Análisis de los nuevos requerimientos de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo

Qué puede hacer EY

Los modelos de negocio tradicionales están siendo desafiados por nuevas ideas, nuevos competidores y nuevas formas de trabajo. Las instituciones de Seguros y de Finanzas están siendo presionadas para transformarse ahora. La próxima ola de cambios promete retos cada vez más complejos y nuevas exigencias por parte de los clientes.

La solución Análisis de impacto y remediación frente a nuevos requerimientos de PLD/CFT para Instituciones de Seguros y de Fianzas de EY es un servicio que abarca desde la evaluación del cumplimiento hasta la implementación de mejoras de cara a las nuevas disposiciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento al Terrorismo (PLD/CFT) referidas en el Artículo 492 de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas (LISF), aplicables a instituciones y sociedades mutualistas de seguros a partir del 31 de diciembre de 2020.

EY cuenta no solo con una amplia experiencia en el sector sino con un acelerador (matriz regulatoria) que ayuda a identificar, en menor tiempo, las dimensiones del modelo operativo impactadas y aquellas en las que las instituciones necesitan implementar mejoras a fin de dar cumplimiento a los requerimientos de PLD/CFT.

Nuestra solución puede ayudar a:

• Analizar el impacto por dimensión del modelo operativo 
• Evaluar el cumplimiento regulatorio: 
  • Identificar brechas de cara a las DCG referidas en el Artículo 140 de la LISF. 
  • Priorizar acciones y recomendaciones 
  • Implementar mejoras
• Definir modelos de evaluación de riesgos – Enfoque Basado en Riesgos (EBR)
• Implementar o mejorar herramientas de PLD/CFT
• Remediar expedientes de clientes
• Optimizar procesos asociados a PLD/CFT
• Gestionar el programa de cumplimiento