EY syftar på den globala organisationen och kan referera till ett eller flera av medlemsföretagen till Ernst & Young Global Limited som vart och ett är en separat juridisk enhet. Ernst & Young Global Limited, ett bolag registrerat i Storbritannien, tillhandahåller inte tjänster till kunder.
Senaste sökningarna
För att hindra penningtvätt fokuserar Finansinspektionen sin granskning på finansmarknadens områden där riskerna bedöms vara som störst.
Kortfattat:
- Finansinspektionen riktar sin tillsyn under 2025 mot företag för att motverka penningtvätt och annan brottslighet.
- Finansinspektionens fokus för granskning under 2025 omfattar tjänster som möjliggör anonymitet.
Finansinspektionen (”FI”) fokuserar sin tillsyn särskilt på de tjänster och sektorer där risken för penningtvätt bedöms vara som högst under 2025. I sin rapport framhåller FI specifikt vilka tjänster och sektorer som kommer att granskas, tillsammans med de riskbedömningar som gjorts. Totalt ska cirka 2 200 företag granskas. Omfattas ditt företag av de berörda tjänsterna och sektorerna?
Vid sidan av penningtvätt kommer FI:s granskning att särskilt fokusera på finansiella företags efterlevnad av internationella sanktioner samt deras insatser för att förebygga finansiering av terrorism.
Syftet med FI:s granskning är att förhindra brottslighet genom att övervaka användningen av finansiella företag som brottsverktyg. Dessutom inkluderar FI:s arbete att både motverka finansiering av terrorism och penningtvätt, samt att stödja den finansiella sektorns hållbara utveckling.
Tjänster som Finansinspektionen bedömer vara förenade med hög risk möjliggör anonymitet. Med detta i åtanke omfattas korrespondentförbindelser, klientmedelskonton och handel med kryptotillgångar. FI noterar att finansiella institut kan erbjuda betalningstjänster som är gränsöverskridande. En risk som FI framhåller är att parter utan direkt affärsförbindelse måste förlita sig på att motparten använder ändamålsenliga rutiner för att motverka penningtvätt.
Med hänsyn till ovanstående betonar FI att finansiella institut som utnyttjar kontrollstrukturer hos juridiska personer kan utgöra en betydande risk för att företag används som brottsverktyg. Denna risk förstärks ytterligare av att juridiska personer kan genomföra mer komplexa transaktioner än privatpersoner och kan sätta in dagskasseinsättningar i banksystemet.
FI noterar att den digitala miljön medför nya risker för kriminalitet. Risken att aktörer utnyttjas i brottsliga syften bedöms vara hög inom handel med kryptotillgångar, särskilt om tjänster tillhandahålls utan tillräckliga skyddsåtgärder. FI påpekar också att riskerna som tidigare förknippades med större banker kan ha förskjutits till mindre banker, då liknande tjänster erbjuds men olika nivåer av riskminimering kan ha vidtagits. Dessutom bedömer FI att betaltjänstleverantörer, banker och kryptotillgångsmarknaden utgör sektorer med hög risk för finansiering av terrorism.
Avslutningsvis, omfattas en rad olika sektorer och tjänster av FI:s fokus för granskning under 2025. Flera tjänster som omfattas av granskningen möjliggör anonymitet.
EY Law AB hjälper företag och organisationer att följa relevant finansiell reglering. Tveka inte att höra av er till oss vid eventuella funderingar.
Författare:
- Anna Byström, Partner, +46 73 441 71 59
- Johanna Hedlöf, Senior Manager, +46 72 396 08 16
- Louise Friberg, Associate, +46 70 751 33 16
Summering
FI fokuserar sin granskning för att hindra penningtvätt under 2025. Tjänster som omfattas av fokusområdet för tillsyn varierar. Exempel på föremål för granskning omfattar korrespondentförbindelser, handel med kryptotillgångar och klientmedelskonton. EY Law AB erbjuder hjälp till företag som vill säkerställa att deras verksamheter uppfyller kraven för regelefterlevnad.