Знайте своего клиента

Чем может помочь EY

Меняющаяся нормативная база, все более изощренные тактики борьбы с финансовыми преступлениями и высокие ожидания клиентов заставляют финансовые учреждения переосмысливать и трансформировать свои процессы KYC. Однако удовлетворить постоянно растущие требования к соблюдению нормативных требований и должной осмотрительности без ущерба для клиентского опыта - непростая задача. Сделать это эффективно и экономически выгодно еще больше осложняется наличием устаревших систем, разрозненных данных и различных глобальных нормативных требований.

Финансовые учреждения могут использовать цифровые технологии для снижения затрат, повышения качества и преобразования операций KYC и возможностей управления жизненным циклом клиента. Но делать это в одиночку может быть рискованно и разрушительно, учитывая необходимость выбора, внедрения и управления технологиями, привлечения необходимых специалистов и управления отношениями с регулирующими органами.

Наши услуги KYC помогают компаниям решить эти проблемы и позволяют им перераспределить инвестиции в технологии в пользу стратегий роста и получить доступ к опытному персоналу, способному справиться с меняющимися объемами. Это снижает необходимость в единовременных затратах, временных инвестициях и трате времени на управление неосновными процессами. Эти услуги включают в себя процессы проверки благонадежности при привлечении клиентов и продлении контрактов в разных юрисдикциях, а также управление делами, расширенную аналитику для оценки рисков клиентов нового поколения, управление сложными организациями и безопасный цифровой обмен информацией о клиентах.

Наши услуги KYC включают в себя:

Привлечение новых клиентов: Мы предлагаем комплексное управление процессами KYC для новых клиентов и продуктов. Это включает в себя сбор и проверку документов в соответствии с требованиями политики, а также поиск и интерпретацию структурированных и неструктурированных данных из внутренних и доверенных внешних источников. Агрегирование этой информации в едином представлении клиента ускоряет оценку и проверку рисков.

Проверка благонадежности: Наша основанная на правилах идентификация, агрегирование и автоматизация информации о клиентах из разных сфер деятельности, юридических лиц и юрисдикций упрощает процесс и разработана для точного соблюдения требований к данным о конечных бенефициарных владельцах (UBO).

Обновление и исправление информации о клиентах: Наше сквозное управление процессами KYC для существующих клиентов основано на циклах обновления информации и событиях, вызывающих тревогу клиентов.

Процесс KYC обеспечивается управлением рабочим процессом, охватывающим задачи, автоматическими коммуникациями, интеграцией проверки, надлежащей проверки клиентов (CDD), расширенной надлежащей проверки (EDD) и оценки рисков, а также согласованием с системой контроля качества.

Почему EY

Мы являемся мировым лидером в борьбе с финансовыми преступлениями. Команды EY, состоящие из 3 800+ профессионалов в своей отрасли и сфере деятельности со всего мира, обладают богатыми знаниями и прочными связями с регулирующими органами.

Мы возглавляли программы по преобразованию и устранению последствий финансовых преступлений в 7 из 10 крупнейших организаций, предоставляющих финансовые услуги.

Мы вложили 100 млн. долларов США в собственную платформу для обеспечения соответствия требованиям, предъявляемым к финансовым преступлениям, которая является основой для услуг по мониторингу и расследованиям. Основанная на отраслевых стандартах и контроле, платформа облегчает использование искусственного интеллекта и машинного обучения, чтобы банки могли включать в свои программы мониторинга большие и более сложные массивы данных и анализировать их более точно. Его гибкая и масштабируемая конструкция позволяет банкам развивать возможности мониторинга по мере изменения их потребностей.

Предоставляемые через сеть глобальных сервисных центров, наши управляемые услуги поддерживают весь жизненный цикл KYC, начиная с первоначального определения приоритетности дел и составления расписания и заканчивая заполнением файлов, включая обогащение данных, комплексную проверку, информационную поддержку, проверку и оценку рисков, а также базовый контроль качества и отчетность.

Другие услуги EY, помогающие банкам бороться с финансовыми преступлениями, включают:

• Мониторинг и расследования в области AML
• Экранирование по списку