Analiza danych w zarządzaniu ryzykiem nadużyć i compliance

Obszar: Zarządzanie ryzykiem nadużyć

Rozwiązania technologiczne oraz analiza danych skutecznie uzupełniają tradycyjne mechanizmy kontroli ryzyka w organizacji. 

Sprawdź, jak przy pomocy rozwiązań stworzonych przez EY i wykorzystaniu potencjału zgromadzonego w danych dostępnych w Twojej firmie, można ograniczyć nieefektywność i przeciwdziałać stratom finansowym.

Powiązane tematy Zarządzanie ryzykiem nadużyć Zarządzanie ryzykiem

Liderzy

Michał Rączy

Michał Rączy

EY Polska, Dział Zarządzania Ryzykiem Nadużyć, Partner

Jak wykorzystać moc danych?

Bazy danych systemów informatycznych, takich jak ERP czy CRM, gromadzą zapisy m.in. o: transakcjach, zamówieniach, kontrahentach oraz pracownikach. Dodatkowo, na co dzień generowane są dane nieustrukturyzowane, takie jak: dokumenty, raporty, sprawozdania i e-maile.

Przy pomocy rozwiązań analitycznych EY dane stają się kluczowym zasobem z perspektywy procesu zarządzania zgodnością (compliance) oraz monitorowania ryzyka. 

Umożliwiają wykrywanie zagrożeń zanim dojdzie do naruszenia, chroniąc tym samym organizację przed stratami finansowymi i wizerunkowymi, a także ułatwiają wypełnianie obowiązków wynikających z przepisów prawa i przedmiotowych regulacji.

Umów się na bezpłatną rozmowę z ekspertem.

Sprawdź, w jaki sposób możemy wesprzeć mechanizmy kontrolne w Twojej organizacji.

Formularz kontaktowy

Analiza danych w zarządzaniu ryzykiem - obszary wsparcia

Relacje z dostawcami niosą ze sobą nieodłączne ryzyko finansowe, biznesowe oraz wizerunkowe. 

  • Jest to najczęstsze pole do nadużyć. 
  • Dlatego organizacje potrzebują sprawnej ochrony przed takimi zjawiskami jak: oszustwa, konflikt interesów, nieefektywność lub sprzeniewierzanie środków.
  • Dostarczamy rozwiązania, które pozwalają wykrywać czerwone flagi i ograniczać ryzyka z tym związane.

  • Analiza powiązań

    • Ograniczaj ryzyko konfliktu interesów, sprawdzając czy pracownicy Twojej organizacji wchodzą w nietypowe relacje z dostawcami, na przykład pełniąc funkcje w organach nadzoru, zarządzie lub występując jako właściciel.
    • Opracowane przez nas rozwiązanie wykrywa aktualne i przeszłe relacje, badając strukturę osobowo-kapitałową w oparciu o informacje z rejestrów obejmujących dane dostawców i pracowników oraz zewnętrznych zasobów.

  • Analiza sankcji

    • Zweryfikuj, czy partner biznesowy Twojej organizacji lub podmioty z nim powiązane np. spółka-matka, właściciel lub beneficjent spółki, z którą chcesz współpracować objęci są sankcjami gospodarczymi. 
    • Zarządzaj ryzykiem regulacyjnym, wizerunkowym i finansowym, sprawdzając okresowo aktualnych dostawców oraz weryfikując potencjalnych nowych partnerów, zanim zdecydujesz się na podjęcie z nimi współpracy.
    • Nasze autorskie rozwiązanie oparte jest o zaawansowany silnik prześwietlający spółkę pod kątem obecności na listach sankcyjnych. Weryfikujemy nie tylko jej nazwę, ale skanujemy również strukturę osobowo-kapitałową oraz beneficjentów rzeczywistych w Polsce oraz za granicą.

  • Scoring ryzyka kontrahentów

    • Nasz proces weryfikacji kontrahentów oparty o model scoringowy określa poziom ryzyka związany ze współpracą z dostawcami. 
    • Model zbudowany jest z odpowiednio dobranych wskaźników i testów analitycznych, również wykorzystujących źródła zewnętrzne, jak KRS, CEIDG i białą listę podatników VAT.
    • Rozwiązanie jest w pełni zautomatyzowane i pozwala na rozwinięcie procesu due diligence dla nowego kontrahenta, pozwalając na wczesną identyfikację ryzyk.
    • Wspieramy prowadzenie okresowego badania poziomu ryzyka w księdze obecnych dostawców w celu wzmocnienia funkcji kontrolnej. W obu trybach scoring ryzyka to działanie prewencyjne, które chroni przed potencjalnymi nieprawidłowościami i poniesieniem strat.

  • Analiza transakcji i płatności

    • Analiza transakcji rozszerza mechanizmy kontrolne procesu zakupowego o zautomatyzowaną identyfikację faktur lub płatności o podwyższonym poziomie ryzyka, które mogą wiązać się z nieprawidłowościami.
    • W tym celu wykorzystujemy zestaw odpowiednio dobranych wskaźników ryzyka lub testów analitycznych, które w zautomatyzowany sposób odnajdują odchylenia i anomalie w zbiorze planowanych płatności.
  • Wspieramy wewnętrzne zespoły compliance, finansowe, audytu oraz prawne w Twojej organizacji, w analizie danych w związku z badaniem incydentu lub wdrożeniem mechanizmów kontrolnych.
  • Nasz zespół posiada bogate doświadczenie w pracy z danymi o zróżnicowanym charakterze. Znamy model danych systemów finansowo-księgowych (w tym SAP), wykorzystujemy dane ustrukturyzowane, jak nieustrukturyzowane.
  • Poprowadzimy cały proces pracy z danymi. Identyfikujemy odpowiednie źródła, wspomagamy wydobycie i łączenie danych. Wykonamy odpowiednie transformacje danych oraz przedstawimy końcową wizualizację i prezentację rezultatów.
  • Jednym z narzędzi do eksploracji, prezentacji wyników i efektywnego wykorzystania danych są dashboardy analityczne (np. Microsoft Power BI). Oferują one interaktywny przegląd wizualizacji, podsumowań, mierników oraz kluczowych wskaźników efektywności (KPI) i ryzyka (KRI). Dashboardy to popularne rozwiązania klasy business intelligence, które mają też zastosowanie w sferze raportowania zarządczego, compliance i audytu wewnętrznego. Dzięki dynamicznym filtrom, możliwościom prowadzenia porównań oraz łatwego przechodzenia od ogółu do szczegółu pozwalają one szybko odnaleźć kluczowe dane. 

Sankcje gospodarcze oraz AML bezpośrednio łączą się z ryzykiem finansowym, wizerunkowym, biznesowym, a niekiedy nawet karnym.

  • Screening sankcyjny

    • Screening sankcyjny to rozwiązanie, które pozwala na weryfikację, czy podmiot objęty jest sankcjami gospodarczymi poprzez sprawdzenie, czy nazwa podmiotu figuruje w listach sankcyjnych.
    • Nasze autorskie narzędzie oparte jest o zaawansowany silnik wyszukujący i oceniający dopasowania względem podmiotów poddanych sankcjom. Algorytmy mogą przeprocesować niekompletne lub zniekształcone nazwy, a także znaleźć niedokładne dopasowania (zaawansowany fuzzy matching). Polskie podmioty – w oparciu o dane KRS i CRBR – są również skanowane przez nas z perspektywy struktury osobowo-kapitałowej oraz beneficjentów rzeczywistych.
    • Listy sankcyjne podlegają dziś ciągłym zmianom, dlatego nasze zasoby aktualizowane są codziennie.
    • Rozwiązanie EY może funkcjonować w trzech modelach:
      • sprawdzenie zbioru podmiotów (np. księgi dostawców);
      • dodatek (add-on) do systemu SAP, który może być zintegrowany z procesem tworzenia profilu dostawcy lub wykonywania płatności;
      • poprzez EY Virtual, platformę opartą o chmurę EY, która posiada moduły przeglądu wyników i dokumentacji obserwacji
    • Dodatkowo, eksperci EY weryfikują rezultaty pod kątem wyników fałszywie dodatnich (false positives) i wykonują szeroką analizę złożonych przypadków.

  • Kalibracja i testowanie silników screeningowych dla banków

    • Posiadamy wiedzę i odpowiednie podejście do wielowymiarowej walidacji silników do screeningu sankcyjnego. 
    • Poprzez specjalnie dobrane przypadki testowe, badamy rozwiązania pod kątem kompletności, skuteczności oraz efektywności działania.
    • Doradzamy przy kalibracji silników, mając na celu zwiększanie efektywności wyników.
    • Pomagamy definiować i implementować białe listy (whitelisting) oraz filtry, wspieramy rozwój modeli oraz algorytmów, pomagamy eliminować wyniki false positive. 

  • Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

    • Posiadamy praktyczne doświadczenie w tworzeniu scenariuszy AML oraz typologii sankcyjnych.
    • Kalibrujemy silniki scenariuszy AML, zaczynając od segmentacji klientów banku pod kątem ryzyka prania pieniędzy, poprzez odpowiednie ustawianie progów i parametrów scenariuszy, aż do wsparcia analitycznego w zarządzaniu efektywnością i skutecznością silnika. 
    • Pomagamy bankom spełniać wymogi regulacyjne równocześnie optymalizując liczbę generowanych alertów. 
    • Współpracujemy z wiodącymi dostawcami oprogramowania w zakresie scenariuszy AML, wdrażamy, konfigurujemy oraz utrzymujemy takie rozwiązania. 
    • Nasi specjaliści w zakresie technologii oraz data science uczestniczą w międzynarodowych projektach i wykorzystują swoje doświadczenie w pracy dla lokalnych klientów.

Wspólnie dopasujemy sposób wykonania prac oraz format wyniku.

  • Większość prac realizujemy w naszym wewnętrznym środowisku analitycznym, dostarczając uzgodnione rezultaty. 
  • Część rozwiązań oferujemy również w dodatkowych trybach: poprzez platformę EY Virtual czy integrację z systemem SAP.

  • EY Virtual

    EY Virtual jest platformą analityczną opartą o chmurę Microsoft Azure i nowoczesne technologie:

    • Umożliwia efektywną eksplorację wyników analitycznych poprzez wbudowane wizualizacje i przejrzyste, dopasowane do charakterystyki problemu kwestionariusze. 
    • W rozbudowany sposób wspiera proces przeglądu rezultatów oraz dokumentowania wniosków, umożliwiając tworzenie i zarządzanie sprawami oraz definiowanie systemów przepływu zadań.

    W oparciu o EY Virtual zbudowaliśmy dedykowane środowiska do zarządzania ryzykiem współpracy z kontrahentami oraz obecności podmiotów na listach sankcyjnych.

    Third Party Management and Vendor Segmentation:

    • To aplikacja EY Virtual, która wspomoże proces analizy ryzyka nowych i dotychczasowych kontrahentów Twojej organizacji. 
    • Zbiór zautomatyzowanych wskaźników oraz testów stworzy miarę ryzyka, dzięki której wdrożysz ustandaryzowany i dogłębny proces kontroli ryzyka dostawców. 

    Sanction Screening:

    • To aplikacja EY Virtual, która wspomoże proces weryfikacji kontrahentów pod względem obecności na listach sankcyjnych.
    • Skanowanie podmiotów wykorzystuje nasz własny, oparty o zaawansowane algorytmy, silnik.
    • Dane list sankcyjnych aktualizowane są codziennie.
    • Aplikacja wspiera przegląd wyników przez dedykowany moduł, umożliwiając zachowanie pełnej przejrzystości.

  • SAP

    Wraz z zespołem EY SAP wdrażamy nasze rozwiązania wspierające zarządzanie ryzykiem kontrahentów.

    • Nasze rozwiązanie obejmuje ocenę ryzyka dostawców oraz transakcji zakupowych – jako dodatek (add-on) do systemu SAP, integrując je z procesem tworzenia profilu dostawcy lub wykonywania płatności. 
    • Dzięki takiemu podejściu możliwe jest zatrzymanie wątpliwej transakcji na wczesnym etapie (np. zanim zostanie zrealizowana płatność lub nawiązana relacja z nierzetelnym kontrahentem).
    • Wykonujemy dopasowane do charakterystyki problemu analizy danych systemu SAP. 
    • Posiadamy bogate doświadczenie w pracy z modelem danych SAP. Przykładowo, prowadziliśmy analizy danych zakupowych, obejmujące faktury oraz płatności czy sprzedażowych, gdzie analizowaliśmy zamówienia, warunki cenowe, zniżki i rabaty czy zwroty. Skorzystamy z tej wiedzy, wspierając Twoją organizację.

Co nas wyróżnia

Wiedza i doświadczenie

Dogłębna wiedza i doświadczenie z zakresu śledczej analizy danych oraz znajomość kontekstu biznesowego pozwala nam skutecznie wspierać zespoły compliance i prawne w wykrywaniu i zapobieganiu nadużyciom.

Wizualizacja danych

Wykorzystanie dashboardów analitycznych  pozwala szybko i efektywnie odnaleźć i zrozumieć dane.

Indywidualne podejście wsparte technologią

Tworzymy autorskie rozwiązania, również szyte na miarę. Pomagamy w pełni wykorzystać informacje zgromadzone w danych.

EY Virtual

Platforma EY umożliwia efektywną eksplorację wyników analitycznych poprzez wbudowane wizualizacje i przejrzyste, dopasowane do charakterystyki problemu, kwestionariusze.

Autorskie narzędzia

Nasze autorskie narzędzie do screeningu sankcyjnego oparte jest o zaawansowany silnik wyszukujący i oceniający dopasowania względem podmiotów poddanych sankcjom.

Dodatkowe funkcjonalności SAP

Wraz z zespołem EY SAP wdrażamy rozwiązania wspierające zarządzanie ryzykiem kontrahentów – ocenę ryzyka dostawców oraz transakcji zakupowych.

O Dziale Zarządzania Ryzykiem Nadużyć EY

Dział Zarządzania Ryzykiem Nadużyć (EY Forensic & Integrity Services) to największy w Polsce zespół specjalizujący się w zakresie zarządzania ryzykiem nadużyć. Nasi eksperci to doświadczeni audytorzy, informatycy śledczy, analitycy danych, oficerowie compliance, specjaliści ds. sankcji i przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz biegli sądowi.

Pomagamy organizacjom w osiągnięciu równowagi pomiędzy dążeniem do zrealizowania celów biznesowych, a związanym z tym ryzykiem.

Świadczymy usługi z zakresu reakcji, detekcji, a także przeciwdziałania nadużyciom obejmujące m.in.: wsparcie w prowadzeniu postępowań wyjaśniających, białego wywiadu, zaawansowane metody analizy danych oraz informatyki śledczej, doradztwo z zakresu compliance w tym wykorzystania programów z zakresu zapobiegania nadużyciom, przeciwdziałanie korupcji i praniu pieniędzy, a także usługi doradcze dotyczące roszczeń, sporów i sankcji.

Wstecz

Zarządzanie ryzykiem nadużyć

Dalej

Strona główna EY