Rośnie osobista odpowiedzialność za wykonanie obowiązków
AML

Z chwilą wejścia w życie przepisów projektu nowelizacji ustawy AML z 1 marca 2018 r., zwiększy się osobista odpowiedzialność osób, którym powierzono wykonanie obowiązków AML.

Przedstawiona przez Ministerstwo Finansów nowelizacja jest konsekwencją toczącego się obecnie postępowania prowadzonego przez Komisję Europejską w sprawie prawidłowości wdrożenia przez polskiego ustawodawcę IV Dyrektywy AML. Jednym z kwestionowanych zapisów jest ten dotyczący możliwości stosowania kar administracyjnych za niedopełnienie obowiązków wynikających z ustawy AML.

Zgodnie z zapisami IV Dyrektywy AML państwa członkowskie zapewniają możliwość stosowania kar i środków wobec członków organu zarządzającego i innych osób fizycznych odpowiedzialnych za naruszenie przepisów krajowych transponujących przepisy dyrektywy. Co ważne, wszelkie kary i środki administracyjne muszą być skuteczne, proporcjonalne i odstraszające.

 

Dotychczas w krajowym porządku prawnym administracyjnej karze pieniężnej do wysokości miliona złotych podlegał jedynie członek zarządu, odpowiedzialny za wdrażanie obowiązków określonych w ustawie. Po wejściu w życie ustawy, kara administracyjna w wysokości miliona złotych będzie mogła zostać nałożona na każdego z członków zarządu, a także osoby pełniące kierownicze stanowisko, odpowiedzialne za zapewnienie zgodności działalności instytucji obowiązanej oraz jej pracowników z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

 

Co za tym idzie, osobista odpowiedzialność członków zarządu oraz osób zajmujących kierownicze stanowisko, odpowiedzialnych m.in. za przekazywanie zawiadomień o podejrzeniu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (tzw. MLRO – Money Laundering Reporting Officer), nabierze zdecydowanie większego znaczenia. Pamiętać jednocześnie należy, że nadchodząca zmiana w równym stopniu dotyczy specjalistów od zarządzania ryzykiem braku zgodności. Wynika to z powszechnie panującej praktyki rynkowej. Instytucje obowiązane często, bowiem utożsamiają kompetencje MLRO z wykonywaniem funkcji compliance oficera, którego zakres obowiązków, co do zasady, w dużej mierze wykracza poza obszar AML.

 

W dniu 18 października nowelizacja ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu została przyjęta przez Senat RP i skierowana do podpisu Prezydenta.

 

*Autorem artykułu jest Emil Nowak



Zobacz również

COVID-19: Jak zarządzać ryzykiem braku zgodności w łańcuchach dostaw w czterech krokach

W miarę wzrastającej niepewności, a wraz z nią liczby osób działających w złej wierze, dyrektorzy działów compliance, prawnych i ryzyka muszą stawić czoła zupełnie nowym wyzwaniom związanym z działalnością podmiotów zewnętrznych.

Czy w okresie pandemii wzrosło zjawisko nadużyć w sektorze finansowym? Wyniki najnowszego badania ZPF i EY

Z badania EY i ZPF wynika, że ponad 40 proc. przedstawicieli instytucji finansowych postrzega brak świadomości klientów jako problem zwiększający ryzyko wyłudzeń i oszustw.


         Kontakt

                                                                              Chcesz dowiedzieć się więcej? Skontaktuj się z nami.