我们如何利用气候变化融资达到净零的目标?

作者
Gary Hwa

EY Global Financial Services Markets Executive Chair and EY Asia-Pacific Financial Services Regional Managing Partner

Passionate change-agent across the financial services industry. Avid golfer. Global sports fan. Father of two.

Adam Carrel

Partner, Climate Change & Sustainability Services, Ernst & Young

Passionate about climate change and sustainability. Sports enthusiast.

李 菁

安永大中华区金融服务气候变化与可持续发展(CCaSS)合伙人、安永亚太区金融服务可持续发展主管、安永大中华区ESG管理办公室主任

熟稔ESG、气候变化、绿色金融专业知识,拥有可持续发展领域丰富经验。作为行业专家及主旨演讲者,受监管机构和行业协会高度认可。

4 分钟 2021年5月28日

全球各行各业都致力于实现净零,但如果没有可持续的融资,就很难将愿望转化为行动。

简述
  • 在当今的融资行业中,必须在考虑盈利的同时兼顾缓解气候变化的道德义务。
  • 金融服务业依赖外部指数和第三方 ESG 评级来做出可能达到数万亿美元的投资决策。
  • ESG 投资正从经验丰富的服务转变为核心职业技能,但为了支持这种转变,金融服务业需要内部对 ESG 进行评级。

融服务业面临着这一代人的最大挑战。这个世界在需要满足联合国的可持续发展目标并创建更公平、更具包容性的社会的同时,只有不到 30 年的时间来实现脱碳。

可持续发展贷款、投资和保险市场即将迎来数万亿美元的增长。

很容易理解为何 ESG 这三个字母——涵盖广泛的环境、社会和治理问题——在短短几年内就从小众走向了主流。

消费者越来越多地要求对气候采取行动,政府正在加速投资和加强监管,而世界上最大的公司正在作出雄心勃勃的净零承诺。作为回应,投资者正在调动资本以支持这种低能耗的转变,并确保他们的投资在一个限制碳排放的世界中具有适应性。

2020 年,可持续发展资金首次超过 1 万亿美元,但是经济合作与发展组织估计,仅在 2018 年至 2030 年期间,每年就需要调动近 7 万亿美元来应对气候变化。全球经济论坛(2020 年)指出,每年持续存在 2.5 万亿美元的资金缺口,这阻碍了可持续发展目标的实现。

填补资金缺口

7 万亿美元

根据经济合作与发展组织 (OECD) 的数据,仅从现在起到2030 年,每年就必须调动 7 万亿美元。

从底层到顶层的 ESG

富达国际拥有约 10.4 万亿美元的资产管理规模, 已创建自己专有的可持续评级系统,以更全面地覆盖 ESG 表现。

富达在全球拥有 350 多名投资专业人士和研究人员,其投资组合主管和分析师每年参加 16,000 多场公司会议。这种实地考察让分析师和投资组合主管获得了对于每家公司面临的 ESG 问题的细致入微的了解。

我们的分析师和资产主管对每家公司都进行自下而上的评估——评估从历史到未来发展计划的一切。我们现在覆盖了近 5,000 家公司。
Flora Wang
富达国际可持续发展投资总监

借助富达的全公司系统,分析师可以在投资过程的每个步骤中(从研究直到后期建设)考虑到 ESG 指标,而不是将 ESG 评估留给专门的可持续发展投资团队或外包给外部的第三方。

每家公司都是独一无二的。让 ESG 表现强劲或疲软的东西也是独一无二的。

正如富达国际可持续发展投资总监 Flora Wang 所说:“我们的分析师了解我们投资的业务。他们了解管理团队和公司董事,比单独的 ESG 团队或外部评级机构更有能力推动参与。”

净零竞赛

投资界面临着大量的工作,但是金融业的领导者们现在认识到,可持续发展既是机遇,也是风险,同时存在着开发新产品和服务,重新确立组织目标和使命,并满足客户和社区快速变化的期望的可能性。

与气候有关的分析必须成为每家公司DNA 的一部分。每项决策——从投资组合收购到产品完善,从承销到业务持续性管理——都必须通过 ESG 的视角来审视。

除了金融机会和道德责任之外,还存在监管风险。新冠肺炎 (Covid-19) 疫情和气候变化都需要政府迅速干预。各国政府已显示出在符合公共卫生利益的情况下干预市场的意愿。现在,各国政府更有可能鼓励在气候问题上采取行动。

在亚太区,风险非常高。我们这个地区有着庞大的人口,令人难以置信的经济增长率,以及许多最难脱碳的行业。任务有可能是艰巨的,但这种转变对每个人而言都是必要的。世界各地的人们都需要以公平、包容性的方式获得金融服务,以此帮助他们应对气候风险。银行、保险公司、财富和资产管理公司在净零的竞赛中,除利用气候变化融资外别无选择。

结语

亚太区的银行、保险公司、财富和资产管理公司可以迎接气候变化的巨大道德挑战,并彻底改变其整个理念和实践。第一步是为其评估 ESG 的方式负责。

关于本文

作者
Gary Hwa

EY Global Financial Services Markets Executive Chair and EY Asia-Pacific Financial Services Regional Managing Partner

Passionate change-agent across the financial services industry. Avid golfer. Global sports fan. Father of two.

Adam Carrel

Partner, Climate Change & Sustainability Services, Ernst & Young

Passionate about climate change and sustainability. Sports enthusiast.

李 菁

安永大中华区金融服务气候变化与可持续发展(CCaSS)合伙人、安永亚太区金融服务可持续发展主管、安永大中华区ESG管理办公室主任

熟稔ESG、气候变化、绿色金融专业知识,拥有可持续发展领域丰富经验。作为行业专家及主旨演讲者,受监管机构和行业协会高度认可。