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Boletín EY Servicios Financieros No. 2, 2012 - Disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero para SOFOM - EY - México

Boletín EY Servicios Financieros No. 2, 2012Disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero para SOFOM

En caso de no cumplir con los plazos establecidos, las SOFOM podrán ser objeto de sanciones económicas.

El 17 marzo de 2011 se publicaron las Disposiciones de Carácter General (Art. 95-Bis Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares delCrédito (LGOAAC) que deben observar las Sociedades Financieras de ObjetoMúltiple (SOFOM), para cumplir con la regulación aplicable en materia deprevención de lavado de dinero.

Los objetivos de las Disposiciones son:
  • Adecuar la regulación vigente con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI) en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y combate del Financiamiento al Terrorismo (FT).
  • Dotar a las SOFOM no reguladas (que no contaban con disposiciones) de un marco jurídico en materia de PLD/FT.
  • Dotar de normas actualizadas y específicas en la materia a las SOFOM reguladas.
Los siguientes son algunos de los requerimientos de estas disposiciones:
  • Política de identificación del cliente y usuario
  • Política de conocimiento del cliente y usuario
  • Contar con sistemas automatizados
  • Análisis de riesgo
  • Monitoreo y agrupación de operaciones
  • Estructuras internas
  • Desarrollar programas de capacitación
  • Conocimiento de los empleados
  • Mantener confidencialidad y reserva
  • Revisiones independientes
Asimismo, existe una serie de gestiones que las SOFOM están obligadas a realizar ante la autoridad competente:
  • Presentar el Manual de Prevención de Lavado de Dinero.
  • Presentar reportes de operaciones relevantes (trimestralmente).
  • Presentar reportes de operaciones inusuales (dentro de 60 días naturales a partir de que se genere la alerta) y reportes "24 horas" para operaciones cuyos recursos pudieren provenir de actividades ilícitas o estar destinados al lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
  • Presentar reportes de operaciones internas preocupantes (dentro de 60 días naturales a partir de que se genere la alerta).
  • Informar a la SHCP la integración inicial de su Comité de Comunicación y Control.
  • Informar a la SHCP la designación del Oficial de Cumplimiento.
  • Enviar a la SHCP la información sobre la identidad de la persona o grupo de personas que ejerzan el control en la compañía.

Transitorias

Disposiciones transitorias

Global steel capacity vs supply vs demand

A continuación, se muestra un cuadro con las Disposiciones Transitorias las cuales establecen los plazos iniciales con los que contaban las SOFOM para dar cumplimiento a las Disposiciones.

En caso de no cumplir con los plazos establecidos, las SOFOM podrán ser objeto de sanciones económicas.

Posterior a la publicación de dichas Disposiciones, el 3 de agosto de 2011 se emitió un decreto por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la LGOAAC. Algunos de los principales cambios son los siguientes:

  • La inspección y vigilancia de las SOFOM no reguladas quedará bajo la supervisión de la CNBV.
  • Las SOFOM estarán obligadas a permitir las visitas de inspección que la CNBV efectúe.
  • Se podrán efectuar visitas ordinarias, especiales y de investigación. Las primeras se llevarán a cabo de conformidad con el programa anual de la CNBV. Las segundas se practicarán siempre que sea necesario a juicio del Presidente de la citada Comisión, para examinar y, en su caso, corregir situaciones especiales operativas. Las de investigación tendrán por objeto aclarar una situación específica.
  • Proporcionar la información y documentación requerida por la SHCP por conducto de la CNBV.

Dichas reformas otorgan una mayor seguridad jurídica respecto de las actividades que realizan estos intermediarios financieros, lo que genera un mensaje de confianza en el sector al público usuario.

Para la supervisión que realice la CNBV se tomará como base el registro de la CONDUSEF y las facultades de supervisión se ejercerán exclusivamente para verificar el cumplimiento de las obligaciones establecidas en el artículo 95-Bis de la LGOAAC y en las Disposiciones de carácter general que emanan de dicho artículo.

Nuevas Disposiciones Transitorias

Asimismo, posterior a la publicación de las Disposiciones del 3 de agosto de 2011, el 23 de diciembre de 2011 se publicó una resolución que reforma, adiciona y deroga dichas Disposiciones. Algunos de los principales cambios son los siguientes:

  • Nueva información que deberá ser requerida en la integración de expedientes de Clientes.
  • Forma de obtener los datos de Clientes, personas físicas, que realicen operaciones relativas al otorgamiento de crédito, así como operaciones de arrendamiento o factoraje financiero.
  • Integración de expedientes de Clientes en operaciones a través de medios electrónicos, ópticos o de cualquier otra tecnología, así como desarrollar procedimientos para prevenir el uso indebido de dichos medios o tecnología.
  • Plazo para reportar operaciones Relevantes.
  • Entre otros.

La entrada en vigor de dicha resolución fue al día siguiente de su publicación.

Nuevas Disposiciones Transitorias

Global steel capacity vs supply vs demand

Derivado de dichos cambios, surgen nuevas Disposiciones transitorias, las cuales se describen en la siguiente tabla:

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