Know Your Customer

Em Mercado Bancário e de Capitais

As nossas soluções Know Your Customer (KYC) ajudam as empresas a alcançar eficiências operacionais automatizadas bem como uma experiência do cliente de alta qualidade. Os nossos profissionais qualificados, centros de prestação de serviços globais e tecnologias avançadas permitem a execução do ciclo de vida de KYC a um custo consideravelmente mais baixo e com melhorias no compliance.

Como é que a EY pode ajudar

Um ambiente regulatório em mudança, a utilização de táticas de crime financeiro cada vez mais sofisticadas, e as elevadas expetativas dos consumidores estão a conduzir as instituições financeiras a repensar e a transformar os seus processos de KYC. No entanto, satisfazer os crescentes requisitos de compliance e de due diligence sem comprometer a experiência do cliente é, sem dúvida, um desafio. Fazê-lo de forma eficiente e rentável é ainda mais complicado atendendo à existência de sistemas de legacy, bases de dados díspares e requisitos de regulação globais diferentes.

As instituições financeiras podem adotar tecnologias digitais de forma a reduzir custos, melhorar a qualidade e transformar as operações de KYC e as funcionalidades da gestão do ciclo de vida do cliente. Mas fazê-lo sozinho pode ser arriscado e disruptivo, uma vez que é necessário selecionar, implementar e controlar a tecnologia, contratar novos talentos e gerir as relações com os reguladores.

Os nossos serviços de KYC ajudam as empresas a enfrentar estes desafios e permitem-lhes realocar os investimentos em tecnologia às suas estratégias de crescimento e recorrer a uma força de trabalho experiente capaz de lidar com volumes trabalho variáveis. Isto reduz a necessidade de incorrer em custos pontuais, de fazer investimentos temporários e de despender tempo a gerir processos que não são essenciais. Estes serviços abrangem os processos de due diligence para o onboarding e atualização de clientes em múltiplas jurisdições, bem como na gestão de processos de clientes, em advanced analytics para a próxima geração de classificação de risco de clientes, na gestão de entidades complexas e na partilha digital segura de informações de clientes.

Os nossos serviços de KYC incluem:

Onboarding de novos clientes: Oferecemos uma gestão total dos processos de KYC para novos clientes e produtos. Inclui a recolha e a validação de documentos com base em requisitos regulamentares e na obtenção e interpretação de dados estruturados e não estruturados, proveniente tanto de fontes internas como de fontes externas fiáveis. A agregação desta informação numa única visão do cliente acelera a avaliação e a verificação dos riscos.

Due diligence: A nossa identificação, baseada em regras, agregação e automatização da informação dos clientes transversais às linhas de negócio, entidades jurídicas e jurisdições simplifica o processo e foi concebida para analisar com precisão os requisitos de informação sobre os ultimate beneficial owners — UBOs.

Atualização e remediação da informação do cliente: A nossa gestão total dos processos de KYC para os clientes existentes baseia-se em ciclos de renovação e em eventos despoletados pelo Cliente.

O processo de KYC é gerido em workflow abrangendo tarefas como, comunicações automáticas, screening, due diligence do cliente (Customer Due Diligence - CDD), due diligence reforçada do cliente (Enhanced Due Diligence - EDD) e classificação de risco, e alinhamento com uma framework de controlo de qualidade.

Porquê a EY?

A EY é líder global na luta contra o crime financeiro. A equipa da EY é composta por mais de 3.800 profissionais especializados espalhados por todo o mundo, que têm um vasto conhecimento e fortes relações com os reguladores.

Já liderámos programas de transformação e remediação de crimes financeiros em 7 das 10 maiores organizações de serviços financeiros.

Investimos 100 milhões de dólares USD numa plataforma proprietária de combate aos crimes financeiros, que é a base dos nossos serviços de monitorização e investigação. Baseada em padrões e controlos alinhados com a indústria, a plataforma possibilita a utilização de inteligência artificial e machine learning para que os bancos possam incorporar bases de dados maiores e mais complexas nos seus sistemas de monitorização e analisá-los com maior precisão. O seu design flexível e escalável permite aos bancos adaptar as suas capacidades de monitorização à medida que as suas necessidades mudam.

Fornecidos através de uma rede de centros de serviços globais, a nossa oferta em managed services apoia todo o ciclo das soluções de KYC, desde a definição das prioridades iniciais, passando pelo planeamento, até à sua conclusão, incluindo a melhoria dos dados, due diligence, apoio de proximidade, screening e classificação de risco, bem como a garantia da qualidade dos processos e a elaboração dos relatórios subjacentes.

Outros serviços da EY que ajudam os bancos a combater crimes financeiros incluem:

Proteger a Empresa

Ajudamos a proteger a sua empresa de um grande e crescente conjunto de riscos, incluindo cibersegurança, fraude, crime financeiro e privacidade e proteção de dados.


Explore os nossos insights mais recentes sobre a proteção das entidades na área de Serviços Financeiros.

Descubra mais

Contacte-nos

Quer uma demonstração das nossas soluções KYC? Entre em contacto connosco.