Rechtsberatung für Finanzdienstleister

Der Vermögensverwaltungssektor ist durch zunehmenden Wettbewerb, strengere Aufsichtskontrollen und eine wachsende Regulierung gekennzeichnet. Dies führt zu einer zunehmenden Komplexität der Strukturierung und des Vertriebs von Investmentfonds. Wir beraten Sie umfassend in folgenden Bereichen: 

• Gründung von Investment- und Investmentaktiengesellschaften
• Rechtliche und steuerliche Planung von Investmentfonds
• Vertriebsanzeigen und Anzeigeverfahren für Investmentfonds
• Strukturierung der Vermögensverwaltung
• Durchführung von Fondsrestrukturierungen und Fondsfusionen
• Erstellung der Vertragsdokumentation
• Fondsbezogenes Kapitalmarkt-, Aufsichts-, Vertriebs- und Wettbewerbsrecht
• Regulatorische Beratung für Kapitalverwaltungsgesellschaften (Risikomanagement, Meldewesen, Outsourcing)

Kontaktieren Sie Monica Gogna, die Branchenführerin für Vermögens- und Vermögensverwaltung in der EMEIA-Region.

Die Gesellschafts- und Handelsrechtsexperten von EY beraten Klienten bei öffentlichen und privaten Fusionen und Übernahmen, Veräußerungen, Aufspaltungen, Joint Ventures, Umstrukturierungen, Corporate Governance und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, mit einem Schwerpunkt auf komplexen grenzüberschreitenden Transaktionen.

Um mehr über unsere Dienstleistungen im Handels- und Gesellschaftsrecht zu erfahren, klicken Sie hier

Das hohe Missbrauchspotenzial vertraulicher persönlicher Daten hat weltweit zu regulatorischen und gesetzgeberischen Maßnahmen geführt, die sich auf alle Geschäfts- und Industriesektoren auswirken. Die Regulierung des Datenschutzes ist ein entscheidender Schritt zur Stärkung der Grundrechte des Einzelnen im virtuellen Zeitalter und zur Erleichterung der Geschäftstätigkeit durch klarere Regeln für Unternehmen und öffentliche Stellen im digitalen Binnenmarkt.

Unsere EY-Datenschutzexperten können Ihnen helfen, Datenschutzverletzungen durch interne Benutzeraktivitäten zu erkennen und zu verhindern. Wir beraten sowohl zu proaktiven Maßnahmen zur Wahrung der Datensicherheit als auch zu reaktiven Maßnahmen bei Datenschutzverletzungen. Zu unseren Leistungen gehören außerdem die Beurteilung und Überprüfung von Verträgen hinsichtlich Datenschutzvereinbarungen, die Durchführung von Datenschutz-Folgenabschätzungen und die Beratung zu Profilerstellung und Datenanalyse.

Finanzinstitute verfügen über zahlreiche personenbezogene Daten, die für den Verkauf neuer Produkte und die Bereitstellung oder Verbesserung von Dienstleistungen genutzt werden können. Unsere EY-Datenschutzexperten beraten Finanzinstitute nicht nur in Bezug auf zulässige Aspekte, sondern auch zum Konzept der „Datenethik“. Wir helfen dabei, die Datenethik in Richtlinien umzusetzen und sie in den Genehmigungs- und Überprüfungsprozess von Produkten zu integrieren.

Darüber hinaus können wir auch Leistungen als Datenschutzbeauftragter erbringen. Hierzu gehören der Umgang mit Datenschutzverletzungen, die Kommunikation mit den Aufsichtsbehörden, die Überwachung der Einhaltung der Datenschutzgesetze usw.

Die Rechtsteams von EY verfügen über die erforderliche Erfahrung und das Know-how, um Unternehmen jeder Größe und jedes Reifegrads dabei zu helfen, neue Wege zu finden, um auf dem sich rasch wandelnden FinTech-, RegTech- und LegalTech-Markt effektiv Schritt zu halten. Unsere Fachleute arbeiten mit Unternehmen jeder Größenordnung zusammen, die bahnbrechende Technologien in ihre Betriebsabläufe integrieren möchten – vom Start-up bis hin zu großen Finanzinstituten. Die disruptiven Technologien und Geschäftsmodelle, die das Herzstück der FinTech-, RegTech- und LegalTech-Revolution bilden, werfen oft eine Reihe neuer rechtlicher und regulatorischer Fragen auf. FinTechs, RegTechs und LegalTechs benötigen in allen Phasen ihres Wachstums kompetente rechtliche und regulatorische Beratung. Die Rechtsteams von EY arbeiten als Teil eines interdisziplinären Teams auf der ganzen Welt, um diesen innovativen Unternehmen dabei zu helfen, die dringendsten rechtlichen, regulatorischen, kommerziellen, technischen und finanziellen Herausforderungen in einer Branche zu meistern, in der Wandel und Innovation der Schlüssel zum Erfolg sind.

Die Schwerpunkte unserer Leistungen im Bereich FinTech, RegTech und LegalTech liegen auf:

• Validierung neuer Geschäftsmodelle auf Basis bestehender Lizenzierungs-/Genehmigungsanforderungen
• Gründung und Lizenzierung/Zulassung von Finanzinstituten
• Beratung zu strategischen Kooperationen zwischen FinTechs, RegTechs und LegalTechs und Finanzinstituten
• Beratung bei rechtlichen und regulatorischen Fragen

Integrität ist ein Eckpfeiler der Unternehmensmission und die Rechtsabteilung spielt dabei eine entscheidende Rolle. Organisatorische Fehler verdeutlichen immer wieder, dass die Rechtsabteilungen in erster Linie dafür verantwortlich sind, die Geschäftsziele und Risiken eines Unternehmens gegeneinander abzuwägen und gleichzeitig dessen Ruf und Vermögenswerte zu schützen. Diese Verantwortlichkeiten können einen scheinbar nicht enden wollenden Strom von Betrugsvorwürfen, Hinweisgebern, behördlichen Anfragen und Streitigkeiten mit sich bringen. Rechtsabteilungen wenden sich an die Fachleute von EY, um diese umfassenden Aufgaben zeitnah, flexibel und praktisch abzudecken. Zu den Qualifikationen und Erfahrungen gehören:

Investigation

Wir unterstützen unsere Kunden bei Ermittlungs- und Compliance-Angelegenheiten aller Art, darunter:

• Untersuchungen
  • Finanzbericht
  • Bestechung und Korruption
  • Betrug und Unterschlagung
  • Geldwäsche
  • Vermögensverfolgung/-wiederbeschaffung
• Finanzierungen
  • Risikobeurteilung
  • Überwachung
  • Programmdesign
  • Dritte
  • Outsourcing/Co-Sourcing von Untersuchungen/Compliance

Ansprüche und Streitigkeiten

Dieser Bereich bringt für jeden Teil des Unternehmens eine große Bandbreite an Herausforderungen und Risiken mit sich. Unsere Erfahrungen auf diesem Gebiet umfassen:

• Forensische Buchhaltung
• Prozessunterstützung, Schiedsverfahren und Gutachten
• Versicherungsansprüche
• Regierungsverträge und US-Bundesansprüche

Discovery- und Managed-Review-Dienste 

Die effektive Verwaltung von Offenlegungs- und Überprüfungsverfahren während einer Untersuchung, eines Rechtsstreits oder einer Regulierungssache stellt häufig eine gewaltige Herausforderung dar. Wir bieten in diesem Bereich eine breite Palette von Dienstleistungen auf Managed-Services-Basis oder für einen bestimmten Sachverhalt oder Bedarf an.

• Elektronische Entdeckung
  • Überwachung
  • Datenerhebung, -verarbeitung und -hosting
  • Predictive Coding und andere Analysen
• Verwaltete Dokumentenprüfung – dieses Angebot ermöglicht es einem Anwalt, große Dokumenten- und Datenmengen zu prüfen, um eine Vielzahl von Rechtsstreitigkeiten, Ermittlungen und anderen komplexen prüfungsbezogenen Anforderungen zu unterstützen. Beispiele hierfür sind etwa die Überprüfung von Berechtigungen sowie die Produktion von Dokumenten und Daten.
• Discovery-Beratungsdienste – dieser Bereich umfasst mehrere Angebote mit Schwerpunkt auf Rechtsabteilungsabläufen, Dokumentenintelligenz, Prozessvorbereitung sowie Datensatz- und Informationsmanagement.

Datenschutz und Reaktion auf Cyberangriffe

Wir unterstützen Rechtsabteilungen bei der Bewältigung der Risiken und Herausforderungen, die Datenschutz- und Cyber-Probleme in den folgenden Bereichen mit sich bringen:

• Cyber Response Planning
• Cyber Incident Response und Ermittlungen
• Digitale Forensik
• Regulatorische Reaktion und Unterstützung bei Rechtsstreitigkeiten
• Datenschutz und DSGVO-Compliance
• Wiederherstellung und Sanierung
• Informationsverwaltung und Datenklassifizierung

Business Intelligence

Wir unterstützen Rechtsabteilungen beim Schutz eines Unternehmens, indem wir intelligente und risikogerechte Entscheidungen über Drittparteien treffen, darunter:

• Ermittlungs- und Transaktions-Due-Diligence-Dienstleistungen
• Identifizieren und Überprüfen von Informationen und deren Aufbereitung in verwertbare Erkenntnisse
• Managed Services, die Prozesse zur Bewertung von Mitarbeitern, Lieferanten und Geschäftspartnern auslagern und standardisieren

Forensische Datenanalyse

Die virtuelle Analyseplattform von EY bietet maßgeschneiderte Analysen zur Behandlung einer breiten Palette von Problemen. Hierzu zählen beispielsweise:

• Rechtliche und Compliance-Antwort
• Datenintegrität
• Risiko- und Compliance-Überwachung
• Innovation und kundenspezifische Entwicklung

Ebenso wie die Finanzbranche konvergiert, gilt dies auch für die Unternehmensfunktionen. Was einst als Unterstützung innerhalb eines Unternehmens galt, ist heute von grundlegender Bedeutung für Wachstum und Marktanteile. Die Rechtsabteilung steht plötzlich im Rampenlicht – und hat die Chance, den Rechtswandel zu beschleunigen. Die Rechtsabteilung, eine stark technische Funktion des Unternehmens mit umfassender Verantwortung für das Risikomanagement und die strategische Beratung des Unternehmens hinsichtlich der Erreichung seiner Umsatzwachstumsziele, befindet sich im Wandel.

Wir unterstützen die Rechtsabteilung auf ihrem Transformationsprozess durch den strategischen Einsatz von Mitarbeitern, Prozessen und Technologie.

Wir betreuen namhafte nationale und multinationale Finanzinstitute in vielen Teilen der Welt. Wir bringen branchenführende Ideen aus dem gesamten Markt ein und bieten Einblicke und Erfahrungen bei der Umsetzung der Modernisierung Ihrer Rechtsabteilung, unterstützt durch das erforderliche Änderungsmanagement in allen Phasen.

Die Teams von EY stehen den Kunden als Unternehmensberater bei der Umgestaltung ihrer Rechtsverfahren zur Seite, von der Analyse- und Entwurfsphase bis hin zur vollständigen Implementierungsunterstützung. Als professionelles Dienstleistungsunternehmen bringen wir umfassende technische Kompetenz mit und sind seit langem auf dem Markt als führendes Unternehmen im Bereich der Transformation anerkannt. Wir haben tiefgreifendes juristisches Fachwissen aus über 80 Ländern mit der breiten Plattform an Transformationsdiensten kombiniert, die wir insbesondere im digitalen Bereich anbieten. Dadurch verleihen wir der juristischen Funktion für interne Kunden einer GCO und Kollegen in der Führungsebene von Unternehmensfunktionen eine neue Bedeutung.

Zu den Beratungsleistungen von EY Law für Rechtsfunktionen gehören:

• Betriebsstrategie und Organisationsgestaltung – Hilfe bei der Erkennung von Möglichkeiten zur Funktionsleistungsverbesserung und bei der Entwicklung reaktionsfähiger Betriebsmodelle und Kennzahlen für die Organisation.
• Verbesserung von Prozessen und Kontrollen – Helfen Sie mit, wirksame und kontrollierte Prozesse mit entsprechenden Technologien zu entwerfen, um die Effizienz zu steigern und Risiken zu verringern.
• Technologie – Unterstützung bei der Nutzung bereits verwendeter Technologien zur Steigerung der Betriebseffizienz, einschließlich Prozessen, Arbeitsabläufen, Kontrollen und Datenverwaltung (z. B. Fall-, Dokumenten-, Angelegenheits-/E-Billing- und Datensatzverwaltung). Wir beraten den Kunden auch hinsichtlich der Einführung verschiedener Technologien und nutzen eine Plattform, um die Digitalisierung seiner Rechtsfunktionen zu operationalisieren. Darüber hinaus unterstützen wir unsere Kunden bei der Identifizierung und Nutzung von RPA, KI, Self-Service-Workflows und mehr, um die Effizienz zu steigern und die Gesamtkosten in der gesamten Rechtsabteilung zu senken.
• Business Enablement – Unterstützen Sie die Rechtsabteilung bei der Einführung von Prozessen und Technologien, um die Automatisierung der rechtlichen Genehmigung innerhalb der End-to-End-Geschäftsprozesse jeder Funktion zu ermöglichen, sei es im Vertragslebenszyklusmanagement, im regulatorischen Änderungsmanagement oder in der Unternehmens-Compliance und -Governance. Gleichzeitig tragen wir dazu bei, dass die Rechtsabteilung die Daten besser nutzt, um das Geschäft zu steuern und den Fortschritt bei Transformationsinitiativen zu messen.

Die Rechtsabteilungen und Managed Services von EY weisen den richtigen Mitarbeitern mithilfe der richtigen Technologie die richtigen Aufgaben zu, mit dem Ziel der Kosteneffizienz und Effektivität. 

Ständige regulatorische Änderungen zwingen Finanzinstitute dazu, sich auf Compliance-Probleme zu konzentrieren, anstatt neue Geschäfts- und Wachstumsmöglichkeiten zu erkunden. Dieser Trend führt zu einer Suche nach innovativen Möglichkeiten für eine effiziente und kostengünstige Beschaffung juristischer Dienstleistungen.

Um Ihnen einen Teil dieses Drucks abzunehmen, haben wir Rechtsabteilungen und verwaltete Rechtsdienste entwickelt, die Ihnen die Möglichkeit geben, sich auf die Weiterentwicklung Ihres Unternehmens zu konzentrieren. 

Wir versorgen Finanzinstitute mit hochmoderner Technologie, erfahrenen juristischen Unternehmensberatern sowie der Flexibilität und Skalierbarkeit, die sie zur Bewältigung geschäftlicher Herausforderungen benötigen.

Wir können Sie unterstützen, indem wir durch einen flexiblen, maßgeschneiderten Ansatz auf der Grundlage industrialisierter Prozesse und digitalisierter Dienste kostengünstig Mehrwert schaffen.

Durch die Kombination Ihrer vorhandenen Systeme mit unserer Spitzentechnologie, unserem Wissen und unserer Erfahrung bieten die Rechtsabteilungen und die verwalteten Rechtsdienste von EY eine neue Möglichkeit, viele umfangreiche und sich wiederholende Geschäftsprozesse effizient und kostengünstig abzuwickeln. Gleichzeitig sorgen hochentwickelte Managementinformationstools dafür, dass Sie hinsichtlich der geltenden Gesetze, Vorschriften und aufsichtsrechtlichen Erwartungen immer einen Schritt voraus sind.

Unsere Dienstleistungen umfassen:

Legal Managed Services

EY Legal Managed Services (LMS) ist ein umfassendes Angebot, das technologiegestützten Support bietet, einschließlich Automatisierung für umfangreiche, sich wiederholende oder ereignisgesteuerte juristische Arbeiten (sofern gesetzlich zulässig). LMS-Angebote werden in enger Zusammenarbeit mit Fachleuten aus den verschiedenen Dienstleistungsbereichen und Fachgebieten bereitgestellt. Nachfolgend werden die wichtigsten LMS-Angebote (sofern gesetzlich zulässig) beschrieben.

Unternehmens-Compliance und Governance

Wir unterstützen multinationale Unternehmen dabei, ihren rechtlichen Verpflichtungen auf globaler Ebene effizient und kostengünstig nachzukommen. Der Service wird durch Fachkräfte in über 140 Ländern durchgeführt. Zu den Servicebeispielen gehören:

• Corporate Secretary Gesundheitscheck und Beratungsprojekte
• Durchführen von Integritätschecks und Transformationsüberprüfungen
• Bewerten Sie das Programmdesign, die Entwicklung des Governance-Modells und die risikobasierte Kategorisierung der Tochtergesellschaften
• Führen Sie Governance-Analysen, Diagnosen und Benchmarking durch• Routinemäßige Compliance-Aktivitäten
• Entitätsänderungen koordinieren
• Unterstützung bei der Dokumentation von Gründungen und Auflösungen
• Verwalten und Aktualisieren der Unternehmensinformationsdatenbank
• Jährliche Compliance-Aktivitäten
• Erleichtern Sie die jährlichen gesetzlichen Meldepflichten, um die Rechtssicherheit eines Unternehmens zu wahren.
• Aktualisieren Sie die Daten der juristischen Person und die Organigramme

Vertragslebenszyklusmanagement

Wir nutzen Technologien und verfeinerte Prozesse, um Unternehmen dabei zu unterstützen, das Vertrags- und Verpflichtungsmanagement zu einem Wettbewerbsvorteil zu machen, einschließlich der Verkürzung der Vertragslaufzeit.

Zu den Servicebeispielen gehören:

• Vertragsstrategie, -erstellung und -abwicklung
• Gestaltung von Bedingungen, Konditionen, Richtlinien und Spielbüchern
• Entwicklung von Musterstandards und Klauselbibliotheken
• Standardisierung der Vertragsabwicklung und Risikoprüfung
• Vertragsspeicherung und -abruf
• Physischer und virtueller Speicher
• Datenabstraktion
• Überwachung und Management von Verpflichtungen und Risiken
• Leistung im Hinblick auf Servicelevel und Meilensteine
• Einhaltung der wichtigsten Bedingungen
• Abweichungsanalyse und laufende Risikoidentifizierung, -meldung und -warnung

Forschung und regulatorische Zuordnung

Selbst für die gewissenhafteste Organisation ist es eine Herausforderung, mit den ständigen Änderungen und Kontrollen auf dem Laufenden zu bleiben, sowohl hinsichtlich der Gesetze als auch der Vorschriften. Wir unterstützen Unternehmen dabei, ihre gesetzlichen und regulatorischen Verpflichtungen zu erkennen und zu erfüllen und die mit der Nichteinhaltung verbundenen geschäftlichen, betrieblichen und Reputationsrisiken zu managen.

Zu den Servicebeispielen gehören:

• Regulatorische Forschung und Änderungsmanagement
• Erkennen sich rasch ändernder Vorschriften und Verpflichtungen und deren Zuordnung zu Geschäftsfunktionen
• Unterstützung bei der Identifizierung von Lücken in internen Richtlinien und Hilfe beim Aufbau einer Compliance-Infrastruktur zum Risikomanagement
• Forschung
• Einblicke in Gesetze und Vorschriften, die Unternehmen in den Rechtsräumen auf der ganzen Welt betreffen, in denen sie tätig sind, damit sie fundierte Geschäftsentscheidungen treffen können

Dokumentenprüfung und Funktionsanalyse

Wir helfen unseren Kunden dabei, den unnötigen Aufwand einer umfangreichen Dokumentenprüfung zu reduzieren und eine bessere Kostenkontrolle sowie Einblicke in wichtige Daten zu gewinnen, die sich auf ihr Geschäft auswirken. Nach der Überprüfung sorgen die EY-Teams für Konsistenz und tragen dazu bei, dass wichtige Informationen an die Oberfläche gelangen, damit diese künftig genutzt werden können. Wir können Ihnen auch dabei helfen, aus den Sachverhalten wichtige Erkenntnisse zu gewinnen und Geschäftsänderungen umzusetzen, um zukünftige Risiken zu mindern.

Zu den Servicebeispielen gehören:

• Inhaltliche Analyse elektronisch gespeicherter Daten und Repositorien
• Überprüfung der extrahierten Daten
• Datenredaktion
• Fremdsprachenkenntnisse
• Abweichungsanalyse und Risikoüberprüfung

Grenzüberschreitendes Online

Mit der Bereitstellung grenzübergreifender Finanzdienstleistungen sind Finanzinstitute rechtlichen Risiken und Reputationsrisiken ausgesetzt. Banken, Wertpapierfirmen und andere Finanzinstitute, die von ihrem Heimatland aus Produkte und Dienstleistungen in anderen Ländern anbieten, benötigen einen robusten grenzübergreifenden Rahmen, der marktspezifische Anforderungen an Produkte und Dienstleistungen in den einzelnen Ländern definiert.

Für Finanzinstitute mit bedeutendem grenzüberschreitendem Geschäft ist die Einrichtung und Aufrechterhaltung eines aktuellen grenzüberschreitenden Rahmens eine besondere Herausforderung. Finanzinstitute müssen tagtäglich in der Lage sein, klare, nachvollziehbare und genaue Hinweise zu geben, ob beispielsweise ein Kundenbetreuer einem bestehenden Kunden in einem bestimmten Markt ein bestimmtes Produkt anbieten darf. Finanzinstitute verlassen sich häufig auf diese Ländermarkthandbücher im PDF- oder Word-Format, die nicht immer eine schnelle und auf den Punkt gebrachte Antwort liefern.

Der Service von EY zur Bewältigung der Komplexität im grenzüberschreitenden Bankgeschäft heißt Cross-Border Online (XBO). XBO ist ein einzelnes integriertes webbasiertes Tool, auf das weltweit zugegriffen werden kann und das alle Phasen der länderübergreifenden Inhaltserstellung unterstützt. Das Tool bietet eine externe Schnittstelle, über die sich Endbenutzer anmelden und auf die Inhalte zugreifen können

Regulierungsradar

Herausforderungen: 

• Die Überwachung regulatorischer Entwicklungen ist in einem globalisierten, digitalisierten Umfeld komplex
• Das Management relevanter Änderungen ist entscheidend, um geeignete Maßnahmen zu priorisieren und umzusetzen
• Identifizierung von Ressourcen zur Sicherung der Betriebsgenehmigung
• Durch die Nachverfolgung von Änderungen bei verschiedenen Regulierungsbehörden werden teure Ressourcen für unauffällige Routineaufgaben gebunden

Antwort

Eine zentrale Anwendung für:

• Umgang mit neuen Veröffentlichungen oder Änderungen von Standardgebern, Aufsichtsbehörden und Gerichten
• Bewerten Sie die Auswirkungen auf Ihre Institution und stellen Sie die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicher
• Kosten und Arbeitsaufwand reduzieren
• Verbessern Sie die Qualität Ihrer Compliance-Funktion

Im Juli 2020 fällte der Europäische Gerichtshof ein wegweisendes Urteil für den Datenschutz: Schrems II. Das Schrems-II-Urteil verpflichtet alle Organisationen dazu, sicherzustellen, dass personenbezogene Daten, die in ein Land außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums übermittelt werden, ein Schutzniveau genießen, das im Wesentlichen dem Schutz entspricht, das ihnen durch die EU-Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) gewährt wird.

Schrems II fügt eine neue Anforderungsebene für den Datentransfer in Drittländer hinzu. Von den Organisationen wird Folgendes verlangt:

• Bilden Sie alle Datenübertragungen ab und identifizieren Sie einen geeigneten DSGVO-Übertragungsmechanismus
• Bewertung der Gesetzgebung und Praxis von Drittstaaten, d. h. in Bezug auf Datenschutz und Überwachung
• Ergänzende Maßnahmen ermitteln und ergreifen, wenn ein im Wesentlichen gleichwertiges Schutzniveau nicht gewährleistet ist
• Neubewertung und Überwachung der Entwicklungen in Drittländern

Compliance-Herausforderungen für Unternehmen

Schrems II erfordert von Unternehmen ein Umdenken hinsichtlich der Art und Weise, wie sie derzeit mit der Übermittlung personenbezogener Daten umgehen. Dies bringt eine Reihe von Herausforderungen mit sich:

• Sie sind häufig auf große Mengen internationaler Datentransfers angewiesen, ohne einen klaren Überblick über die ursprünglichen und möglichen Weitertransfers zu haben.
• Sie müssen zahlreiche Gesetze von Drittländern bewerten und diese Bewertungen regelmäßig überwachen.
• Sie müssen geeignete ergänzende Maßnahmen identifizieren. Dazu ist es erforderlich, die drittlandrechtlichen Risiken in konkrete technische, organisatorische und vertragliche Maßnahmen zu übersetzen.

Bei Nichteinhaltung können mehrere Konsequenzen drohen

• Sanktionen, z. B. Verwaltungssanktionen bis zu 4 % des gesamten weltweiten Jahresumsatzes des vorangegangenen Geschäftsjahres oder 20 Mio. €
• Reputationsschaden
• Anordnung zur Aussetzung der Transfer- und Verarbeitungstätigkeit, da viele geschäftskritische Prozesse von Transfers abhängig sind

EY Schrems II-Dienstleistung

Die Teams von EY haben eine umfassende Lösung entwickelt, die unsere globale Präsenz, unser juristisches Wissen sowie spezielle Technologie- und Beratungstools umfasst. Die Lösung ermöglicht Kunden:

• Datenübertragungen in ihrer Organisation entdecken, zuordnen und priorisieren
• Bewerten Sie die Gesetze und Praktiken von Drittländern, da die EY Law-Teams ein Archiv mit einsatzbereiten Bewertungen der Gesetze von Drittländern entwickelt haben, die die Überwachungs- und Datenschutzgesetze und -praktiken in diesen Ländern abdecken.
• Identifizieren Sie bei Bedarf ergänzende Maßnahmen mit Hilfe der Rechtsteams und Cybersicherheitsexperten von EY
• Unterstützen Sie das Scannen von Verträgen zur Identifizierung von Übertragungsmechanismen sowie technischen und organisatorischen Maßnahmen mit dem KI-gestützten Luminance-Tool von EY
• Führen Sie eine kontinuierliche Clientüberwachung durch

Das Aufsichtsrecht für Finanzdienstleistungen im Banken- und Kapitalmarktsektor, in der Vermögens- und Vermögensverwaltung sowie im Versicherungssektor ist sehr komplex und ändert sich ständig. Umso wichtiger ist es, einen vertrauensvollen juristischen Unternehmensberater an der Seite zu haben, der die regulatorischen Anforderungen kennt, über umfangreiche Erfahrungen mit den Aufsichtsbehörden verfügt und mit der Marktpraxis führender Finanzinstitute bestens vertraut ist.

Die Rechtsteams von EY beobachten die Entwicklungen der Gesetze und Vorschriften für die Finanzmärkte und analysieren deren Auswirkungen auf Ihr Unternehmen. Der Schwerpunkt unserer aufsichtsrechtlichen Beratung liegt in der Unterstützung bei folgenden Themen:

• Beurteilung von Geschäftsmodellen (inkl. Erlaubnis-/Genehmigungsbedürftigkeit)
• Gründung von Finanzinstituten, Zweigstellen und Repräsentanzen
• Restrukturierung von Finanzinstituten (einschließlich Sanierung und Liquidation)
• Verkauf und Erwerb von Finanzinstituten, (Teil-)Geschäftsbereichen oder Portfolios
• Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen (einschließlich deren Überwachung), Outsourcing, Geldwäscheprävention und Umsetzung von Datenschutzvorschriften, Datenethik, Erstellung von Organisationshandbüchern und internen Richtlinien
• Verbesserung der Eigenkapitalstruktur von Finanzinstituten
• Erstellung von Policen, Verträgen und Kundendokumentationen im Einklang mit der Marktpraxis führender Finanzinstitute
• Corporate Governance (einschließlich Schlüsselfunktionen)
• Beurteilung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen in verschiedenen Rechtsräumen (Regulatory Mapping)
• Unterstützung und Koordination von aufsichtsrechtlichen Beurteilungen

Die EY Law-Teams beraten Sie umfassend bei nationalen und internationalen Finanzierungen:

• Kreditrechtliche Beratung und Unterstützung (insbesondere Verhandlung, Gestaltung und Strukturierung von Finanzierungsverträgen und Sicherheitendokumentation)
• Ausarbeitung und Verhandlung von Darlehens-, Sicherheiten- und sonstigen Finanzierungsverträgen.

Darüber hinaus beraten wir Sie bei M&A-Transaktionen:

• Strukturierung der Transaktion
• Sorgfaltspflicht
• Ausarbeitung und Verhandlung der Kaufverträge
• Transaktionsmanagement
• Post-Merger-Integration-Dienstleistungen