Desbloquear la ventaja estratégica: IA generativa en la gestión de patrimonios y activos

Los gestores patrimoniales y de activos ven en la GenAI un ahorro de costos en materia de cumplimiento normativo y gestión de riesgos, así como una mayor eficiencia en las operaciones de TI.

En resumen

• El cumplimiento, la gestión de riesgos y los casos de uso de la infraestructura de TI han logrado un éxito operativo temprano.
• Las prioridades de inversión estratégica se están moviendo más allá del back-office y el middle-office para incluir una amplia gama de funciones de front-office orientadas al cliente.
• Los líderes deben abordar la personalización, la integración, la gobernanza, la gestión de riesgos, la diferenciación y la importancia de lograr escala para crear valor.

La IA generativa (GenAI) se ha convertido rápidamente en una capacidad estratégica fundamental para las empresas de gestión de patrimonios y activos (WAM). A principios de 2025, un equipo de EY realizó una investigación sobre la evolución de la demanda y las inversiones en aplicaciones GenAI en 100 gestores de patrimonio y activos. Los resultados mostraron que el 95% de las empresas han escalado su adopción a múltiples casos de uso, y un abrumador 78% ya está explorando la IA ágil para desbloquear ventajas estratégicas más profundas. Gran parte de la actividad de GenAI se centra en casos de uso que respaldan la participación proactiva del cliente y la gestión de riesgos en tiempo real. Si bien más empresas están pasando de la prueba de concepto a la producción con casos de uso, solo un poco más de una cuarta parte de los ejecutivos informaron un impacto comercial sustancial.

En nuestro informe de 2024, Cinco prioridades para ganar con GenAI en la gestión de patrimonios y activos, identificamos áreas de enfoque críticas para las empresas que comienzan su viaje GenAI: reinventar los modelos comerciales, repensar las operaciones, construir una gobernanza sólida, invertir estratégicamente en datos y talento, y priorizar los casos de uso de alto ROI. Durante el año pasado, las empresas WAM han logrado un progreso sustancial, especialmente en las mejoras operativas y las implementaciones fundamentales de GenAI.

¿Qué impacto significativo (por ejemplo, generación de ingresos, optimización de costos, ahorro de tiempo) ha tenido la IA generativa en su empresa durante los últimos 1-2 años? (n=100)

Este progreso destaca la siguiente fase crítica: pasar de la implementación táctica a la integración estratégica. Sobre la base de nuestros conocimientos anteriores, este informe identifica nuevos imperativos para que los ejecutivos realicen todo el potencial estratégico de GenAI.

Primeras victorias: lograr un impacto inmediato

¿Cuáles son las "lecciones clave" que se pueden extraer de la adopción de la teconología A1 (es decir, las herramientas habilitadas para GenAI son lo suficientemente confiables/útiles como para implementarlas en producción , o tienen problemas que impiden su preparación para la producción)? (n=100)

Además, la planificación estratégica surgió como un área esencial de mejora, con dos tercios de los primeros usuarios que indicaron que revisarían sus estrategias iniciales. Las oportunidades clave de mejora incluyen la participación proactiva de los organismos reguladores, la creación de marcos de gobernanza de datos sólidos y ágiles y la adopción de procesos de planificación flexibles.

¿Cuál es el número total de modelos/casos de uso de GenAI que su empresa espera implementar/poner en producción en los próximos dos años? (n=100)

Las prioridades estratégicas se centran cada vez más en el front-office

Si bien la gestión de riesgos y los casos de uso de middle-/back-office siguen siendo un enfoque central, las prioridades de inversión estratégica en el futuro incluyen una amplia gama de funciones de front-office. Las empresas esperan invertir en actividades de participación del cliente, incluida la generación de clientes potenciales, el modelado del comportamiento del cliente, la planificación de escenarios y varios casos de uso que apoyan a los asesores en sus funciones de servicio al cliente.

¿Dónde esperas priorizar la inversión en las funciones de atención al público (asesores y asistentes de clientes)?

Preparar a la fuerza laboral para la transformación

Actualmente, los impactos en la fuerza laboral siguen siendo modestos, y el 97 % de las empresas informan cambios mínimos en el número de funcionarios. Sin embargo, el 68 % prevé transformaciones sustanciales de la fuerza laboral, en particular en los puestos intermedios y administrativos, en los próximos cinco años. La aparición de la IA agéntica acelerará aún más este cambio, transformando los roles tradicionales en posiciones de supervisión más estratégicas. Es probable que las tareas analíticas de rutina y los procesos repetitivos se deleguen cada vez más a los agentes de IA, lo que obligará a los ejecutivos a realinear estratégicamente las capacidades de la fuerza laboral. La planificación proactiva de la fuerza laboral, el desarrollo de habilidades específicas y las iniciativas efectivas de gestión del cambio son esenciales para gestionar sin problemas esta transición y proporcionar preparación organizacional para un entorno impulsado por la IA.

Tecnología y estrategias de proveedores

La mayoría de las empresas WAM (87 %) confían en modelos de lenguaje grandes establecidos y de código cerrado alojados en plataformas confiables como Microsoft Azure y AWS. La mayoría (62 %) prefiere soluciones híbridas que combinen las capacidades de IA proporcionadas por el proveedor con personalizaciones internas para lograr un equilibrio entre la escalabilidad rápida y la funcionalidad personalizada.

En el futuro, los ejecutivos deben mejorar estratégicamente sus enfoques de tecnología y proveedores al:

Maximizar el valor de GenAI

Maximizar el valor significará diferentes enfoques para diferentes empresas. Los líderes deben equilibrar las consideraciones tácticas y estratégicas al tiempo que abordan aspectos de personalización, integración, gobernanza, gestión de riesgos, diferenciación y la importancia de lograr escala para crear valor.

Perspectivas estratégicas para gestores de patrimonio

Información estratégica para gestores de activos

Conclusión: aprovechar el potencial estratégico de GenAI

El valor estratégico de GenAI para las empresas WAM es claro, ya que los primeros usuarios ya capturan mejoras operativas tangibles. Sin embargo, las oportunidades más importantes aún están por venir. Mediante la gestión proactiva de las complejidades regulatorias, el establecimiento de estructuras de gobernanza sofisticadas, la mejora de la infraestructura tecnológica y la preparación estratégica de su fuerza laboral, los ejecutivos pueden posicionar a sus organizaciones como líderes de la industria. A través de una cuidadosa integración de las soluciones de GenAI y AI agéntica, las empresas WAM pueden impulsar la innovación sostenida, profundizar las relaciones con los clientes y asegurar una ventaja competitiva duradera.

Manali Patel, Dalton Bianco, Virginia Sideleva y Csilla Martin contribuyeron a este artículo.