EY se refiere a la organización global, y puede referirse a una o más, de las firmas miembro de Ernst & Young Global Limited, cada una de las cuales es una entidad legal independiente. Ernst & Young Global Limited, una compañía británica limitada por garantía, no brinda servicios a los clientes.
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Gestión de patrimonio y activos
Los clientes esperan más de los gestores de patrimonio y activos: un mejor desempeño, un acceso más amplio a los mercados privados, experiencias personalizadas y confianza en el cumplimiento normativo. A medida que el crecimiento se orienta hacia productos, mercados y necesidades de los clientes cada vez más complejos, las empresas deben modernizarse mediante el uso de datos, IA y tecnología para mejorar la eficiencia y proteger los márgenes, al tiempo que fortalecen su resiliencia.
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gestoras de activos líderes a nivel mundial que cuentan con los servicios de EY
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profesionales especializados en la gestión de patrimonio y activos en todo el mundo
+ 150
países en los que prestamos servicios a clientes de gestión de patrimonio y activos
Resolvemos tus desafíos más complejos
- Presión sobre los márgenes y crecimiento
- Transferencia de patrimonio
- Datos, IA y tecnología
- Riesgo y regulación
DESAFÍO
Equilibrar la expansión con la rentabilidad en un entorno de restricciones de costos
El aumento de los costos, la presión sobre las comisiones y la complejidad operativa están mermando los márgenes a medida que las empresas se expanden. Los administradores de patrimonio y activos necesitan modelos operativos más sencillos que permitan crecer sin comprometer el rendimiento ni la experiencia del cliente.
Cómo EY puede ayudar
Los equipos de EY ayudan a los administradores de patrimonio y activos a hacer frente a la presión sobre los márgenes mediante un cambio en la forma en que se realizan las tareas en toda la empresa. Combinamos tecnología y servicios gestionados para impulsar el crecimiento, al tiempo que garantizamos resultados sólidos para nuestros clientes.
- Modelos operativos diseñados para la escalabilidad: rediseñar los modelos de entrega de principio a fin para eliminar la duplicación y la complejidad, mejorando así la rapidez, el control y la coherencia a medida que aumentan los volúmenes
- Eficiencia de costos sostenible: integre la automatización, los servicios gestionados y la subcontratación para lograr mejoras duraderas en la productividad, al tiempo que se mantiene la calidad del servicio y la resiliencia
- Estructuras flexibles de costos y márgenes: adaptar los costos a los cambios en los volúmenes, las condiciones del mercado y la gama de productos para proteger la rentabilidad a lo largo de los ciclos del mercado
- Crecimiento sin mayor complejidad: respalde la expansión hacia nuevos productos, servicios y segmentos de clientes, al tiempo que reduce las interrupciones, los riesgos y los gastos generales
Destacado
El futuro de la gestión de activos: estrategias de diferenciación
Descubre modelos preparados para el futuro destinados a los gestores de activos, basados en cuatro pilares para alcanzar el éxito en la era de la diferenciación.
DESAFÍO
Impulsar el crecimiento a través de la jubilación, la transición y la transferencia generacional de patrimonio
La propiedad está cambiando a lo largo de las generaciones y las etapas de la vida. Las empresas deben adaptar la forma en que interactúan con sus clientes para facilitar una transferencia de patrimonio sin contratiempos y mantener relaciones a largo plazo.
Cómo EY puede ayudar
Los equipos de EY ayudan a las empresas a adaptar sus propuestas a los clientes, sus modelos de asesoría y sus ofertas de cara a la transición de propiedad. Coordinamos las experiencias y la toma de decisiones entre los hogares, las entidades y los asesores para facilitar una transferencia exitosa y una mayor retención.
- Propuestas para clientes de próxima generación: rediseñar las propuestas y las experiencias para satisfacer las expectativas en constante evolución en materia de acceso, transparencia y participación entre los distintos grupos de clientes
- Transferencias de activos durante la transición: fortalecer la participación desde una etapa más temprana entre los hogares, las entidades y las etapas de la vida para facilitar una transferencia de activos más fluida y garantizar la continuidad de las relaciones con los clientes
- Mayor acceso a productos y servicios: ampliar la oferta, incluyendo mercados privados y alternativas, en consonancia con las necesidades de los clientes, su apetito de riesgo y los requisitos normativos
- Crecimiento enfocado y disciplinado: centrar el crecimiento en segmentos de clientes y prioridades bien definidos, fortaleciendo los modelos de asesoría al tiempo que se gestionan la complejidad, los costos y los riesgos
Destacado
EY Global Wealth Research Report de 2025
Descubre información reveladora sobre cómo los clientes de gestión patrimonial afrontan los desafíos y cómo responder a las necesidades cambiantes de los inversionistas.
DESAFÍO
Modernizar los datos, la IA, los fundamentos tecnológicos y la gobernanza para facilitar la toma de mejores decisiones
Las plataformas heredadas, los datos fragmentados y una gobernanza desigual limitan la capacidad de las empresas para ampliar el uso de la inteligencia artificial y personalizar sus ofertas. Los administradores de patrimonio y activos necesitan contar con capacidades más sólidas en materia de datos e inteligencia artificial para mejorar el análisis y la automatización.
Cómo EY puede ayudar
Los equipos de EY ayudan a los administradores de patrimonio y activos a utilizar los datos, la inteligencia artificial y la automatización de manera más eficaz en toda la empresa, mejorando así el análisis y la toma de decisiones a gran escala.
- Datos empresariales preparados para la IA: la creación de una infraestructura de datos única y confiable que facilite la reutilización, la interoperabilidad y el análisis
- La IA más allá de los proyectos piloto: la integración de la IA y la automatización en las prácticas laborales cotidianas para mejorar la toma de decisiones y la productividad
- Plataformas modernas y resilientes: actualizar las plataformas centrales para fortalecer la resiliencia y adaptarse a las necesidades cambiantes de la empresa
- Valor cuantificable de la inversión: aprovechar los beneficios de los datos, la IA y la tecnología mediante la gestión del cambio y la mejora de las competencias
Destacado
Cómo la simulación con IA acelera el crecimiento en la gestión de patrimonio y activos
Aprovecha el potencial de la simulación con IA para anticipar el comportamiento de los clientes y tomar decisiones más rápidas e inteligentes. Obtén más información.
DESAFÍO
Gestión de riesgos y requisitos normativos
A medida que las empresas amplían su gama de productos, sus alianzas y su presencia geográfica, aumentan las exigencias normativas. Una gobernanza más sólida y una mayor transparencia son esenciales para mantener la confianza y propiciar un crecimiento sólido.
Cómo EY puede ayudar
Los equipos de EY ayudan a los administradores de patrimonio y activos a gestionar los requisitos normativos y de riesgo mediante la alineación de la gobernanza y los controles con las prioridades estratégicas, lo que respalda un crecimiento conforme a las normas y resiliente.
- Supervisión integrada de riesgos y cumplimiento normativo: establecer una supervisión clara y coherente en todos los productos, entidades y regiones mediante una gobernanza y controles alineados
- Mayor confianza y transparencia: fortalecer la confianza entre los organismos reguladores, los clientes y las partes interesadas mediante informes transparentes y una rendición de cuentas clara
- Cumplimiento normativo y supervisión basados en la tecnología: uso de datos, análisis e inteligencia artificial para optimizar el monitoreo y la presentación de informes, y cumplir con las obligaciones regulatorias de manera más eficiente
- Modelos operativos preparados para el futuro: permiten a la empresa responder a los cambios normativos, a las transformaciones del mercado y a los nuevos modelos de negocio, al tiempo que continúa innovando con confianza
Destacado
Las 10 resoluciones clave para el éxito en la gestión de patrimonio y activos en 2025
Nuestra perspectiva global destaca 10 resoluciones que los gestores de patrimonio y activos deberían adoptar para impulsar el crecimiento en 2025.
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Los ayudamos a aprovechar eficazmente el poder de la tecnología para simplificar, racionalizar y centralizar las operaciones de sus empresas, despejando el camino para mejorar la eficiencia y ampliar las capacidades de los productos para atraer nuevas inversiones.
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Nuestro equipo puede ayudar a los gestores de patrimonio y bancos privados a transformar y hacer crecer su negocio. Obtén más información.
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Los ayudamos a implementar estrategias para mejorar la eficiencia en toda la cadena de valor de sus empresas, aumentando los márgenes y reduciendo los costos y riesgos a largo plazo.
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EY-Parthenon: Estrategia transformadora y operaciones: soluciones que funcionan en la práctica, no solo sobre el papel.
EY Partner Ecosystem
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