Sustentabilidade e Digital: os game-changers do Setor Financeiro

O maior desafio atual do Setor Financeiro é a rentabilidade! A Sustentabilidade, alicerçada no digital, é a oportunidade para alterar o paradigma do modelo de negócio e focar na criação de valor de Longo Prazo!

Os serviços financeiros têm um papel crucial a desempenhar na transição para uma sociedade global sustentável, por via do seu contributo na concretização dos 17 Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (SDG) das Nações Unidas, designadamente nas vertentes de regeneração ambiental, inclusão social e prosperidade económica (ESG).

A pressão no mundo corporativo para a transição para um modelo mais sustentável não é nova! Mas hoje, forças como a consciência social, a agenda política, o comportamento do investidor, movimentos sustentáveis e o custo da mudança climática estão a acelerar a revolução da sustentabilidade, com impacto no governo, nos investimentos, na tecnologia.

Neste contexto, destacam-se 3 dimensões onde a mudança é imperativa para o Setor Financeiro:

1. Governance e Modelo de Negócio

O conceito de Governo está a evoluir à medida que as organizações passam a incorporar o seu propósito no centro do modelo de negócio, com os fatores ambientais e da sustentabilidade a assumir uma posição de crescente relevo.

Cada vez mais, os CEOs do Setor veem os tópicos de ESG e SDG como importantes para a criação de valor e rentabilidade no longo prazo e para a evolução para um modelo de negócio que incorpora, by design, o risco e as oportunidades associadas a pessoas e planeta.

2. Rentabilidade e Riscos

O maior impulsionador da tomada de decisão ESG para gestores de ativos é o aumento da rentabilidade e a transição para um futuro sustentável é uma das maiores oportunidades comerciais do nosso tempo! Tal passa pela introdução de novos produtos e serviços (p.e. títulos verdes, títulos de sustentabilidade, fundos ESG) e pela melhoria da reputação e da marca através do foco no propósito e no valor de longo prazo.

Tendências

Contudo, para que as oportunidades da neutralidade climática (‘net zero path’) sejam identificadas e concretizadas, os serviços financeiros devem assegurar os seguintes passos fundamentais:

• Incremento dos fluxos de capital para o financiamento da transição para um futuro sustentável;
• Desenvolvimento de capacidades para entender e medir o risco climático, o qual, no limite, pode motivar a reavaliação de todos os ativos financeiros;
• Transformação digital ao nível do acesso, exploração, qualidade e fiabilidade dos dados e transparência da informação.

3. Digitalização

Os dados estão na base de quase todas as atividades financeiras sustentáveis e, em particular, na base das decisões, da gestão e da divulgação de informação.

Mas estando os dados disponíveis fragmentados, de acesso difícil e demorado e revelando problemas de fiabilidade, é necessário um movimento forte de desenvolvimento digital, de direcionamento do investimento para estruturas de dados sólidas, abrangentes e granulares e de construção de métricas comuns.

Este é o cenário para uma nova onda de rutura digital, que se propagará aos produtos e serviços financeiros!

Entre o espetro de dimensões mais impactado no setor destacam-se:

• Governo e Estratégia
• Mercado de Capitais
• Crédito
• Gestão de Risco
• Produtos e Serviços
• Comportamento de clientes e investidores
• Informação financeira e divulgação
• Tecnologia

A sustentabilidade financeira constituirá uma mudança de paradigma, com alteração de players e uma nova onda de rutura digital no setor, que beneficiará clientes, sociedade e planeta, agregando valor de longo prazo, criando maior equidade, sustentabilidade e inclusão e contribuindo para a retoma da rentabilidade e prosperidade.

Pilares dos Serviços de Sustentabilidade Financeira da EY

Em conclusão, atendendo à dimensão dos desafios colocados pela sustentabilidade financeira, a agenda competitiva do setor financeiro a 10 anos será provavelmente definida pelas entidades incumbentes com maior força na atualidade, dada a experiência, maior escala e recursos digitais, e pelos gigantes digitais que se voltarão para o setor atrás das oportunidades criadas pelo desenvolvimento sustentável.

Faça o download do estudo completo em "Portugal: Desafios para 2021".