Las principales IB saldrán de esta crisis con una nueva flexibilidad y agilidad organizacional, modelos de negocio cada vez más digitales y un proceso de operaciones simplificado.
5. Los datos permiten la gestión del riesgo
La gestión de los riesgos financieros y no financieros a lo largo de la crisis ha exigido una serie de ajustes tácticos para mantener el entorno de control y garantizar la transparencia de los riesgos. Históricamente, las capacidades de gestión de riesgos, supervisión y vigilancia de las IB han dependido en gran medida de la supervisión física y las revisiones manuales. A medida que las empresas revisen su desempeño, esperamos ver una transición hacia un enfoque más digital de la gestión de riesgos, que estará basado en datos y habilitado para la inteligencia artificial (IA).
Las capacidades incluirán la posibilidad de ver la exposición al riesgo de un cliente o la concentración de riesgos a nivel de la empresa en una capacidad casi en tiempo real, con análisis predictivo aprovechado para alertar sobre posibles problemas de exposición. La supervisión y vigilancia digitalizadas se convertirán en requisitos previos para permitir cada vez más al personal de la oficina de atención al público trabajar a distancia en el curso normal del negocio.
6. Operaciones de transformación digital
La pandemia expuso una serie de vulnerabilidades en todas las funciones operativas de la IB, donde la volatilidad del mercado y los picos en el volumen de transacciones ejercen presión sobre la capacidad operativa. El número de procesos manuales y personalizados que no están en línea con las aplicaciones básicas de flujo de trabajo expuso desafíos específicos en la provisión de capacidad flexible para aumentar los procesos de recursos a pedido.
Las IB deben examinar sus capacidades operacionales e identificar las oportunidades de digitalización y estandarización de los procesos en un modelo común de datos y procesos para permitir una función operacional ágil. Mediante el análisis postmortem, las empresas deben comprender la causa fundamental de las fricciones y los embotellamientos operacionales para abordarlos estratégicamente en la fuente, permitiendo la transformación digital de la función operacional, mejorando la capacidad operacional, la flexibilidad de los recursos y logrando eficiencias. Este enfoque también abrirá oportunidades para aprovechar un mayor número de instrumentos y servicios públicos de la industria y ofrecerá la posibilidad de ofrecer a la administración conocimientos sobre la situación y los problemas casi en tiempo real mediante un instrumento normalizado de flujo de trabajo.
7. Mayor elasticidad de la infraestructura de IT
La infraestructura tecnológica de la IB ha sido sometida a una gran presión debido a la importante volatilidad del mercado y al volumen que afecta al rendimiento, la fiabilidad y la resiliencia. El aumento de las exigencias de procesamiento de la infraestructura puso de relieve los problemas para cumplir los acuerdos de nivel de servicios. El aumento de la amenaza de los ataques cibernéticos y las limitaciones de capacidad de las redes privadas virtuales (VPN, por sus siglas en inglés) debido al trabajo a distancia también plantearon problemas similares.
Las empresas deben centrarse en la actualización de las aplicaciones y la infraestructura de las tecnologías heredadas, como la infraestructura de la computadora central, que se esforzó por apoyar el entorno de trabajo remoto. Las empresas líderes también están haciendo la transición a una arquitectura flexible de microservicios. La necesidad de disponer de un suministro elástico de capacidad y de mantener el rendimiento mediante el equilibrio de la carga se ve desafiada por la infraestructura heredada, que fue un cuello de botella para las empresas durante la pandemia que debe abordarse.
Las empresas también deberían revisar sus protocolos y capacidades de seguridad cibernética, que también mostraron vulnerabilidad a través de la pandemia. Las empresas que se ocupen de las deficiencias en el ancho de banda, la capacidad cibernética y de sobrecarga que la crisis expuso crearán ventajas competitivas duraderas gracias a la flexibilidad de IT, las capacidades distribuidas y la seguridad.
En general, las IB han demostrado resiliencia y han desempeñado un papel clave en el mantenimiento de un mercado ordenado, apoyando la economía, asegurando la liquidez del mercado y la continuidad de los negocios. No obstante, deberían utilizarlo como experiencia de aprendizaje para seguir mejorando sus capacidades y abordar los desafíos observados para mejorar su propia resiliencia y la del mercado.
Las empresas deben tomar dos medidas inmediatas. Primero, las empresas deben desarrollar un detallado playbook de estrategia de retorno al trabajo multietapa y escalonado. Segundo, las empresas deben iniciar la ejecución de un examen post mortem holístico y proactivo, desarrollando planes de acción de remediación con prioridades. Esperamos que ambos formen parte central de las auditorías y de las revisiones de supervisión horizontal en los próximos meses.
Desde una perspectiva estratégica, es imperativo que las empresas perfeccionen sus objetivos de transformación teniendo en cuenta las lecciones aprendidas hasta la fecha a través de la pandemia y revisen su programa estratégico más amplio. Esperamos que las empresas más proactivas en la evaluación de sus vulnerabilidades estén mejor situadas para dirigir la inversión estratégica. Las empresas que se centren en las estrategias de transformación digital y mejoren sus datos, su tecnología y su infraestructura de la atención al público a la administración estarán fuertemente posicionadas para el crecimiento y la rentabilidad en la nueva normalidad.
Resumen
Los líderes de las IB deben fortalecer la capacidad y la resiliencia de sus organizaciones aprendiendo de los desafíos que se han puesto de manifiesto durante la pandemia y centrándose en las causas fundamentales subyacentes. Las empresas deben asegurarse de que realizan un examen exhaustivo de los éxitos y los desafíos que se han experimentado. Muchos de los desafíos no son nuevos, pero han quedado más expuestos a través de la pandemia. Las principales IB saldrán de esta crisis con una estrategia empresarial refinada centrada en los datos y la transformación digital que permita la flexibilidad y la agilidad organizacional, modelos empresariales y soluciones para los clientes cada vez más digitales, ciclos de vida de las transacciones racionalizados y una fuerza de trabajo capacitada digitalmente.
