Los administradores de patrimonio se enfrentaron a una combinación inquietante de disrupciones prácticas y reflexión forzada durante 2020. A medida que el polvo levantado por la pandemia de COVID-19 comienza a asentarse, 2021 promete ser el año en que los clientes ordenarán financieramente sus vidas y volverán a enfocarse en sus asuntos más importantes.
Nuestro informe 2021 EY Global Wealth Research Report recientemente publicado, que encuestó a clientes de gestión de patrimonios en 21 geografías, confirma que la pandemia ha tenido un efecto de gran alcance en las creencias y visiones del mundo de los clientes de patrimonio.
Al ir más allá de la apreciación por los canales digitales, los clientes se están volviendo más reacios al riesgo y se centran cada vez más en lograr objetivos personales alineados con su propósito, y en mejorar su protección financiera, diversificación y seguridad.
A medida que contemplan a sus proveedores, los clientes valoran una gama alterada de factores tangibles e intangibles. Nuestra investigación destaca una nueva oportunidad para que las empresas de patrimonio ofrezcan valor a largo plazo en tres dimensiones clave de la experiencia de riqueza:
- Los servicios básicos que reciben los clientes
- Compromiso de los clientes con las empresas
- Capacidad de las empresas para implementar legados intencionados
1. Servicio
Las empresas tienen la oportunidad de desarrollar un modelo de ecosistema que brinde una red consolidada de productos y servicios financieros, diversifique el riesgo y mejore la protección. Si bien los clientes esperan más de forma gratuita, aún están dispuestos a pagar extra por una experiencia personalizada y más holística.
El apetito por diversificar los productos financieros, especialmente a través del mayor uso de inversiones alternativas, es fuerte. Casi la mitad de los inversores quieren consolidar sus actividades financieras, en la banca privada, los seguros, el patrimonio y las inversiones, en un solo lugar. Más del 75% de ese grupo aún tienen que elegir un único proveedor, lo que crea una gran oportunidad potencial para los proveedores de riqueza.