Estudio realizado por EY a nivel global sobre preferencias de los inversores

Confianza, transparencia, personalización e inteligencia artificial marcan la relación con los asesores financieros, en un contexto de volatilidad y cambios generacionales

En un momento en que los inversores desean estar mejor orientados en cuanto a los aspectos que deben considerar al seleccionar su asesor de inversiones, y en quién confiar sus ahorros creemos oportuno acercar al público de Uruguay una investigación realizada por EY a nivel global acerca de las preferencias y aspectos que más destacan los inversores alrededor del mundo.

EY realizó una investigación a nivel global con 3.600 clientes para entender que es lo que los clientes más valoran en sus relacionamientos con los gestores de inversiones que manejan sus portafolios de inversiones.

Se obtuvieron respuestas de más de 30 geografías diferentes, incluyendo inversores en Asia, Europa, América Latina, Medio Oriente y América del Norte, y personas de diferentes edades segmentando las respuestas según generaciones Millennials (entre 25 y 41 años actualmente), Generación X (entre 42 y 57 años) y Baby Boomers (mayores a 58 años).

Algunos de los aspectos destacados de esta investigación:

• Sentimiento de los clientes: hay una sensación de que las complejidades para gerenciar sus patrimonios aumentan y no se sienten preparados para las condiciones negativas de los mercados.
• Comportamiento de los clientes: los inversores buscan cada vez mayor interacción con sus gestores de inversiones, requiriendo mayor nivel en los servicios en cuanto a cantidad de interacciones y calidad de las mismas.
• Ofertas de productos: los inversores esperan mayor amplitud en la oferta de productos para sus inversiones y entienden que los consultores no están presentando sobre todos los productos interesantes que hay en el mercado.
• Transferencias del patrimonio: los inversores ven con preocupación las complejidades de la transferencia a los cónyuges o herederos.
• Implicaciones de la IA: los inversores esperan que la utilización de la IA permita una gestión más eficiente de sus inversiones y mejore la rentabilidad, lo cual sin duda resulta un desafío importante para los gestores de inversiones para que no se genere una brecha entre las expectativas de los inversores y lo que la IA puede hacer para mejorar la rentabilidad de las carteras de inversiones.

Entre las principales preocupaciones de los inversores respecto a factores externos que pueden impactar en sus carteras de inversiones se encuentran la inestabilidad económica, la inflación, los riesgos geopolíticos, la volatilidad actual de los mercados, los cambios en políticas tributarias, entre otros.

La encuesta de EY muestra también que los inversores han ido cambiando su preferencia en cuanto al gestor de inversiones de las instituciones de servicio completo, bancos privados o gestores de activos a empresas especializadas de consultoría financiera, empresas alternativas de inversión, plataformas Fintech de negociación e activos, entre otros.

En cuanto a los aspectos que las distintas generaciones destacan para medir el desempeño de sus prestadores de servicios de inversiones se observa que el 73% de los Baby Boomers valoran el desempeño de las inversiones como el principal factor a tener en cuenta, mientras que solamente un 51% de los Millennials indicaron este aspecto como el principal factor. El 45% de los Baby Boomers también valoran el tener un relacionamiento personal con el asesor de inversiones mientras que solamente el 25% de los Millennials indicaron que este factor fuera importante, cuando vamos a la importancia de la tecnología y herramientas digitales se invierte el interés mostrado y solamente el 27% de los Baby Boomers destacan este aspecto como relevante mientras que el 43% de los integrantes de la Generación X valoran este aspecto como muy importante.

Los cinco aspectos más importantes que los inversores destacaron de sus asesores de inversiones son:

1. Tener una estructura de tasas clara y transparente.
2. Construir una relación de confianza a través de una comunicación abierta y honesta.
3. Contar con estrategias de inversiones personalizadas y a medida.
4. Comprender la importancia de los valores y las relaciones familiares.
5. Comprender los objetivos y necesidades financieras específicas del inversor.

En cuanto a las expectativas sobre el uso de la IA se observa que el 61% de los inversionistas latinoamericanos esperan activamente que los gestores de inversiones incorporen la IA en sus productos, y las expectativas en Asia y Oriente son aún mayores al 70%.

Las principales preocupaciones de los inversores en relación al uso de la IA están dadas por el uso indebido de los datos y la privacidad de la información manejada por la IA.

En resumen el EY Global Wealth Research Report 2025 destaca que la gestión de patrimonio va más allá de administrar los activos de los clientes. En la actualidad, es esencial adoptar un enfoque más integral en la consultoría financiera para satisfacer las nuevas necesidades y expectativas de los clientes, especialmente en tiempos de inestabilidad política y volatilidad del mercado.

Con más de la mitad de los inversores de altos ingresos en todo el mundo sintiéndose poco preparados para enfrentar estos desafíos, el estudio ayuda a una mejor comprensión sobre el escenario actual, los retos y las expectativas de los inversores.