EY oznacza globalną organizację i może odnosić się do jednej lub więcej firm członkowskich Ernst & Young Global Limited, z których każda stanowi odrębny podmiot prawny. Ernst & Young Global Limited, brytyjska spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, nie świadczy usług na rzecz klientów.
How EY can Help
-
Pomagamy podmiotom z branży finansowej skutecznie ograniczać ryzyka związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Łączymy wiedzę ekspercką z zakresu Compliance, doświadczenie operacyjne z realizacji procesów KYC/AML oraz znajomość nowoczesnych technologii informatycznych. Dzięki temu możemy świadczyć kompleksowe usługi doradcze, a także wspierać naszych klientów w codziennej realizacji procesów operacyjnych w obszarze Financial Crime.
Przeczytaj więcej -
Prawo dotyczące ochrony sygnalistów zobowiązuje firmy do udostępnienia kanałów umożliwiających poufne zgłaszanie naruszeń, wdrożenie mechanizmów praktycznie chroniących sygnalistów przed odwetem oraz wypracowanie zasad rozpatrywania zgłoszeń w ściśle określonych terminach. Sprawdź jak możemy pomóc w dostosowaniu firmy do nowych przepisów.
Przeczytaj więcej -
Wspieramy firmy w prowadzeniu etycznego biznesu budując systemy compliance oraz wdrażając narzędzia i mechanizmy sprzyjające zarządzaniu zgodnością.
Przeczytaj więcej
Skuteczna identyfikacja i ocena beneficjentów rzeczywistych spółek utworzonych na terytorium Szwajcarii jest obecnie utrudniona, co ogranicza możliwość rzetelnego ocenienia ryzyka związanego z praniem pieniędzy lub korupcją. Aktualnie prowadzone są konsultacje dotyczące możliwości utworzenia federalnego, niepublicznego rejestru beneficjentów rzeczywistych, zarządzanego przez Federalny Departament Sprawiedliwości i Policji. W Szwajcarii aktualne informacje na temat beneficjentów rzeczywistych znajdujących się w rejestrze publicznym nie są systematycznie sprawdzane, dlatego rejestr podlegałby kontroli Federalnego Departamentu Finansów pod kątem poprawności danych. Rada Federalna Szwajcarii przyznaje, że zależy im na dostosowaniu się do globalnego standardu FATF i wierzą, że zwiększenie transparentności w tym zakresie ułatwi krajowym i zagranicznym organom ścigania egzekwowanie prawa. Posiadanie federalnego rejestru udostępnionego organom ścigania może w przyszłości przyśpieszyć znajdowanie osób, które z racji złamania prawa powinny zostać pociągnięte do odpowiedzialności prawnej. [2]
Projektowane zmiany miałyby opierać się o cztery założenia:
- wymogiem będzie wpisywanie do rejestru wszystkich rodzajów osobowości prawnych ustanowionych na terenie Szwajcarii; dodatkowo istnieć będzie forma uproszczona dla wybranych form prawnych, jak np. spółki jednoosobowe czy fundacje,
- rejestr zawierał będzie także informacje na temat zagranicznych firm posiadających aktywa i prowadzących inne formy działalności w Szwajcarii,
- zasady należytej staranności w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy (anti-money laundering due diligence rules) będą zastosowane także w odniesieniu do poszczególnych rodzajów działalności doradczej (jak doradztwo prawne), z racji podwyższonego ryzyka prania pieniędzy,
- zostanie obniżony próg (z 100 000 CHF do 15 000 CHF) dla płatności gotówkowych w obrocie metali szlachetnych; wszelkie płatności powyżej ww. limitu będą możliwe, jednak podlegać będą zasadom due diligence.
Szwajcaria należy do światowego centrum bankowości oraz posiada istotne znaczenie w globalnej architekturze finansów. Z tego powodu planowane zmiany obecnie obowiązujących regulacji mogą stanowić istotny wkład w globalną walkę z korupcją i praniem pieniędzy.