Pravne novice, april 2025

V aprilskih pravnih novicah vas obveščamo o tem, da je 6. marca 2025 Državni zbor RS sprejel Zakon o izvajanju Uredbe (EU) o informacijah, ki spremljajo prenos sredstev in nekaterih kriptosredstev (ZIUIPSK) ter novelo Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2B). Na koncu vam predstavljamo najnovejšo študijo EY Law 2025. 

SPREJET ZAKON O IZVAJANJU UREDBE (EU) O INFORMACIJAH, KI SPREMLJAJO PRENOS SREDSTEV IN NEKATERIH KRIPTOSREDSTEV 

Dne 6. 3. 2025 je Državni zbor RS sprejel Zakon o izvajanju Uredbe (EU) o informacijah, ki spremljajo prenos sredstev in nekaterih kriptosredstev (ZIUIPSK), ki ureja izvajanje Uredbe 2023/1113/EU ter določa pravila nadzora nad ponudniki plačilnih storitev in ponudniki storitev v zvezi s kriptosredstvi pri prenosu tovrstnih sredstev. Glavna cilja zakona sta povečanje transparentnosti plačil in preprečevanje pranja denarja. Zakon je začel veljati 2. 4. 2025.

Leta 2023 sta bili na ravni EU sprejeti dve uredbi, ki opredeljujeta področje uporabe trga kriptosredstev: Uredba o trgih kriptosredstev in Uredba o informacijah, ki spremljajo prenos sredstev in nekaterih kriptosredstev. Izvajanje prve je že urejeno z Zakonom o izvajanju Uredbe o trgih kriptosredstev, o katerem smo že poročali v novembrski izdaji EY pravnic novic. Izvajanje druge uredbe pa ureja novo sprejeti ZIUIPSK.

Zakon določa, katere informacije o plačnikih in prejemnikih plačil morajo spremljati prenos sredstev, ter pravila o tem, katere informacije o t. i. originatorijih in prejemnikih sredstev morajo spremljati prenos kriptosredstev.

Poleg tega Zakon določa način opravljanja nadzora, nadzorne ukrepe, postopek izrekanja nadzornih ukrepov ter prekrške, ki jih izrekajo nadzorni organi. To so Banka Slovenije, Agencija za trg vrednostih papirjev in Urad Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja.

SPREJETA NOVELA ZAKONA O PREPREČEVANJU PRANJA DENARJA IN FINANCIRANJA TERORIZMA (ZPPDFT-2B)

Dne 6. 3. 2025 je Državni zbor RS sprejel tudi novelo Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2B), s katero se v pravni red RS prenaša Direktiva 2015/849/EU na področju trga kriptosredstev ter ureja izvajanje Uredbe 2020/2223/EU, ki vzpostavlja sodelovanje med Uradom RS za preprečevanje pranja denarja in Evropskim uradom za boj proti goljufijam (OLAF). Novela je začela veljati 2. 4. 2025.

V nadaljevanju povzemamo ključne novosti novele zakona:

• V pravni red Republike Slovenije se prenaša enotno pojmovanje nekaterih osnovnih izrazov, ki so na področju trga kriptosredstev spremenjeni oziroma dodani z Uredbo 2023/1114/EU.
• Ukinja se register ponudnikov storitev virtualnih valut, ki ga je doslej vodil Urad za preprečevanje pranja denarja.
• Novela opredeljuje oceno tveganja za pranje denarja in financiranje terorizma, ki jo mora poleg skrbnega pregleda stranke opraviti zavezanec kot ponudnik storitev v zvezi s kriptosredstvi.
• Nadzor in izdajanje dovoljenj za ponudnike storitev v zvezi s kriptosredstvi se deli med Agencijo za trg vrednostnih papirjev in Banko Slovenije.
• Podatke, ki jih v preiskavah zahteva OLAF (to so podatki o bančnih računih in transakcijah na teh računih), v Sloveniji zagotavlja Urad za preprečevanje pranja denarja.