Экранирование по списку

Чем может помочь EY

Скрининг - важнейшая часть программ по борьбе с отмыванием денег (AML) и борьбы с финансовыми преступлениями. Банки должны проверять клиентов на соответствие санкциям, спискам наблюдения, политически значимым лицам (PEP) и неблагоприятным спискам СМИ. Скрининг также необходим в рамках мероприятий по борьбе со взяточничеством и коррупцией и программ управления рисками третьих лиц, где учреждения должны проверять поставщиков, продавцов, агентов и деловых партнеров.

Благодаря возрастающей сложности, огромным объемам данных и растущим нормативным требованиям, проверка клиентов и транзакций стала более дорогой и менее эффективной. Устаревшие технологии и ручные процессы также являются серьезными проблемами. Кроме того, многие банки не уверены в качестве критически важных элементов данных или в том, насколько их системы проверки соответствуют отраслевым стандартам и эталонам.

Поскольку количество ложных срабатываний растет, банкам приходится сосредотачивать свои ресурсы на тех случаях, которые представляют наибольший риск. И удовлетворенность клиентов находится под угрозой, если процесс введения в должность занимает слишком много времени.

Наши услуги по скринингу позволяют снизить количество ложных срабатываний до 70% и значительно увеличить число истинных совпадений, помогая решить проблему затрат, повысить эффективность и улучшить качество обслуживания клиентов.

Благодаря передовым технологиям, набор услуг для скрининга списков включает в себя:

Почему EY

Мы являемся мировым лидером в борьбе с финансовыми преступлениями. Команды EY, состоящие из 3 800+ профессионалов в своей отрасли и сфере деятельности со всего мира, обладают богатыми знаниями и прочными связями с регулирующими органами.

• Проверенная методология, технологии и процессы поддерживают глобальные организации и способствуют быстрому развертыванию.
• Опытные команды включают в себя старших руководителей и квалифицированных специалистов в области регулирования, технологий и операционной деятельности, которые знают, как разрабатывать, внедрять и управлять программами проверки, чтобы соответствовать повышенному контролю.
• У нас есть опыт работы в широком спектре областей, связанных с финансовыми преступлениями, включая проверку благонадежности клиентов, мониторинг операций и тестирование средств контроля.
• Этот подход позволяет гибко и масштабируемо предоставлять услуги, включая облачные, веб-сервисы или локальные установки, в соответствии с конкретными потребностями организации.
• Сервисные центры по всему миру обеспечивают стабильные возможности и качество по всему миру, располагая наземными, ближними и морскими точками, чтобы удовлетворить текущий спрос, а также помочь с требованиями к доставке, рискам и стоимости.

Мы вложили 100 млн. долларов США в собственную платформу для обеспечения соответствия требованиям, предъявляемым к финансовым преступлениям, которая является основой для услуг по проверке EY. Основанная на отраслевых стандартах и контроле, эта платформа облегчает использование искусственного интеллекта и машинного обучения, чтобы банки могли включать в свои программы проверки большие и более сложные массивы данных и анализировать их более точно.

Другие услуги EY, помогающие банкам бороться с финансовыми преступлениями, включают:

• Мониторинг и расследования в области AML
• Знайте своего клиента