Zarządzanie ryzykiem nadużyć, usługi, Przeciwdziałanie praniu pieniędzy - Ernst & Young - Polska

Usługi doradcze w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (PPP)

Instytucje regulujące stawiają coraz większe wymagania dotyczące jakości programów przeciwdziałania praniu pieniędzy (PPP) na rynku usług finansowych. Obejmują one wiele aspektów działania przedsiębiorstwa i odnoszą się do prawie wszystkich instytucji finansowych.

Zadaniem każdej instytucji finansowej jest opracowanie i wdrożenie skutecznego programu zgodności z regulacjami PPP. Oczywiście program musi być dostosowany do potrzeb organizacyjnych danego przedsiębiorstwa, jego polityki i procedur. Powinien obejmować monitorowanie transakcji, testy zgodności, raportowanie, w tym dotyczące podejrzanych transakcji oraz szkolenie pracowników.

W monitorowaniu transakcji, zarządzaniu podejrzanymi sytuacjami oraz w raportowaniu coraz większą rolę odgrywa technologia. Właściwie wybrana ma istotny wpływ na skuteczność programu zgodności z regulacjami PPP.

Wzrastające wymagania regulatorów i ciągle zmieniające się zasady walki z praniem pieniędzy spowodowały, że PPP stało się jednym z ważniejszych elementów zarządzania ryzykiem w instytucjach finansowych.

Zarząd, kadra kierownicza, jednostki zapewniania zgodności, operacyjne oraz audytu i kontroli wewnętrznej wiedzą, że brak skutecznego programu PPP może oznaczać grzywny, kosztowne procesy sądowe, kary pozbawienia wolności dla członków zarządu i kadry kierowniczej, a także utratę reputacji.

Efektywne i skuteczne podejście do kwestii PPP 

Opracowanie, wdrożenie i sprawne funkcjonowanie programu PPP wymaga sporych nakładów finansowych. Dlatego też, taki program musi być efektywny, obejmować zarządzanie ryzykiem (zgodnie z wymogami regulatorów) w jak najszerszym zakresie działalności organizacji, a jednocześnie zapewnić optymalizację wydatków. W ramach usług doradczych w zakresie PPP Ernst & Young pomaga instytucjom sektora finansowego w pracach nad spełnianiem wymogów regulacyjnych. Doradzamy w ocenie ryzyka związanego z praniem pieniędzy, identyfikacji przypadków podejrzanych działań, a także w zakresie zastosowania narzędzi informatycznych. Dzięki zastosowaniu skutecznego i skoordynowanego podejścia, Ernst & Young pomaga organizacjom w ocenie, ulepszaniu oraz monitorowaniu programów zapewniania zgodności z PPP.

Ocena - Usprawnianie – Monitorowanie 

to struktura opracowana przez Ernst & Young zapewniająca wsparcie w następujących obszarach:

• przeprowadzanie oceny ryzyka w za kresie PPP,
• przeprowadzanie niezależnych testów zgodności,
• opracowywanie nowych lub ulepszanie istniejących programów,
• ocena stosowanego oprogramowania i technik IT,
• przeprowadzanie szczegółowych testów transakcji w odpowiedzi na wymogi organów regulacyjnych lub organów nadzorczych.
  

^Usługi