Bugünün yatırımcıları, yarının iş dünyasında büyümeyi nasıl yönlendirebilir?

EY Türkiye
⠀ EY Türkiye

EY bağımsız denetim, vergi, strateji, kurumsal finansman ve danışmanlık hizmetlerinde bir dünya lideridir.

4 dakika okuma süresi 5 Haz 2023
İlgili konu başlığı Bankacılık ve sermaye piyasaları
Oy ver

Kaynakları göster

Yeni nesil yöneticiler özellikle artan piyasa belirsizliği dönemlerinde, önemli müşteri gruplarıyla birlikte güven inşa etme fırsatına sahiptir.

Özet
  • Y kuşağı, yaşça daha büyük yatırımcılara göre daha duyarlı, hareketli ve tahmin edilemezdir.
  • Y kuşağı yöneticilerinin bireysel özellikleri anlamak; ihtiyaçları karşılamak ve uzun vadeli değer yaratmak için önemlidir.
  • Sermaye yöneticileri, daha iyi yatırım davranışlarına teşvik ederek kendilerini güvenilir danışmanlar olarak konumlandırabilirler.

2023 EY Küresel Sermaye Araştırma Raporu, dünya çapında sermaye yönetimi konusunda müşterilerin arzuları ve davranışları doğrultusunda aydınlatıcı bir bakış sunuyor. Farklı kıtaları, yaş gruplarını, varlık seviyelerini içeren 2.600'den fazla müşteriyi kapsayan araştırmada Y kuşağı dikkat çekiyor.

En basit haliyle Y kuşağı, yaşça daha büyük müşterilere göre tavsiyelere daha çok ilgi gösteriyor. Bu da sermayeyi artırmaya devam ettiklerini ve finansal hedeflerine ulaşmak için önlerinde daha uzun süreleri olduğunu yansıtıyor.

Ancak, bu sadece bir başlangıç. Bulgular, Y kuşağının daha kısa süreli yatırım deneyimiyle açıklanamayacak birçok dikkate değer eğilime de sahip olduğunu gösteriyor. En dikkate değer olanlardan bazıları şu şekilde sıralanabilir:

  • Artan geçiş eğilimi: Y kuşağının sağlayıcılar arasında geçiş yapma, şirketler arasında varlıkları taşıma veya yeni sermaye yöneticileriyle çalışmaya başlama olasılığı Boomers kuşağına (%29) göre iki kattan fazladır (%73). Ayrıca, aniden gelen dış etkenlere yanıt olarak bağımsız bir profesyonelden tavsiye alma olasılıkları (%49) küresel genel ortalamadan (%33) çok daha yüksektir.

  • Açıklamalar

    A set of bar charts showing the percentage of each cohort (Millennials, Gen X, Boomers) and how they plan to switch or move money from wealth management providers over the next three years. The study found 36% of Millennials, 21% of Gen X, and 14% of Boomers, plan to move a portion of their portfolio to another provider. Then 19% of Millennials, 17% of Gen X, and 9% of Boomers, plan to add a new provider. Then 18% of Millennials, 8% of Gen x, and 6% of Boomers, plan on switching.

  • Daha yüksek risk alma kabiliyeti: Y kuşağı, ortalamaya göre alternatif varlıklara daha fazla yatırım yapma olasılığına (%20), aktif yönetilen yatırımlara daha fazla katkıda bulunma olasılığına (%16) ve daha yaşlı gruplara göre üç kat daha fazla dijital cüzdan kullanma olasılığına sahiptir.
  • Y kuşağının %32'si, sermaye yönetimi konusunda bir sağlayıcı seçerken güçlü dijital önerilerin daha önemli olduğunu düşünüyor ve yalnızca iyi bir performans geçmişi (%34) varsa öne geçiyor. Y kuşağının dijital varlıklarını sürekli iyileştiren bir sermaye yöneticisi arama olasılığı da ortalamadan (%40) daha yüksektir (%59).
  • Etik değerler ve sürdürülebilirlik konularına daha fazla ilgi: Y kuşağı, bir sermaye yöneticisi seçerken sürdürülebilir yatırım seçeneklerine (Boomer kuşağında %8'e karşı %20), kapsayıcılığa ve çeşitliliğe (Boomer kuşağında %5'e karşı %16) ortalamanın üzerinde önem veriyor.

EY size destek olabilir

  • Açıklamalar

    A set of bar charts showing which of the following matters most when selecting a wealth manager, broken out by Millennials, Gen X, and Boomers. Choices include (1) strong record of investment performance: Millennials (34%), Gen X (45%) and Boomers (53%); (2) wide range of investment products and services: Millennials (33%), Gen X (33%) and Boomers (39%); (3) strong digital offering: Millennials (32%), Gen X (18%) and Boomers (14%); (4) brand and reputation: Millennials (29%), Gen X (29%) and Boomers (35%); (5) competitive fee structure: Millennials (27%), Gen X (43%) and Boomers (50%); (6) access to customized investment research: Millennials (22%), Gen X (17%) and Boomers (14%); (7) sustainable investment options: Millennials (20%), Gen X (13%) and Boomers (8%); and (8) diverse team: Millennials (16%), Gen X (11%) and Boomers (5%).

Özet olarak, yapılan bu araştırmaya göre Y kuşağı; sermaye yöneticilerinin anlaması ve hizmet etmesi için karmaşık, önemli ve talepkar müşteri gruplarından biri olarak öne çıkıyor.

Öte yandan, Y kuşağının onlarca yıllık bir süre boyunca yüksek kaliteli tavsiye ve desteğe duyduğu ihtiyaç, gereksinimlerini karşılayabilen sermaye yöneticileri için potansiyel bir fırsat sunuyor. Buna karşın firmaların, Y kuşağının giderek daha fazla uzman tavsiyesi alma arzusunu, sermayeyi sağlayıcılar arasında dağıtma eğilimlerini ve fiyat hassasiyetlerini uzlaştırmaları giderek daha zor olacaktır. Örneğin, bu grup (%66) ortalama müşteriden (%54) gizli maliyetler konusunda daha endişeli bir profil çiziyor.

Ayrıca araştırma, bu müşteri grubuyla uzun vadeli başarı sağlamanın, sermaye yöneticilerinin bireysel yatırımcıların zihniyetlerine ve davranış özelliklerine ilişkin sofistike bir tablo oluşturma becerisine bağlı olacağını gösteriyor.

Y kuşağının yatırım davranışlarına daha yakından bakıldığında, bu neslin belirgin bir tahmin edilebilirlik eksikliği ile birlikte yüksek düzeyde bir duyarlılık gösterdiği görülüyor. Y kuşağının değişkenliğe tutarlı bir şekilde tepki verdiği söylenemez. Bu kuşağın en az %50'si (tüm müşterilerin %34'üne kıyasla), sermayeyi tasarruflara ve mevduatlara kaydırarak son piyasa şoklarına tepki gösterdi. Bununla birlikte, piyasa oynaklığı Y kuşağının %47'sini aktif olarak yönetilen yatırımlara tahsislerini artırmaya yöneltti (tüm müşterilerin %34'üne kıyasla).

Bu araştırma, sermaye yöneticilerinin genç yatırımcılara istikrar sağlama konusunda önemli bir rol oynadığını gösteriyor. Firmaların, gelecek nesilleri yalnızca tavsiye ve rehberlik sunma konusunda değil, aynı zamanda hedef belirleme, risk alma isteği ve çeşitlilik gibi konularda aktif olarak eğitmeleri gerekiyor.

Uzun vadeli sonuçları optimize eden yatırım davranışlarının teşvik edilmesi de oldukça önemli. Bu, piyasa düzeltmelerine aşırı tepki vermek gibi daha az üretken dürtüleri yumuşatırken, yeni ürünleri benimseme isteği gibi olumlu özellikleri teşvik etmeyi içerebilir.

Sermaye yöneticileri için iyi haber ise Y kuşağının işlem verilerini, sosyal medya profillerini ve hatta GPS konumlarını, işlemlerini daha fazla kişiselleştirme karşılığında, sağlayıcılarla paylaşmaya diğer gruplara göre daha açık olmasıdır. Y kuşağı, dijital kanallardaki rahatlıklarının yanı sıra konuları bir danışmanla sanal ortamda veya yüz yüze görüşme olanağına da değer veriyor.

2023 Küresel Sermaye Araştırma Raporu

Bir dizi olası stratejik tepkiyle birlikte sermayeyi harekete geçirebilen etmenleri detaylı incelemek için tıklayın.

Şimdi inceleyin

Özet

Y kuşağında yer alan sermaye yöneticileri; karmaşık ihtiyaçları, tercihleri ve davranışlarıyla öne çıkıyor. Sermaye yöneticileri, bireysel özellikleri de anlayarak kendilerini uzun vadede güvenilir danışmanlar olarak konumlandırabilirler.

Bize ulaşın

Daha fazla bilgi için bizimle iletişime geçin.