The better the question
Jak AI może usprawnić procesy inwestycyjne?
Zastosowanie algorytmów w celu przyśpieszenia i usprawnienia podejmowania decyzji przez zarządzających portfelem inwestycyjnym.
W wyniku przeprowadzonej transformacji cyfrowej pomogliśmy wiodącej globalnej spółce zarządzającej aktywami osiągnąć wymierne korzyści operacyjne. Firma ta zwróciła się do nas następnie o pomoc w przekształceniu procesów inwestycyjnych w oparciu o nowe technologie, w tym: sztuczną inteligencję (AI), automatyzację i robotykę (RPA).
Rolą EY było przyspieszenie i usprawnienie podejmowania decyzji poprzez wykorzystanie sztucznej inteligencji do interpretacji większych i bardziej złożonych zbiorów danych, a w niektórych przypadkach całkowite zautomatyzowanie procesu decyzyjnego. Wyznaczonym celem było wsparcie zarządzających portfelem i analityków rynkowych w realizowaniu zysków alfa (długotrwały, rentowny i efektywny zwrot z inwestycji wolny od ryzyka w porównaniu z benchmarkiem lub indeksem rynkowym), a także w projektowaniu innowacyjnych nowych produktów inwestycyjnych.
"Z jednej strony analizowanie danych z 10-letnich sprawozdań finansowych dziesiątków firm z typowego portfela menedżera funduszu inwestycyjnego to koszmar dla analityków , ale z drugiej doskonała okazja do nauki przez sztuczną inteligencję" – mówi Thierry Grouès, Associate Partner w Zespole Strategii, Klientów i Innowacji Ernst & Young.
The better the answer
Znajdowanie słabych punktów i najlepszych rozwiązań
Sztuczna inteligencja odkrywa złożone dane alternatywne i dostarcza wiedzy za pomocą jednego kliknięcia.
Nasze zadanie polegało na wspólnym opracowaniu nowych podstaw procesów inwestycyjnych spółki zarządzającej aktywami. Ściśle współpracując z kadrą kierowniczą firmy, uznaliśmy, że zarządzanie portfelem i badania to obszary, które prawdopodobnie najbardziej mogą skorzystać z inwestycji w sztuczną inteligencję, automatyzację i robotykę w oparciu o nowy model operacyjny i partnerstwo z dostawcami zewnętrznymi.
Podjęliśmy bliską współpracę z analitykami, menedżerami portfela i informatykami w celu wskazania słabych punktów i wspólnego wypracowania najlepszych rozwiązań. – Jestem głęboko przekonany, że nie należy się zastanawiać nad zastosowaniem sztucznej inteligencji. To trzeba to po prostu zrobić – wyjaśnia Grouès. – W pracy dla klienta skupiliśmy się na tym co można było zrobić jak najszybciej. Sztucznej inteligencji nie da się używać bez danych dlatego wprowadziliśmy nowe źródła informacji i wykorzystaliśmy je do opracowania algorytmów.
Transformacja cyfrowa przebiegła sprawie dlatego szybko opracowano wstępne wersje rozwiązań. Wprowadzone, w ciągu zaledwie trzech miesięcy, środki zaradcze obejmowały:
- Wizualizację zagregowanych danych wykorzystywanych w procesie podejmowania decyzji.
- usługę umożliwiającą otrzymanie analizy dotyczącej przedsiębiorstwa lub jego aktywów za pomocą prostego wyszukiwania w oparciu o nazwę, bez konieczności przeszukiwania wielu wewnętrznych baz danych i źródeł zewnętrznych.
W wyniku podjętych działań spółka korzysta obecnie ze wspomaganego przez sztuczną inteligencję lub w pełni zautomatyzowanego procesu podejmowania decyzji inwestycyjnych. Obejmuje on system alertów dla zarządzających portfelem inwestycyjnym w celu zarządzania ryzykiem idiosynkratycznym i rynkowym. W miarę upływu czasu możliwości uczenia się maszynowego sprawią, że algorytmy będą coraz lepiej rozumiały wymagania użytkowników co jeszcze bardziej usprawni proces decyzyjny. Funkcje robotyki i automatyki są z kolei wykorzystywane do zmniejszenia obciążenia pracowników manualnymi, powtarzalnymi zadaniami. Dzięki temu będą oni mieli więcej czasu na działania tworzące wartość dodaną przy jednoczesnej poprawie kontroli zarządzania i minimalizacji ryzyka błędu ludzkiego.
Polecane artykuły
The better the world works
Udoskonalenia z myślą o jutrze
Firma ma teraz inny sposób myślenia i nowy impet do działania
W momencie pełnego zintegrowania nowych narzędzi firma powinna doświadczyć wzrostu zadowolenia zarówno klientów (dzięki przyśpieszeniu procesu wprowadzania produktów na rynek) jak i pracowników (dzięki ograniczeniu manualnych, powtarzalnych zadań). Otwiera to również nowe możliwości generowania przychodów. Wdrożenie najnowocześniejszych technologii i zatrudnienie specjalistów w dziedzinie nauk o danych już dało firmie nowe spojrzenie, dzięki czemu zmienia się sposób myślenia o wykorzystaniu technologii do usprawnienia swojej codziennej pracy.
"Wiodące firmy zatrudniają setki naukowców zajmujących się danymi i wykorzystują infrastrukturę chmury obliczeniowej do dalszego zwiększania mocy sztucznej inteligencji – mówi Grouès. – Po przejściu transformacji nasz klient nie tylko dotrzymuje kroku konkurencji, ale staje się znacznie bardziej elastyczny i zdolny do wykorzystania nowych możliwości jakie będą się pojawiać w nadchodzących latach.".
Kontakt
Chcesz dowiedzieć się więcej? Skontaktuj się z nami.
