家族辦公室的功能及服務
財富管理及接班傳承的需求提升，以及全球法令不斷變動的情況下，為促使家族與企業完善的融合，一個功能完善的家族辦公室就是一個好的解決方案。簡單來說，除了避免家族內部糾紛以確保家族財富得以永續傳承，隨著資產規模累積，家族企業主對家族辦公室的需求及其可提供之服務更是有增無減。
世界領先且具有全面服務家族辦公室的12種主要服務：
- 投資管理服務
- 慈善管理
- 生活管理和財務預算
- 培訓和教育
- 遺產和財富規劃
- 商務和財務諮詢
- 行政管理服務
- 接班傳承規劃
- 申報和紀錄保存
- 風險管理和保險服務
- 合規及法遵協助
- 稅務和法律諮詢
家族辦公室常見三型態
何種模式最適合台灣家族辦公室？
- 台灣家族企業現況
對於家族企業或家族內部的各項需求，第一代企業主多專注於營運決策及累積財富，談到家族事務與家族私人財富操作，不是親力親為，就是由信任的幕僚或家族內部人進行打理；遇到稅務及法律問題，亦僅聯繫熟識的專業人士處理，必要時才委任外部人士。缺點是缺乏專業性知識，或進行全方位的考量，所需時間及成本也較高。這類缺乏整合化的集中解決方案，一旦強人式的第一代退場，對於永續發展傳承就可能出現危機。
- 適合台灣的家族辦公室型態
「單一家族辦公室」及「多家族辦公室」的侷限性
台灣家族企業的資產規模大多落在新台幣5億元到50億元間。對資產規模50億元以下的中小企業家而言，並不建議發展建置「單一家族辦公室」，因維持營運成本非常高。而在這地球村的時代，企業及企業主常有牽涉跨國架構或多重國家稅務議題，需要專業人士統整多國家稅務法規及相關規定，而「多家族辦公室」資源有限，當有前述議題浮現時，仍須尋求外部跨國專業人士的協助，所需成本也隨之提升。
為何選擇安永家族辦公室？
在考量營運成本、不同專業類型服務需求及保持彈性情況下，家族企業可以建置小規模家族辦公室，聘請家族成員或外部人士擔任家族辦公室成員，除因應日常庶務需求外，也作為家族成員與外部「虛擬家族辦公室」間的溝通橋樑，另外核心、複雜、專業的議題可委託給外部獨立專業的「虛擬家族辦公室」服務，例如：安永家族辦公室提供稅務、法律、財務諮詢、股權及財富規劃傳承、培訓教育、慈善基金會設立規劃等服務範疇，並擁有全球性資源且永續經營，不會有資源侷限或服務中斷的問題；投資理財可委託財富管理或私人銀行協助；轉投資事業可委託創投或私募基金負責。透過平行整合的方式，使家族得以因應瞬變萬千的外部環境。
以下為家族辦公室參考架構圖：
結語
企業內部可建置足以因應日常庶務需求的小規模家族辦公室，其餘複雜、專業的功能委託外部的全球或區域型專業「虛擬家族辦公室」協助，應是台灣家族企業可思考的模式。
