EY oznacza globalną organizację i może odnosić się do jednej lub więcej firm członkowskich Ernst & Young Global Limited, z których każda stanowi odrębny podmiot prawny. Ernst & Young Global Limited, brytyjska spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, nie świadczy usług na rzecz klientów.
Jak EY może pomóc
-
Zapewnij ochronę sygnalistów zgodnie z prawem. Wdrożenie kanałów zgłaszania, ochrony i procedur. Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej o whistleblowing!
Przeczytaj więcej -
Dowiedz się jak EY Virtual Compliance Officer może wesprzeć pracę działu compliance w Twojej organizacji.
Przeczytaj więcej -
Etyka i compliance to fundamenty zdrowych relacji biznesowych. Poznaj nasze rozwiązania wspierające zarządzanie zgodnością i budowanie etycznej kultury organizacyjnej.
Przeczytaj więcej
Aby przeciwdziałać praniu pieniędzy od 2027 roku kryptowaluty zapewniające anonimowość zostaną zakazane w Unii Europejskiej. Posiadacze cyfrowych walut korzystający z giełd, banków i innych firm oferujących usługi kryptograficzne nie będą już mogli zachować anonimowości. [1]
Nowe rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy jest ostateczne i obejmuje swoim działaniem giełdy, banki oraz innych usługodawców. [2] Trwają prace nad doprecyzowaniem aktów wykonawczych nad którymi pracuje głównie Europejski Urząd Nadzoru Bankowego.
W Unii zakazane zostaną kryptowaluty wykorzystujące kryptografię do ukrywania na blockchainie danych nadawcy, odbiorcy oraz przekazywanych kwot. Dotyczy to m.in. monero i zcash. Rozporządzenie oznacza też, że posiadacze tokenów prywatnościowych nie będą mogli ich legalnie wymienić ani sprzedać w UE.
Zakazane będą również narzędzia służące anonimizacji transakcji. Może to dotyczyć mikserów kryptowalut mieszających środki od różnych osób. Pośrednicy świadczący usługi kryptowalutowe będą mieli obowiązek weryfikacji klientów w przypadku każdej transakcji przekraczającej kwotę 1000 euro.
Zgodnie z rozporządzeniem podmioty oferujące usługi kryptowalutowe będą podlegały kontroli AMLA, czyli Urzędu Zwalczania Prania Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu. Przy czym bezpośrednim nadzorem zostaną objęte podmioty działające w co najmniej sześciu państwach UE i mające co najmniej 20 tysięcy klientów zamieszkałych w państwie członkowskim oraz dokonujące transakcji o wartości co najmniej 50 milionów euro. [3]
Nowe unijne regulacje mają zapobiegać albo przynajmniej utrudniać bardzo niebezpieczny z punktu widzenia porządku publicznego proceder prania pieniędzy mogących służyć potem między innymi finansowaniu terroryzmu. Kryptowaluty są narzędziem bardzo przydatnym w ukrywaniu pochodzenia pieniędzy i legalizowaniu ich. Służby nie tylko w Unii Europejskiej mają trudności ze zbieraniem dowodów na przestępczą działalność, gdy wykorzystywane są do tego kryptowaluty. Mówił o tym Vincent Danjean, szef Laboratorium Cyberprzestrzeni i Nowych Technologii INTERPOLU. Istota trudności polega właśnie na anonimowości tych transakcji. [4]