EY se refiere a la organización global, y puede referirse a una o más, de las firmas miembro de Ernst & Young Global Limited, cada una de las cuales es una entidad legal independiente. Ernst & Young Global Limited, una compañía británica limitada por garantía, no brinda servicios a los clientes.
La organización EY colaboró con la consultora de estudios de mercado Savanta para realizar una amplia encuesta a casi 3.600 clientes de gestión patrimonial en 30 zonas geográficas con el fin de investigar sus opiniones, necesidades, preferencias y puntos de vista, así como sus acciones, planes e intenciones, lo que nos permitió realizar un seguimiento de los principales cambios en la demanda y los movimientos de activos. La encuesta se llevó a cabo entre el 30 de octubre y el 24 de diciembre de 2024, e incluye un análisis del Centro Global de Gestión Patrimonial de EY.
Objetivos y justificación
Se analizaron las siguientes megatendencias:
- La transferencia intergeneracional de patrimonio y los «asuntos familiares»
- Inversiones alternativas
- Factores que determinan el valor y la calidad del asesoramiento
- Comportamientos de cambio de proveedor y relaciones entre clientes y asesores
- Aceptación de GenAI [copiloto]
- Cambios previstos en las asignaciones de la cartera
- Transparencia y precios
Diseño de la encuesta
La encuesta se llevó a cabo mediante un enfoque de métodos mixtos, utilizando técnicas tanto cuantitativas como cualitativas. Se diseñó para facilitar la respuesta y, al mismo tiempo, permitir un análisis a fondo de temas específicos. El cuestionario incluía las siguientes secciones:
- Proyección
- Percepciones del mercado y volatilidad
- General
- Cambio y evaluación
- Percepciones generales y valor del asesoramiento
- Transferencia intergeneracional de riqueza
- Productos y servicios de inversión
- Inteligencia artificial
- Transparencia y precios
- Perfil demográfico
Estrategia de muestreo y participantes
El análisis abarca los datos demográficos por edad, las proporciones de género, las preferencias en cuanto al estilo de gestión y los niveles de preparación financiera entre los distintos grupos de patrimonio en todas las regiones encuestadas. El informe presenta un panorama detallado del perfil de la audiencia, en el que se destaca la distribución de la riqueza entre diversos grupos, entre ellos: