Pravne novice, avgust 2025

V avgustovskih pravnih novicah vas obveščamo o sprejetem predlogu Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranju terorizma.

SPREJET PREDLOG ZAKONA O PREPREČEVANJU PRANJA DENARJA IN FINANCIRANJA TERORIZMA (ZPPDFT-2C)

Sprejeti Zakon o spremembah in dopolnitvah zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2C) zajema delni prenos Direktive 2024/1640/EU, ki spreminja Direktivo 2015/849/EU in se nanaša na upravičen interes, ki ga morajo izkazati zainteresirane osebe za dostop do podatkov v registru dejanskih lastnikov. Ureditev temelji tudi na sodbah Sodišča Evropske unije C-37/20 in C-601/20, ki določata, da širša javnost ne more več dostopati do informacij o dejanskih lastnikih.

Glavni cilj spremembe zakona je tako prilagoditev pravne ureditve tem sodbam ter sprememba statusa politično izpostavljenih oseb (PIO) za častne konzularne funkcionarje.

Ključne novosti, ki jih zakon ureja so:

• Omejitev javnega dostopa do registra dejanskih lastnikov: Register dejanskih lastnikov ne bo več javno dostopen. Brezplačen dostop do določenih podatkov (osebno ime, mesec in leto rojstva, država stalnega in začasnega prebivališča, državljanstvo, višina lastniškega deleža in oblika nadzora dejanskih lastnikov) bodo lahko pridobile fizične ali pravne osebe, ki bodo izkazale upravičen interes.
• Upravičen interes je podan, če je izpolnjen eden od naslednjih pogojev: je namen dostopa povezan z odkrivanjem in preprečevanjem pranja denarja ter financiranja terorizma, pravna oseba želi pridobiti podatke o svojih dejanskih lastnikih ali če želi fizična ali pravna oseba skleniti poslovno razmerje s pravno osebo.
• Vloga za pridobitev podatkov o dejanskih lastnikih: Oseba, ki izkaže upravičen interes mora vložiti vlogo za pridobitev podatkov o dejanskih lastniki pri upravljalcu registra (AJPES) v pisni obliki. AJPES bo o zahtevi odločil z odločbo, ki jo bo izdal v roku 15 delovnih dni od prejema popolne vloge.
• Določitev globe za kršitve  fizičnih in pravnih oseb: Pravna oseba, ki uporabi informacije v nasprotju z namenom, navedenim v odločbi AJPES, se lahko kaznuje z globo v višini od 3.000 do 30.000 EUR, odgovorna oseba pa z globo v višini od 400 do 2.000 EUR. Samostojni podjetniki in posamezniki, ki samostojno opravljajo dejavnost, se lahko kaznujejo z globo v višini od 1.500 do 15.000 EUR.
• Sprememba pri določitvi statusa politično izpostavljenih oseb (PIO): Zaradi stigmatiziranja častnih konzulov v poslovnih odnosih, so bili ti izvzeti iz PIO.

Zakon je bil dne 23. 7. 2025 objavljen v Uradnem listu in začne veljati petnajsti dan po objavi, torej 7. 8. 2025.