Sigorta sektöründe dönüşümün yeni liderleri CFO’lar

Sigorta sektörü hızla dönüşmeye devam ediyor. Bu dönüşümün nabzının tutulduğu EY’ın Insurance CFO Summit başlıklı etkinliğinde CFO’ların artık sadece finansalları kontrol eden değil, aynı zamanda büyüme stratejilerini yönlendiren, teknolojiyi teşvik eden ve şirket kültürünü dönüştüren liderler haline geldiği vurgulandı. 

İlgili zirvede öne çıkan başlıklar arasında şunlar yer alıyor:

Sektörde büyüme ve CFO’ların gündemi

Sigorta sektöründe finans liderlerinin ajandası hiç olmadığı kadar yoğun. Son yıllarda, küresel çapta sigorta sektörü iyi bir performans gösterdi ama artık çıtanın daha da yüksek olduğu görülüyor. İklim değişikliği, siber tehditler, emeklilik tasarruflarındaki açıklar gibi konular sektörde önemli etkiler yaratıyor. Aynı zamanda bunlar, sigorta şirketleri için büyük bir sorumluluk meydana getiriyor. Bu noktada CFO’lar doğru veriyi kullanarak, doğru çözümleri tasarlamak, bu alanlarda yeni ürünler, hizmetler ve müşteri deneyimlerini geliştirmek gibi konulara odaklanıyor.

Finansal operasyonlar artık işin merkezinde yer alıyor

Büyümeye odaklanmak ve regülasyonlara uyumu dengelemek, CFO’ların da kabul ettiği üzere, değişimi zorunlu kılıyor. EY’ın gerçekleştirdiği bir araştırmaya göre, üst düzey finans liderlerinin %55’i finans ve vergi operasyonlarının dönüşmesi gerektiğini düşünüyor. İşletmeye daha fazla değer katmak isteyen bazı CFO’lar, iş ve finans profesyonellerinden oluşan ekipler kurarak iş birliğini teşvik ediyor. Buna ek olarak verimliliği artırmak, uzman yeteneklere erişmek ve en yeni teknolojilerden faydalanmak için dış hizmet sağlayıcılarla çalışmak da öne çıkan bir uygulama haline geldi. Bazı süreçleri dönüştürürken işletmeyi tanıyan üçüncü taraflarla çalışmak, sigorta şirketlerinin farklılaşmak istedikleri alanlara odaklanmalarını ve bu alanlarda yetkinliklerini geliştirmelerini kolaylaştırıyor.

Yapay zekâ, CFO’ların yeni yardımcısı olarak öne çıkıyor

Geleceğin finansal operasyon modelinin tamamen dijital olması bekleniyor. CFO’lar, finans alanında yapay zekânın sunduğu potansiyele oldukça iyimser bakıyor. Özellikle yapay zekâ ve veri odaklı teknolojilerin, şu anda manuel müdahalelerle veya verimsiz geçici çözümlerle yürütülen birçok idari süreci (örneğin; uyum, raporlama) otomatikleştirebileceğini öngörüyorlar. Yapay zekânın temel finans süreçlerine entegre edilmesi, hem maliyetleri düşürmeye hem de insan hatası riskini azaltmaya yardımcı oluyor. Aynı zamanda finans ekiplerinin daha stratejik ve etkili işlere (performans analizi, senaryo modelleme, iş birimlerine danışmanlık gibi) odaklanmasını sağlıyor. Yapay zekânın dönüştürücü etkisi yalnızca finans fonksiyonuyla sınırlı değil; sigorta değer zincirinin tamamına yayılıyor. Örneğin, yapay zekâ; emeklilik geliri ve finansal sağlık konularında rehberlik arayan geniş müşteri kitlelerine yönelik esnek ve kişiselleştirilmiş ürün ve hizmetlerin geliştirilmesi önemli rol oynayabiliyor.

Yeteneği güçlendirmek ve şirket kültürünü canlandırmak

Dijital dönüşüm, teknolojik bir güncelleme olmanın ötesinde, sürdürülebiir büyüme için müşteri etkileşimini ve kurumsal kültürü yeniden şekillendirmeyi gerektiren kapsamlı bir değişim sürecidir. Bu noktada CFO’ların yetenek stratejisine odaklanması büyük önem taşıyor. Otomasyon ve yapay zekâ, manuel işlerin ve bazı rollerin yerini alırken; ortaya çıkan yeni fonksiyonları desteklemek için de farklı yeteneklere ve kariyer yollarına ihtiyaç duyuluyor. Bu nedenle, yetenekleri çekmek, geliştirmek ve elde tutmak için net ve uygulanabilir planların oluşturulması öne çıkıyor.

Temelde bu, veri bilimi, analitik uzmanlık ve benzeri yeteneklerin finans ekiplerine entegre edilmesi; yeni veri platformlarının sunduğu imkânlarla temel süreçlerin yeniden tasarlanması ve kaynakların bu yeni yapıya göre organize edilmesi anlamına geliyor. Yeni teknolojilere uyum sağlamak ve daha iş birliğine dayalı çalışma biçimlerini benimsemek için yetenek geliştirme ve yeniden beceri kazandırma programları da gerekli. Günlük muhasebe kayıtları, mutabakatlar ve benzeri rutin görevlerin otomasyonu sayesinde, finans uzmanlarının yapay zekâ destekli araçlarla çalışmaya alışması gerekiyor.

Dönüşümle operasyonel istikrarı dengelemek CFO’ların liderlik becerilerini daha da ön plana çıkarıyor. Destekleyici bir çalışma ortamı, kariyer gelişimi ve öğrenme fırsatları, yetenekleri elde tutmak için kritik. Genç çalışanlar daha çeşitli deneyimler ve hızlı ilerleme arayışında olduklarından, uzun süre aynı kurumda kalma eğilimleri düşük. Genç çalışanlar artık daha hızlı gelişmek, daha fazla deneyim yaşamak istiyor. CFO’ların bu beklentilere de yanıt vermesi gerekiyor. CFO’lar ayrıca yapay zekâyı işlerine tehdit olarak gören çalışanların endişelerini de ele almalı. Bunun yerine, yapay zekânın sunduğu fırsatlara (örneğin daha stratejik işlere odaklanma özgürlüğü) dikkat çekmeleri faydalı olacaktır.

CFO’lar şirkette stratejik kararların alınmasına katkı sağlıyor

Şirketlerin merkezinde yer alan finans liderleri, sektörün hem fırsatlarla dolu hem de değişken bir döneminden geçerken, artan sorumluluklarla karşı karşıya. Günümüzde büyümeyi desteklemekten dönüşüm girişimlerine öncülük etmeye, içgörü üretmekten tüm iş birimlerine stratejik karar desteği sunmaya, finansal operasyon modelini optimize etmekten kültürel ve insan kaynağı dönüşümünü yönlendirmeye kadar pek çok konuda CFO’lara sorumluluk düşünüyor. Bu nedenle CFO’lar, farklı pazarlarda kârlı ve anlamlı büyüme arayışındaki sigorta şirketleri için yüksek değerli ve stratejik liderlik sunma konusunda önemli bir konumda bulunuyor. EY’ın zirvesinde konuşulan başlıklar da bu dönüşümün ne kadar güçlü ve kaçınılmaz olduğunu gösteriyor. CFO’lar artık işin stratejik ortağı, veriyle konuşan lideri ve dönüşümün taşıyıcısı olarak öne çıkıyor.

*Fatih Polat'ın Sigortacı gazetesi için hazırladığı yazıdan alınmıştır.