Prevenção ao Branqueamento de Capitais: monitorização e investigação

No Mercado Bancário e de Capitais

Os nossos serviços de monitorização e investigação de branqueamento de capitais ajudam a fornecer recursos especializados e avaliações baseadas na análise de dados para identificar atividades financeiras suspeitas com maior rapidez e precisão, reduzir a quantidade de falsos positivos e melhorar a eficiência dos processos AML.

Como é que a EY pode ajudar

Os bancos e outras instituições financeiras devem monitorizar as suas operações cuidadosamente de forma a detetar potenciais atividades suspeitas relacionadas com o branqueamento de capitais e reportá-las de forma rápida e eficaz. No entanto, a melhor maneira de conduzir essa monitorização e reporte não é assim tão clara.

Manter grandes equipas de investigação é dispendioso, sendo igualmente difícil gerir, manusear e analisar bases de dados extensas e complexas. Processos manuais e sistemas desatualizados reduzem a rapidez e precisão de análise e podem limitar a visibilidade e o audit trail. Para além disso, várias instituições têm dificuldades em encontrar especialistas experientes e qualificados e em ganhar credibilidade junto dos reguladores.

Os serviços da EY de monitorização de branqueamento de capitais respondem a estes desafios, permitindo uma monitorização mais eficaz e eficiente. A nossa abordagem flexível e escalável junta tecnologia avançada e automação de processos com o conhecimento profundo da indústria, equipas qualificadas e um forte suporte operacional. O resultado? Bancos conseguem criar, implementar e gerir um programa de monitorização e prevenção do branqueamento de capitais (AML) que se adapte às suas necessidades – mesmo que estas mudem ao longo do tempo.

A gama de serviços de monitorização e investigação de branqueamento de capitais inclui:

  • Serviços de alerta e investigação de casos suspeitos de branqueamento de capitais

    Os centros de serviços da EY a nível global fornecem recursos especializados para investigar e escalar alertas, recorrendo a processos de controlo de qualidade integrados e automatizados. Ao aceder às equipas da EY, os bancos podem aumentar ou reduzir a sua capacidade de investigação de acordo com as suas necessidades sem os custos de contratar e formar equipas. Adicionalmente, podem adotar uma estratégia de localização, beneficiando de recursos onshore, offshore e nearshore para alcançar os seus objetivos a nível de custos.

  • Automatização dos processos de investigação

    A recolha de evidências, a investigação cognitiva e a disponibilização de alertas automáticos são componentes de um “motor de busca de notícias negativas” proprietário, baseado em inteligência artificial e em modelos de machine learning. Processos robustos de resolução de casos e sistemas de tomada de decisão baseados em inteligência artificial para geração de alertas são concebidos para reduzir falsos positivos. Processos de geração de auto-narrativas são construídos sob a compreensão de linguagem natural para reduzir a dependência da intervenção humana especializada.

  • Platform-as-a-Service (PaaS)

    Esta interface e painel de ferramentas dinâmicas e intuitivas permite ao utilizador aceder a catálogos alinhados com os padrões da indústria, com capacidades “plug-and-play” e de criação de novas regras. Oferece igualmente inicialização baseada em limites, restrições de acesso, mecanismos de aprovação e audit trails completas para melhorar a tomada de decisão.

  • Tuning-as-a-Service (TaaS)

    Ferramentas de visualização baseadas em analytics e testes quantitativos validam estatisticamente segmentos de clientes e modelos de monitorização. A definição de limites (baseada em análises interativas top-down e bottom-up) e a revisão da amostra above-the-line (ATL) e below-the-line (BTL) ajudam a garantir qualidade.

Porquê a EY?

A EY é líder global na luta contra o crime financeiro. A equipa da EY é composta por mais de 3.800 profissionais especializados espalhados por todo o mundo, que têm um vasto conhecimento e fortes relações com os reguladores.

Já liderámos programas de transformação e remediação de crimes financeiros em 7 das 10 maiores organizações de serviços financeiros. 

Investimos 100 milhões de USD numa plataforma proprietária de combate aos crimes financeiros, que é a base dos nossos serviços de monitorização e investigação. Baseada em padrões e controlos alinhados com a indústria, a plataforma possibilita a utilização de inteligência artificial e machine learning para que os bancos possam incorporar bases de dados maiores e mais complexas nos seus sistemas de monitorização e analisá-los com maior precisão. O seu design flexível e escalável permite aos bancos adaptar as suas capacidades de monitorização à medida que as suas necessidades mudam.

A nossa oferta de serviços é fornecida através de uma rede de centros de serviços globais, que suporta todo o ciclo de vida dos processos de prevenção ao branqueamento de capitais (AML), através do suporte alargado à monitorização e investigação, à calibração e manutenção de modelos, à transformação e ao reporte.

Outros serviços da EY que ajudam os bancos a combater crimes financeiros incluem:

  • Know Your Customer
  • List screening
  • KYC Utility

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Quer uma demonstração da nossa ferramenta de monitorização e investigação de alertas? Peça-nos mais informações.