투자 은행의 혁신

Transforming investment banks

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선도적인 투자 은행들은 최적화, 문화의 혁신, 고객중심적 사고, 기술활용 4가지 변화요소에 집중함으로써 효율성, 통제성, 신뢰성을 높이고 디지털 혁신을 효과적으로 실현할 수 있습니다.

투자 은행 산업은 극심한 혼란속에 빠져있습니다. 비용 상승과 매출 부진, 낮은 자기자본 이익률로 인해 효율성과 생산성의 위기를 맞고 있으며, 직원들의 부정행위를 방지할 수 있는 적절한 조치의 부재로 문화적 위기에 봉착하고 있습니다. 또, 고객보다 수익을 우선시한다는 비판을 받으며 신뢰의 위기에도 직면하고 있습니다.

문제 해결을 위해 도입한 점진적인 변화 프로그램의 효과가 미미한 상황에서, 투자 은행들은 복잡한 도전과제를 해결하기 위해 아직 해야할 일이 많습니다. 이를 해결하기 위해서는 보다 전략적인 접근과 비즈니스 혁신에 대한 집중적인 노력이 필요할 것입니다.

2015년 상반기에는 시장 변동성 증가, 유럽 중앙 은행의 양적완화로 자기자본 이익률을 높이기 위한 업계의 노력이 오래 지속되지 않았습니다. 규제당국의 압박에 따른 비용 상승, 매출 증대가 제한적인 상황에서 자기자본 이익률은 계속 정체될 수 있습니다. 동시에 혁신적인 상품과 서비스를 제공하는 환경이 조성되면서 경쟁이 더욱 치열해지고 있습니다.

 선도적인 투자 은행들은 다음의 4가지 변화요소에 집중함으로써 효율성, 통제성, 신뢰성을 높이고 디지털 혁신을 효과적으로 실현할 수 있을 것입니다.

EY - Pillars of change


1. 최적화

재무제표를 보다 효과적으로 활용하고 비용을 과감하게 축소함으로써 자산과 오퍼레이션 최적화를 실현할 수 있음

  • 비즈니스 라인과 독립체 최적화
  • 자산 최적화
  • 비용 최적화
  • 구매 최적화

2. 문화의 혁신

규제를 준수하면서도 주주 및 고객들에게 가치를 창출할 수 있는 행동에 대한 인센티브 제공

  • 동기 파악
  • 우수 행동규범 설립
  • 고용 관행 개혁

3. 고객 중심적 사고

상품 중심의 접근법에서 벗어나 고객 중심의 비즈니스 및 운영모델 구축

  • 주요 고객과 니즈 파악
  • 고객만족 시스템 전개
  • 고객경험 향상

4. 기술 활용

기존 프로세스 혁신, 비즈니스 모델 재설계, 고객 중심적 사고를 실현할 수 있는 혁신적 기술 포용

  • IT로 협상
  • 기술투자 최적화
  • 비즈니스의 전환에 투자

 

"투자 은행의 혁신" 의 보다 자세한 내용은 한글 요약본(pdf, 2.06mb) 을 다운로드 받아 살펴보시기 바랍니다.