Services

Banken und Kapitalmärkte sehen sich dauerhaft intensiven Veränderungsprozessen ausgesetzt. Eine verschärfte Regulierung, ein intensiver Wettbewerb, ein verändertes Kundenverhalten sowie veränderte Erwartungen der Anteilseigner und der Öffentlichkeit führen zu tendenziell niedrigeren Margen und einem erhöhtem Kostendruck.

Bisherige Organisationsstrukturen und Geschäftsmodelle stehen auf dem Prüfstand. Zugleich steigen die Anforderungen an das Risiko- und Finanzmanagement, an Compliance-Verantwortliche, die Innenrevision sowie an die IT Infrastruktur im Unternehmen.

Unsere Mitarbeiter helfen Ihnen dabei, Ihre Geschäftsrisiken zu identifizieren und passende Steuerungs- und Überwachungsmaßnahmen zu entwickeln.

Wir analysieren Ihre Kerngeschäftsprozesse sowie die Sub- und Unterstützungsprozesse im Hinblick auf Sicherheit (Internes Kontrollsystem), Effektivität und Effizienz. Insbesondere berücksichtigen wir dabei die sich verändernden bankaufsichtsrechtlichen Anforderungen.

Unternehmensprozesse
Wir wissen um Ihre Verpflichtung, Ihre Abläufe effizient und gleichzeitig effektiv gestalten zu müssen, damit sie Ihren strategischen Zielen und gleichzeitig aufsichtsrechtlichen Vorschriften gerecht werden - und dabei die Kosten im Auge zu behalten.
Mit unseren praxisnahen Empfehlungen zur Abstimmung, Optimierung und Aufrechterhaltung betrieblicher Abläufe können wir Ihnen bei der Verbesserung und Integration von Prozessen und Kontrollen helfen, Ihre Produktivität erhöhen und Ihre Kosten senken.

Finanzmanagement
Die Finanzfunktion verfügt neben ihrem operativen Aspekt auch über eine wesentliche strategische Komponente. Zusammen mit den Risikomanagementinformationen stellen die im Finanzmanagement generierten Erkenntnisse eine entscheidende Basis für unternehmerische Entscheidungen dar.

Unser Finance-Team unterstützt Sie dabei, Ihre Finanzstrategie aus Ihrer Unternehmensstrategie abzuleiten und umzusetzen. Dabei tragen wir der besonderen Bedeutung des Finance-Bereichs Rechnung.
Als zuverlässiger Berater von CFOs und Treasury-Abteilungen helfen wir Ihnen bei Konzeption und Weiterentwicklung Ihrer Vorstellungen einer effektiven Finanzfunktion. Wir konzentrieren uns auf Prozesse, Kostensenkungen und die Beratung zu Rechnungslegungsänderungen – wie zum Beispiel auf die Umstellung auf International Financial Reporting Standards (IFRS) – sowie auf die Anpassung der IT-Umgebung.

Risikomanagement
Entscheidungsträger müssen immer die passenden Strategien und relevanten Informationen parat haben, um Risiken steuern und Chancen nutzen zu können. Deshalb sind (Risiko-) Reporting und internes Berichtswesen die Schlüsselfaktoren für das Risikomanagement und die gesamte Unternehmensführung.

Unser hochqualifiziertes Risk-Team hilft Ihnen dabei, Ihre Methoden und Verfahren im Risikomanagement effektiver und effizienter zu gestalten. Hierbei verbinden wir profundes quantitatives und regulatorisches Spezialwissen mit bankgeschäftlichem Know-how und Erfahrungen in der Unternehmensführung.

Informationstechnologie
Gerade bei Banken spielen IT und IT-Prozesse eine zentrale Rolle für eine effiziente und effektive Unternehmensführung. Dabei stellt die IT viele Funktionsbereiche innerhalb eines Unternehmens vor gemeinsame Herausforderungen.

Unser erfahrenes Team bietet

  • Entwicklung von IT-Architekturen, Solution Review, Bewertung und Implementierung von Fremdanwendungen
  • Konzeption von Eigenanwendungen
  • Sammlung, Speicherung, Nutzung und Qualitätsanalysen von Informationen
  • Bewertung und Verbesserung der technischen Unterstützung von Geschäftsprozessen
  • Entwurf, Umsetzung und Wartung sicherer und leistungsstarker IT-Umgebungen
  • Beratungen im Bereich IT Security

Einhaltung aufsichtsrechtlicher Bestimmungen
Im Vergleich zu anderen Industrien spielen aufsichtsrechtliche Anforderungen und deren Einhaltung eine zentrale Rolle im Bankensektor. Sie bilden einen wesentlichen Eckpfeiler der Unternehmensführung und -fortführung.

Insbesondere die anstehenden aufsichtsrechtlichen Entwicklungen stellen die Branche vor dauernde Herausforderungen. Diese betreffen nicht nur die operative Umsetzung dieser Vorschriften (to be compliant with), sondern beeinflussen und verändern  auch etablierte Geschäftsmodelle und Organisationsstrukturen.

Auf diese Entwicklungen müssen Entscheidungsträger schnell reagieren. Unsere Fachleute aus dem Bereich Regulatory Advisory kennen nicht nur die Anforderungen, sondern auch deren strategische Bedeutung.

Neben den verschärften Anforderungen an das Eigenkapital und an die Liquidität (Basel III) stehen insbesondere folgende Reformen oben auf der Prioritätenskala:

  • Sanierungs- bzw. Restrukturierungsplanung und damit verbunden, Banken möglichst geräuschlos und ohne öffentliche Mittel abzuwickeln. Hierfür werden die Aufsichtsbehörden auch in das operative Geschäft und die Organisationsstrukturen einwirken können
  • Die Trennung von Eigenhandelsaktivitäten und insbesondere dem Einlagengeschäft (Liikanen Report, Gesetzesinitiative des Finanzministeriums)
  • Markets in Financial Instruments Directive und weitere Vorschriften zu Verhalten und Umgang mit Kunden

Wir analysieren mit Ihnen zusammen, wie Sie sich bestmöglich auf die kommenden Änderungen vorbereiten und angemessene Governance-Strukturen und  Prozesse einführen. Auch für umfangreiche Umsetzungsprojekte sind wir die richtigen Ansprechpartner.

 

Kontakt

Wir stehen Ihnen gerne zur Verfügung:

Email Dirk Müller-Tronnier
Banking & Capital Markets
Telefon +49 (6196) 996 27429

Nehmen Sie Kontakt auf mit unserem Financial Services-Team.

 

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Improving bank risk identification

Bill Schlich, our Global Leader for Banking & Capital Markets

Bill Schlich discusses the challenges banks face when dealing with vast amounts of data.

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