Operações de Crime Financeiro

Como é que a EY pode ajudar

As instituições financeiras enfrentam requisitos de conformidade cada vez mais complexos, uma vez que, estão a ser incorporados padrões cada vez mais rigorosos em termos de responsabilização, no que concerne a matérias de crime financeiro. Simultaneamente, os clientes, cada vez mais exigem uma melhor experiência do cliente.

Este ambiente tem vindo a forçar as instituições financeiras a criar (ou a melhorar) uma grande variedade de capacidades complexas e cruciais:

• Controlos confiáveis e consistentes
• Processos repetíveis de alta qualidade
• Melhor experiência do utilizador mediante interações digitais simplificadas
• Redução de custos através da otimização e automação
• Maior transparência e governação por via de um modelo operacional robusto e detalhado

Contudo, a maioria das instituições financeiras ainda enfrenta desafios consideráveis, pois procuram controlar melhor o lado operativo do combate ao crime financeiro.

Somos líderes na indústria em serviços de prevenção de branqueamento de capitais (AML) e Know Your Customer (KYC). Adicionalmente, como o crime fiscal tem tido um foco cada vez maior dentro das instituições financeiras, a nossa experiência na transformação da função fiscal pode trazer insights vitais para a indústria de serviços financeiros.

Liderámos programas de transformação e remediação de crimes financeiros em 7 das 10 maiores organizações de serviços financeiros e, em mais de 20 instituições regionais.

Trazemos uma experiência técnica e de entrega aprofundada, assim como, uma vasta rede de recursos com conhecimento na matéria, para entregar um conjunto de serviços integrados que podem endereçar as suas necessidades. A nossa experiência no setor, credibilidade e tecnologia avançada, proporcionam maior eficácia e eficiência às instituições financeiras, enquanto procuram gerir os vários riscos do crime financeiro.

• Indústria do crime financeiro e liderança regulatória
  Somos um dos líderes mundiais no apoio ao combate ao crime financeiro. A nossa rede regulatória global de 3.600 profissionais que se concentram no crime financeiro conectam jurisdições à volta do mundo, e fornecem insights para muitas instituições financeiras e reguladores. A nossa equipa de transformação da função fiscal conta com mais de 900 colaboradores e dedica-se a ajudar os nossos clientes a identificar e captar, melhorias e inovações sustentáveis na função fiscal.
• Alcance global e escala
  Oferecemos uma plataforma global e consistente, entregue através de hubs regionais, com mais de 4.000 profissionais em todo o mundo. Podemos escalar a força de trabalho através de geografias e temos um modelo flexível que fornece serviços on/offshore para equilibrar custos, níveis de serviço e necessidades linguísticas.
• Qualidade e controlo
  Prestamos um serviço excecional ao cliente de forma consistente e profissional. Isto significa que estamos focados, não só em conduzir os resultados comerciais desejados através da proficiência técnica e funcional dos nossos serviços, mas, também, na forma como interagimos consigo, enquanto prestamos esses serviços.
• Inovação tecnológica avançada
  Os nossos sistemas avançados de analytics utilizam tecnologias de ponta como Robotic Process Automation (RPA), inteligência artificial e machine learning, para permitir que as organizações de serviços financeiros evitem o crime financeiro de forma mais rápida, eficaz e económica.

A nossa plataforma de operações de Crimes Financeiros possui tecnologia sofisticada para endereçar as quatro áreas-chave da gestão de risco de crimes financeiros:

• Monitorização e Investigação de AML
• List screening
• Know Your Customer

A plataforma também inclui uma componente de gestão de workflow abrangente.