Caso de estudio

Cómo un proceso de inversión autoguiado puede conducir al éxito financiero

EY Design Studio ayudó a una empresa de asesoría de inversiones a crear una plataforma digital que simplifica los procesos de los clientes para la inversión autónoma.

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The better the question

¿Cómo se logra que las inversiones futuras se conviertan en un viaje personal?

Las empresas deben invertir en experiencias digitales cuando los clientes solicitan opciones de autoservicio.

El uso de la tecnología para mejorar un servicio al cliente que lleva mucho tiempo en funcionamiento puede ser un tema delicado. Por un lado, la tecnología puede ofrecer a los clientes mayor flexibilidad y autonomía; por otro lado, podría llegar a obstaculizar las interacciones humanas, que son insustituibles. Para un asesor de inversiones registrado, este era el dilema. Su objetivo era ofrecer una experiencia de inversión sin complicaciones mediante la incorporación de opciones digitales de autoservicio para realizar transacciones financieras sencillas, sin dejar de lado el acceso a los asesores, quienes siguen estando a solo una llamada de distancia. 

Muchas instituciones financieras se encuentran en situaciones similares. El estudio «NextWave Consumer Financial Services» de Ernst & Young’s LLP (EY), que forma parte de una serie continua de encuestas realizadas a un grupo diverso de más de 5.000 consumidores de servicios financieros, destaca la rapidez con la que está cambiando el panorama de las instituciones financieras debido a las demandas de digitalización por parte de los clientes. Dado que el 86 % de los encuestados considera importante la capacidad de su proveedor financiero principal para ofrecer experiencias multicanal sin interrupciones, la encuesta analiza cómo las instituciones financieras pueden ganar la batalla por la lealtad de los consumidores mediante la creación de experiencias digitalizadas y personalizadas. Por lo tanto, si bien las instituciones financieras han logrado grandes avances en la ampliación de su oferta de productos y servicios, aún queda trabajo por hacer para crear experiencias conectadas, sumamente fluidas y «opti-canal» (optimizadas para el canal de su elección) para los consumidores. 

 

Para una empresa de asesoría de inversiones, era importante mejorar las experiencias digitales de sus clientes reorientando su oferta en función del recorrido en línea de estos. Muchos en la industria se centran en mejorar los productos de inversión, dejando de lado el factor humano. Esta empresa deseaba ofrecer una herramienta multicanal que permitiera a los clientes administrar sus cuentas financieras de manera independiente, al tiempo que se asegurara de que los empleados siguieran siendo eficaces a la hora de brindar asesoría financiera personalizada y adaptada a las necesidades de los clientes cuando así lo solicitaran. Cuando esta asesoría de inversión registrada decidió llevar a cabo la transformación digital, se puso en contacto con los profesionales de EY para que utilizaran metodologías centradas en las personas y herramientas de vanguardia con el fin de transformar las experiencias digitales de sus clientes.

Nuestro rol en el EY Design Studio consiste en utilizar la empatía para impulsar las decisiones de diseño, con el fin de que el uso de la tecnología resulte placentero.
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The better the answer

Un proceso de diseño centrado en las personas y orientado al usuario conduce a mejores resultados

El equipo multidisciplinario y el enfoque personalizado de EY Design Studio contribuyeron a transformar la experiencia de inversión de un asesor financiero.

La asesoría de inversión registrada sabía que debía comprender los patrones de compra de sus clientes, su conocimiento financiero y los puntos débiles en la interacción con la empresa para garantizar que la nueva plataforma digital de inversión de autoservicio resultara útil. Por ello, recurrieron a la experiencia del EY Design Studio, un equipo de diseño multifuncional integrado por estrategas, redactores, desarrolladores, responsables de producto, investigadores y diseñadores digitales de UX/UI que crean experiencias digitales respaldadas por investigaciones sobre el comportamiento humano.

El equipo de EY Design Studio comenzó de inmediato a trabajar con el asesor de inversiones para analizar las experiencias actuales de los clientes, definir una visión para la transformación digital de la empresa y, posteriormente, aplicar las últimas innovaciones en diseño para avanzar gradualmente hacia ese estado futuro. 

Es importante señalar que, antes de que EY Design Studio comenzara a transformar el recorrido del cliente en línea, la alianza entre EY y Microsoft migró con éxito la base de datos actual de gestión de relaciones con los clientes (CRM, por sus siglas en inglés) de la asesoría de inversiones a la plataforma Microsoft Dynamics 365. Este paso fue crucial para crear un repositorio central para la recopilación de datos y permitió que EY Design Studio tuviera acceso a información importante para tomar decisiones clave de diseño. 

El equipo de EY Design Studio combinó un enfoque iterativo basado en datos e investigación con metodologías centradas en las personas para diseñar las experiencias digitales de los usuarios del cliente, creando interacciones multicanal más eficientes para todo tipo de usuarios y en todos los puntos de contacto —desde inversionistas autónomos hasta inversionistas asesorados, desde la web hasta el chat—. Además, el uso de un proceso ágil permitió al equipo lograr un flujo de trabajo fluido y puntual en el proyecto.


«Nuestra función en el EY Design Studio consiste en utilizar la empatía para impulsar decisiones de diseño que hagan que la tecnología sea agradable de usar», señaló Greg Picarelli, Principal, EY Design Studio, Ernst & Young LLP; EY US Experience and Innovation Design Commercial and Operations Leader. «En el caso de este cliente, utilizamos información obtenida a través de investigaciones específicas centradas en el usuario, un diseño moderno y metodologías de desarrollo avanzadas para crear una experiencia digital única que permite a los consumidores contar con mayor autonomía durante el proceso de inversión».

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The better the world works

Invertir desde cualquier lugar facilita la administración del dinero

Mejorar la experiencia digital permite a los inversionistas obtener información actualizada en tiempo real sobre sus portafolios.

Esta asesoría de inversiones ya cuenta con los recursos necesarios para brindar apoyo a sus clientes de la manera y en el lugar que ellos deseen. En cualquier momento del día y desde cualquier parte del mundo, cada cliente puede ahora ver qué cuentas tiene activas, cuál es el desempeño de esas cuentas y puede realizar transacciones financieras sencillas. De hecho, la nueva experiencia digital optimizada para el usuario ha incrementado las acciones independientes de los clientes en línea en 400 % y ha reducido el volumen de llamadas en 1.000 llamadas al día. 

Si las organizaciones desean tener éxito en un sector en el que las expectativas de los clientes cambian constantemente y el panorama competitivo es cada vez más intenso, deben estar preparadas para transformarse. Y dado que la digitalización ha creado oportunidades para que surjan nuevos participantes, es fundamental actuar con sentido de urgencia para seguir siendo relevantes. Al responder a las demandas de los consumidores de una inversión más autónoma sin dejar de lado la importancia de la personalización, este asesor de inversiones está resolviendo un dilema al que se enfrentan hoy en día muchas instituciones financieras: ganar la batalla por la lealtad de los consumidores.

Las acciones de los clientes en línea han aumentado en
400 %
400 %
gracias a la nueva experiencia digital optimizada para el usuario.

Con el objetivo de ser reconocido como un líder digital en el sector de la administración de activos, esta asesoría de inversiones continúa fortaleciendo su marca y facilitando a los clientes la inversión a través de sus servicios. Sus próximos pasos incluirán funciones adicionales de inversión en línea y una aplicación móvil mejorada que facilitará aún más la inversión desde cualquier lugar.

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