EY oznacza globalną organizację i może odnosić się do jednej lub więcej firm członkowskich Ernst & Young Global Limited, z których każda stanowi odrębny podmiot prawny. Ernst & Young Global Limited, brytyjska spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, nie świadczy usług na rzecz klientów.
Jak EY może pomóc
-
Ograniczamy ryzyka związane z zagrożeniem, jakim jest pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Udzielamy wsparcia w realizacji procesów operacyjnych w obszarze Financial Crime (m.in. audyt AML).
Przeczytaj więcej -
Zapewnij ochronę sygnalistów zgodnie z prawem. Wdrożenie kanałów zgłaszania, ochrony i procedur. Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej o whistleblowing!
Przeczytaj więcej -
Etyka i compliance to fundamenty zdrowych relacji biznesowych. Poznaj nasze rozwiązania wspierające zarządzanie zgodnością i budowanie etycznej kultury organizacyjnej.
Przeczytaj więcej
Nowe wytyczne podkreślają konieczność terminowego obsługiwania alertów dotyczących sankcji oraz co najmniej podwójnej akceptacji trafień fałszywie pozytywnych. Ponadto analizą wygenerowanych alertów powinien zajmować się odpowiednio przeszkolony personel.
Kolejnym aspektem wytycznych EBA jest zapewnienie zgodności z sankcjami sektorowymi. Dostawcy CASP i PSP powinni zwracać szczególną uwagę na jurysdykcje z i do których za ich pośrednictwem przelewane są środki pieniężne i kryptowaluty, celem ustalenia, którzy klienci prowadzą działalność na terenie krajów wysokiego ryzyka. Poza podstawowym pakietem informacji, np. miejsce urodzenia, narodowość, adres wykonywania działalności, zaleca się w uzasadnionych przypadkach używanie narzędzi geolokalizacyjnych, celem ustalenia adresu IP. Jest to koniecznie, aby sprawdzić , czy transakcje nie są inicjowane w kraju będącym przedmiotem sankcji. Dodatkowo dostawcy CASP i PSP jeśli jest to konieczne powinni pozyskać od klienta wszelkie licencje, listy przewozowe oraz dane o kraju pochodzenia i końcowego odbiorcy produktów, bedących przedmiotem importu i eksportu.
EBA zaleca by podmioty obowiązane na bieżąco śledziły trendy dotyczące omijania i łamania sankcji. W związku z tym dostawcy CASP i PSP powinni przynajmniej obserwować komunikaty dedykowanych instytucji państwowych i unijnych oraz organów ścigania. Dostawcy, którzy są szczególnie narażeni na omijanie sankcji powinni w sposób zbiorczy dokonać analizy przepływu płatności do lub z krajów objętych sankcjami, lub tych powszechnie znanych z pomocy w omijaniu sankcji.
Dodatkowo w pakiecie wytycznych znalazły się zalecenia dotyczące zamrażania środków finansowych oraz wstrzymywania transakcji. Zaleca się by dostawcy usług płatniczych i kryptowalut opracowali procedury zawieszenia i blokowania operacji finansowych, tak aby działały one bez żadnych opóźnień. Ponadto zaleca się stworzenie procedur i polityk mających na celu ustalenie w jaki sposób informować klientów, że ich środki są zamrożone oraz jakie mają możliwości z tym związane.
Ostatnia wytyczna odnosi się do zapewnienia nieprzerwanej efektywności procedur dotyczących monitorowania sankcji. W tym celu zaleca się testowanie używanych systemów pod kątem adekwatności, aktualności i poprawności użytych danych. Wszelkie nieprawidłowości w tej materii powinny być raportowane kierownictwu wyższego szczebla.
EBA uważa, że choć większość dostawców usług płatniczych posiadała systemy kontroli, jakość tych systemów nie jest wystarczająca. Nowe wytyczne mają zwiększyć bezpieczeństwo Unii Europejskiej, oraz pomóc w utrzymaniu międzynarodowego pokoju i praworządności. Ostatecznie ma to rekompensować poniesione koszty zmian. Implementacja wytycznych EBA pozwoli też zmniejszyć narażenie instytucji obowiązanych na kary finansowe. Konsultacje trwają do 25 marca 2024.