KYC Utility

Em Mercado Bancário e de Capitais

O serviço de Know Your Customer (KYC) da EY ajuda as instituições financeiras a colaborarem para alcançarem uma maior eficiência e eficácia nos seus processos de atualização de KYC, incluindo no onboarding de clientes, na melhoria da qualidade e fiabilidade da informação, no screening diário e na monitorização contínua.

Como é que a EY pode ajudar

O crime financeiro é uma questão sistémica e global. No entanto, a maior parte das instituições financeiras luta para identificar e mitigar a atividade criminosa de forma eficaz e com eficiência de custos. Normalmente os maiores bancos possuem orçamentos anuais no valor de mil milhões de dólares USD para combater o crime financeiro e para cumprir vários requisitos regulatórios, incluindo os de KYC. Contudo, os resultados não têm sido os esperados – muitos dos programas financeiros não estão a produzir os resultados desejados. Os custos são demasiado elevados, a qualidade é demasiado baixa e existem demasiados “falsos positivos”.

As barreiras e os desafios comuns incluem:

  • Falta de regras e de boas práticas de KYC que conduzem a abordagens inconsistentes e ineficientes entre os players do setor
  • Experiência limitada em KYC e procedimentos regulatórios: processos demasiado complexos, manuais e demorados de onboarding de clientes e de atualização de KYC, conduzem a uma má experiência do cliente e à necessidade crescente de recursos
  • Falta de dados fiáveis e de alta qualidade, resultantes de métodos ineficientes na recolha de dados
  • Colaboração limitada entre os stakeholders do setor, criando duplicação de esforços e compartimentação de informação

Para além dos custos mais elevados para os bancos, os clientes têm muitas vezes uma má experiência, com tempos de espera demorados e resultados incertos.

À medida que os custos e a complexidade do combate ao crime financeiro aumentam, cada vez mais bancos estão a considerar uma abordagem colaborativa. O serviço de KYC da EY foi concebido para elevar os padrões de KYC, reduzir os custos e melhorar a experiência do consumidor para os players do setor. Este serviço oferece:

  • Apoio ao ciclo de vida de KYC para diversos segmentos de clientes
  • Troca de informação fiável de KYC entre os subscritores do serviço
  • Due diligence alargada do cliente
  • Tecnologias digitais avançadas de prevenção do crime financeiro
  • Possibilidade de auditoria aos registos da utilização de dados e eventos de compliance

Estando em linha e apoiando as iniciativas de transformação digital a nível transversal, o serviço de KYC da EY oferece funcionalidades e vantagens únicas, incluindo:

Uma plataforma segura e standardizada: que permite a procura, a troca e a manutenção da informação sobre os clientes e o seu processo de onboarding num modelo comum e de partilha de informação.

Serviços de gestão de risco: customer outreach, procura e desenvolvimento de informação de terceiros, screening do cliente, screening de publicidade adversa, identificação otimizada dos beneficiários efetivos, identificação por sensores biométricos e outras soluções todas disponíveis no nosso serviço de KYC.

Tecnologias digitais avançadas de prevenção da criminalidade financeira: tirando partido das tecnologias mais recentes, tais como blockchain, biometria e tecnologias cognitivas, o nosso serviço de KYC aborda os principais desafios/pontos fracos na cadeia de valor de KYC, melhorando a qualidade e a uniformização de processos.

Conhecimento operacional: as nossas operações de KYC incluem líderes seniores que compreendem as expetativas regulatórias bem como colaboradores experientes que executam processos e eventos que requerem intervenção manual.

Modelos flexíveis de implementação e de entrega: o nosso serviço de KYC pode ser implementado dentro de uma jurisdição específica ou a nível global, com a integração de fornecedores terceiros para promover um elevado nível de adaptabilidade e possuindo uma rede de centros de apoio em todo o mundo.

Os benefícios incluem:

  • Melhoria dos resultados da análise de risco para os bancos, com base numa maior visibilidade e conhecimentos de analytics
  • Redução dos custos operacionais e tecnológicos
  • Normas de compliance uniformes e melhoradas, baseadas nas melhores práticas e métodos avançados e de maior transparência
  • Melhoria da qualidade da informação através de um modelo de dados conjunto e de uma plataforma de partilha, potenciando a colaboração entre os players do setor
  • Supervisão simplificada da governance, segurança, qualidade e privacidade da informação
  • Alinhamento com iniciativas bancárias digitais globais
  • Rapidez no onboarding de clientes e na criação de valor
  • Melhoria da experiência do consumidor

Porque é que os bancos escolhem a EY para os seus serviços de KYC?

  • A nossa reconhecida posição de liderança em compliance de prevenção da criminalidade financeira. Já liderámos programas de transformação e remediação de crimes financeiros em 7 das 10 maiores organizações de serviços financeiros. As equipas incluem mais de 3.800 profissionais em todo o mundo que apoiam o nosso serviço partilhado de KYC e serviços de consultoria.
  • Uma rede regulatória global composta por antigos reguladores que ajudam os bancos a compreenderem e a adaptarem-se ao cenário atual em mudança.
  • O nosso conhecimento dos desafios da privacidade de dados e as abordagens comprovadas para os enfrentar.
  • A poderosa combinação dos conhecimentos da EY sobre o setor com a cloud líder de mercado e os serviços de analytics da Microsoft.
  • Inovação tecnológica comprovada. Investimos 100 milhões de dólares USD numa plataforma de compliance de prevenção de crimes financeiros, que é a base do nosso serviço de KYC.

Outros serviços da EY que ajudam os bancos a combater crimes financeiros incluem:

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