EY oznacza globalną organizację i może odnosić się do jednej lub więcej firm członkowskich Ernst & Young Global Limited, z których każda stanowi odrębny podmiot prawny. Ernst & Young Global Limited, brytyjska spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, nie świadczy usług na rzecz klientów.
Jak EY może pomóc
-
Pomagamy podmiotom z branży finansowej skutecznie ograniczać ryzyka związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Łączymy wiedzę ekspercką z zakresu Compliance, doświadczenie operacyjne z realizacji procesów KYC/AML oraz znajomość nowoczesnych technologii informatycznych. Dzięki temu możemy świadczyć kompleksowe usługi doradcze, a także wspierać naszych klientów w codziennej realizacji procesów operacyjnych w obszarze Financial Crime.
Przeczytaj więcej -
Prawo dotyczące ochrony sygnalistów zobowiązuje firmy do udostępnienia kanałów umożliwiających poufne zgłaszanie naruszeń, wdrożenie mechanizmów praktycznie chroniących sygnalistów przed odwetem oraz wypracowanie zasad rozpatrywania zgłoszeń w ściśle określonych terminach. Sprawdź jak możemy pomóc w dostosowaniu firmy do nowych przepisów.
Przeczytaj więcej -
Od lutego 2022 firmy z obszaru Unii Europejskiej muszą przestrzegać sankcji gospodarczych nałożonych w bezprecedensowej skali na Rosję i Białoruś. Nasz zespół ma unikalne doświadczenie w tematach sankcyjnych – edukacji, weryfikacji kontrahentów oraz wdrażaniu odpowiednich procedur. Pomagamy ograniczyć ryzyko kar finansowych i odpowiedzialności karnej wynikające z naruszeń przepisów sankcyjnych.
Przeczytaj więcej -
Wspieramy firmy w prowadzeniu etycznego biznesu budując systemy compliance oraz wdrażając narzędzia i mechanizmy sprzyjające zarządzaniu zgodnością.
Przeczytaj więcej
Kraje, które nie podejmą poważnej walki z praniem pieniędzy przy wykorzystaniu kryptowalut, mogą stać się rajami dla przestępców. W siedzibie Europolu odbyła się siódma światowa konferencja na temat finansów przestępczych i kryptowalut. Wzięło w niej udział 1300 osób z organów ścigania, sektora publicznego i prywatnego, polityków i naukowców z ponad 100 krajów.
- Przestępcy nie przestaną w najbliższym czasie nadużywać kryptowalut. Przyjęta na początku tego roku strategia Europolu „Partnerskie zapewnianie bezpieczeństwa” podkreśla kluczową rolę, jaką kryptowaluty odgrywają w planach finansowych przestępców – powiedział Jean-Philippe Lecouffe, zastępca dyrektora wykonawczego Europolu ds. operacyjnych. Podkreślił też, że Europol jest przekonany o znaczeniu współpracy i wymiany spostrzeżeń organów sciągania i sektora prywatnego. [1]
Kryptowaluty mają wiele zalet jako narzędzie do prania pieniędzy. Ze swej natury są zdecentralizowane, zapewniają daleko posuniętą anonimowość, obrót nimi jest słabo regulowany prawnie.
Samo pranie pieniędzy odbywa się zazwyczaj etapami. Zaczyna się od ulokowania środków, następnie maskowane jest ich pochodzenie, a potem już wyprane trafiają do legalnego obiegu.
Kryptowaluty wykorzystywane są szczególnie w pierwszym i drugim etapie prania pieniędzy. Nielegalne środki można błyskawicznie zamienić na walory cyfrowe, co utrudnia ich identyfikację. Następnie poprzez wiele błyskawicznych transakcji pieniądze są dzielone, legalne środki wielokrotnie mieszane z nielegalnymi tak, aby utrudnić prześledzenie drogi pranych pieniędzy. Do procederu wykorzystywane są też kryptowaluty typu „privacy” oferujące większą prywatność. Przepuszczane są też przez giełdy kryptowalutowe zakładane w rajach podatkowych nie mających odpowiedniego poziomu regulacji i nadzoru.[2]
Co jakiś czas rynkiem kryptowalut wstrząsają kolejne afery związane ze spektakularnymi upadkami działających na nim podmiotów. Na początku listopada król kryptowalut Sam Bankman-Fried został uznany winnym oszustwa i prania pieniędzy, a należąca do niego giełda kryptowalut FTX upadła po ujawnieniu informacji, że nie ma odpowiednich zabezpieczeń kapitałowych. [3]