Las entidades financieras españolas auguran un impacto significativo de la IA Generativa en su negocio, pero la mitad de ellas aún carece de planes de formación para sus profesionales

• El 75% de los directivos encuestados cree que la nueva tecnología impactará en todas las líneas de negocio
• El 47% reconoce que sus empresas carecen de planes de formación específicos para sus empleados, frente al 35% de sus homólogos europeos
• Los impactos regulatorios, la falta de experiencia y los temas éticos, entre las principales preocupaciones de las empresas financieras 

Los directivos de las entidades financieras españolas auguran un inesperado aumento de la productividad y la eficiencia como consecuencia de la Inteligencia Artificial (IA) Generativa, pero el 47% de ellos reconoce que sus firmas carecen todavía de planes específicos para sus empleados. En Europa, este porcentaje es menor, el 35%.

Según la encuesta realizada por EY entre una veintena de directivos españoles de entidades financieras, el 75% de ellos augura un impacto “significativo” de esta nueva tecnología en la productividad en todas las líneas de negocio. Solo uno de cada cinco encuestados piensa que el impacto “no será significativo”.

Se espera que la IA Generativa afecte a prácticamente todas las áreas de actividad de las entidades, si bien los directivos españoles consideran que los mayores beneficios se producirán en el ámbito de la eficiencia (79%), en el servicio que se presta al cliente (74%), y en la propia experiencia del empleado (63%).

Impulsar la productividad y la eficiencia en el sector financiero requerirá, al igual que en otras industrias, una mejora en la capacitación de los empleados.  En la actualidad solo el 5% de los encuestados opinan que sus empleados están “plenamente” preparados para implementar la IA Generativa, aunque otro 74% opina que tienen en sus plantillas ciertos conocimientos y habilidades para trabajar con la nueva tecnología.

Más de la mitad (58%) de los directivos que han participado en la encuesta predice que hasta una cuarta parte de todos los empleos necesitará acciones de formación y capacitación en el próximo año. Sin embargo, las iniciativas de formación son todavía incipientes. Casi la mitad de los encuestados (47%) reconoce que sus entidades carecen de planes de acción para formar a sus profesionales en las nuevas tecnologías vinculadas a la IA Generativa, que evolucionan rápidamente, mientras que otro 37% afirmó contar con “planes incipientes”.  Un 11% asegura haber realizado acciones de formación para colectivos específicos y un 5% sí cuenta con planes desarrollados y puestos en marcha.
 

Aumento de la inversión en IA Generativa

La encuesta confirma que el gasto en IA Generativa está creciendo en el sector financiero español: en los últimos seis a doce meses, más de la mitad de los encuestados (53%) afirmó que su empresa había invertido activamente en esta tecnología. De cara al futuro, se prevé que el gasto del sector en la integración de estas tecnologías aumente a corto plazo, ya que el 64% de los ejecutivos tiene previsto aumentar el gasto en los próximos seis a doce meses.

Pedro Pérez Iruela, socio responsable de Servicios Financieros de EY España, comenta que “las grandes empresas financieras españolas están invirtiendo en tecnologías de IA, con el objetivo de aumentar a medio y largo plazo la productividad, los beneficios para el cliente y la eficiencia operativa. Sin embargo, existe un importante reto para dotar a los profesionales de la formación y capacitación que necesitan”.

"Las tecnologías y aplicaciones vinculadas a la IA de última generación están evolucionando rápidamente. Las firmas financieras deben adoptar una mentalidad estratégica a la hora de gestionar su inversión, tanto en nuevas tecnologías como en sus profesionales. Combinar lo mejor de la tecnología y las capacidades humanas será fundamental para el éxito de la integración de la IA Generativa., añade Pedro Pérez Iruela"
 

Los perfiles de los nuevos empleados

El 74% de los ejecutivos encuestados espera que las nuevas tecnologías tengan un impacto significativo en las funciones y tareas que desempeñan quienes se incorporan a la plantilla. Para gestionar este impacto, el 32% de los ejecutivos afirma que tiene previsto integrar la formación en IA en su programa de graduados, mientras que una cuarta parte (26%) prevé una reestructuración más generalizada de las funciones y responsabilidades en los puestos de nivel inicial. Otro 32%, sin embargo, afirma no haber tomado ninguna medida para contrarrestar las posibles repercusiones.

Cuando se les pidió que considerasen qué atributos deberían tener los nuevos empleados que se incorporan para aprovechar las oportunidades que general la IA Generativa, los rasgos más citados fueron una mentalidad innovadora, colaboradora e interdisciplinar, así como tener un perfil ágil y adaptable.   

El área de especialización más demandada por los talentos cualificados, específicamente en referencia a la integración de la IA en los próximos dos años, es la ciencia de los datos y la innovación (la primera opción para el 63% de los ejecutivos encuestados), seguida de la información y la tecnología (32%) y las operaciones (11%).

Enrique Manso, socio coordinador del equipo de IA en EY España, reconoce que “el auge de esta nueva tecnología exige que los profesionales se doten de un nuevo conjunto de habilidades. Resulta alentador ver cómo se están planificando y desarrollando programas de postgrado que no solo se centran en las nuevas capacidades tecnológicas para competir en el mercado, sino también en aquellas habilidades necesarias para aplicar la nueva tecnología con principios responsables y éticos”.

El conocimiento de la IA, la futura regulación y la ética son las principales preocupaciones de los directivos

Cuando se les pidió que consideraran las principales preocupaciones que plantea la integración de la IA de nueva generación, los directivos españoles de servicios financieros fueron más propensos a citar la incertidumbre sobre los impactos regulatorios potenciales existentes y pendientes (42%), seguido del limitado conocimiento y experiencia de las aplicaciones de la IA de nueva generación (32%), y las cuestiones éticas que genera esta tecnología (11%).

Las preocupaciones sobre la ética de la IA de nueva generación se centran en la privacidad (citada por el 39% de todos los encuestados), seguida de la transparencia (28%), y el potencial de discriminación, parcialidad y falta de equidad (22%). Para gestionar las posibles implicaciones éticas derivadas de la integración de la IA de nueva generación, una décima parte (11%) de los encuestados afirmó que ya han puesto en marcha un plan de ética de la IA, y otro 21% se encuentra en las primeras fases de desarrollo. Sin embargo, casi dos terceras partes (63%) de los encuestados afirma que su empresa aún no ha desarrollado un marco ético para la IA.

David Castelló Molpeceres, socio responsable de la Consultoría Tecnológica para el Sector Financiero de EY España, asegura que “desde hace años observamos que las grandes limitaciones a la hora de una efectiva implementación de la IA no iban a estar en los factores tecnológicos, sino en los éticos y regulatorios. La IA generativa ha llegado para ponerse al servicio del negocio y de las personas, pero aún hay mucho trabajo por hacer para definir los marcos de estrategia y gobierno de esta nueva tecnología. Debemos asegurarnos de que hay un alineamiento completo con la estrategia de negocio, pero también que se hace un uso responsable y adaptado a la normativa vigente. Solo así seremos capaces de pasar de la prueba de concepto aislada, a la implementación y despliegue de la IA a escala en las empresas, desbloqueando así su máximo potencial.”

En cuanto a la rendición de cuentas, más de la mitad (58%) de los encuestados afirma que el equipo tecnológico de su empresa será responsable de la integración de la IA en toda la empresa y dependerá del CIO (Chief Information Officer) o de una posición equivalente. El 16% afirmó que su empresa sigue en proceso de definir las líneas de responsabilidad.