1. リスク性金融商品販売の状況
リスク性⾦融商品の預り資産残高及び販売額の推移 |
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投資信託(除くETF)の販売状況 |
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外貨建一時払い保険の販売状況 |
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出典:金融庁「投資信託等の販売会社による顧客本位の業務運営のモニタリング結果について(概要版)」
2. 顧客意識調査
金融庁の今後の取り組みを考える際の参考とするために、インターネットを通じて、金融機関等の顧客に対して資産運用に関する意識調査が実施されました。
顧客の資産運⽤に関する行動 |
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顧客による情報収集 |
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⾦融機関と顧客との関係 |
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出典:金融庁「投資信託等の販売会社による顧客本位の業務運営のモニタリング結果について(全体版)」
3. 販売会社の販売戦略と体制の動向及び課題
顧客本位の業務運営と事業実績 |
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リスク性⾦融商品の提供に関する経営戦略 |
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提案プロセス |
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フォローアップ |
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業績評価 |
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出典:金融庁「投資信託等の販売会社による顧客本位の業務運営のモニタリング結果について(全体版)」
4. 金融庁の取り組みの「見える化」や情報発信等の動向と課題
更なる「⾒える化」の進展に向けた⾦融庁の取り組み |
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重要情報シート |
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サマリー
本報告書の中で、販売額は横ばいと分析されており、顧客本位の業務運営の取り組みの成果がまだ十分現れていない面も見られ、運用商品が多様化する中、販売会社や運用会社には、顧客に対してさらに分かりやすい情報提供を行うことが求められてくるものと考えられます。