The better the question. The better the answer. The better the world works. У вас есть вопрос? У нас есть ответ. Решая сложные задачи бизнеса, мы улучшаем мир. У вас є запитання? У нас є відповідь. Вирішуючи складні завдання бізнесу, ми змінюємо світ на краще. Meilleure la question, meilleure la réponse. Pour un monde meilleur. 問題越好。答案越好。商業世界越美好。 问题越好。答案越好。商业世界越美好。

Financieel Economische Criminaliteit

De financiële sector blijft een makkelijk doelwit voor mogelijke betrokkenheid van financieel economische criminaliteit (FEC of FinCrime).

Methodieken als het klassieke geld witwassen via het systeem maar ook via Trade-technieken en alternatieve munten (waaronder bitcoin) zijn niet onbekend. Maar ook terrorismefinanciering, belastingontduiking, corruptie en overtredingen van financiële of economische sancties vallen binnen dit domein.

Dit gebeurt soms bewust, bijvoorbeeld door niet-integere medewerkers en klanten maar meestal hebben financiele instellingen geen actieve betrokkenheid bij deze delicten. Toch raken instellingen er vaak per ongeluk in verzeild. Bijvoorbeeld omdat ze een schakel zijn in een keten van complexe constructies. Ondertussen blijft de wet- en regelgeving groeien, net als de kostenpost voor compliance.

De belangrijkste vraag is dus: hoe pak je Financial Crime nu écht effectief aan?

EY is partner van de Week van de Integriteit

EY - Week of Integrity 2018

Tijdens de Week van de Integriteit, die plaatsvindt van 1 tot 9 december publiceert EY dagelijks een nieuw artikel over Integriteit vanuit verschillende invalshoeken.

Financial Crime Advisory

EY ondersteunt financiële instellingen bij de belangrijkste, actuele vragen over financieel economische criminaliteit, zoals:

  • Hoe weet je of je de juiste dingen doet, in lijn met de risicobereidheid van de organisatie?
  • Heb je alle wettelijke vereisten voldoende in processen geoperationaliseerd?
  • Zijn de juiste risico’s en controlemaatregelen verwerkt in het transactiemonitoring-programma en de bijbehorende rapportageprocessen?
  • Hoe reageer je adequaat op vragen en eisen van toezichthouders?
  • Hoe verbeter je de operationele processen en het beleid op een passende, duurzame manier?
  • Welke technologieën kun je inzetten om efficiënt en effectief te voldoen aan (nieuwe) wet- en regelgeving?
  • Hoe pakken industry peers al deze uitdagingen aan?

 

 

 

Hoe wij helpen

EY is wereldwijd marktleider op het gebied van financieel economische criminaliteit en gespecialiseerd in de kernthema’s die nu spelen: preventie van Anti Money Laundering (AML), Trade Based Money Laundering, Sancties en Counter Terrorismefinanciering.

De industry experts uit ons multidisciplinaire team zijn ervaren professionals binnen de financiële sector. Van compliance officers, Criminologen, data-analisten en fraudespecialisten tot IT’ers en fiscalisten. Ook kun je vertrouwen op de knowhow en expertise van ons internationale FinCrime-netwerk.

Stuk voor stuk collega’s met diepgaande ervaring bij internationaal gerenommeerde banken, vanuit onder andere de Verenigde Staten, Groot-Brittannië, Duitsland, Spanje, Italie en Zwitserland. In Nederland helpt EY bij toonaangevende banken en verzekeraars om financieel economische criminaliteit te voorkomen.

Onze aanpak

Ons expertteam werkt volgens een Operating Model-aanpak, waarmee je diepgaand inzicht krijgt in de FinCrime-risico’s van jouw organisatie. Door een gedegen analyse wordt meteen de basis gelegd voor een duurzaam risk- en control-raamwerk.

Kortom, een effectieve, efficiënte manier om in control te komen en blijven, mét ondersteuning van nieuwe technologieën. Zoals data-analyse, Robotics Process Automation (RPA), OCR en Machine Learning. Ook kijken we intensief naar je beleid, procedures in het licht van de laatste wet –en regelgeving en Industry standards.

Omdat het werkveld continu onderhevig is aan verandering en complex blijft doen wij veel aan #knowledgesharing. Klanten kunnen bij ons ook terecht voor masterclasses, workshops en trainingen, om de gevraagde kennis van onze klanten en haar medewerkers naar the next level te tillen.

Contact

EY - Michelle Fisser

Michelle Fisser

FinCrime Compliance Leader

+31 6 2125 1831

EY - Bram van Sunder

Bram van Sunder

Financial Crime and Conduct Risk Advisory Leader

+31 6 2125 2764