Surveillance et investigations relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux

Banques et marchés de capitaux

Nos services de surveillance et d’investigation en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC) contribuent à fournir des informations fondées sur des données pertinentes afin d’identifier les activités financières douteuses plus rapidement et plus efficacement, de réduire la quantité de faux positifs et d’améliorer l’efficacité de vos processus de lutte contre le blanchiment de capitaux.

L'accompagnement d'EY

Les banques et autres établissements financiers doivent surveiller attentivement les opérations pouvant receler des activités douteuses liées au blanchiment de capitaux et les signaler rapidement et de façon précise. Mais la meilleure façon de mener une telle surveillance et de les signaler n’est pas évidente.

Constituer et piloter d'importantes équipes d’investigation s’avère onéreux. Les données volumineuses et très complexes sont compliquées à gérer, à manipuler et à analyser. Les processus manuels et les systèmes obsolètes réduisent la vitesse et la précision et peuvent limiter la visibilité et les pistes d’audit. En outre, de nombreux établissements réalisent combien il est difficile de trouver des spécialistes compétents et expérimentés lorsque cela est nécessaire et afin de respecter leurs obligations légales et réglementaires.

Les services de surveillance des transactions en matière de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux d’EY aident les établissements financiers à traiter ces problèmes et à développer des capacités de surveillance plus efficientes et plus efficaces. Cette approche flexible et modulaire allie technologie de pointe et automatisation des processus, mais nécessite également des connaissances approfondies du secteur, des équipes compétentes et une logistique opérationnelle robuste. Dans quel objectif ? Les banques peuvent concevoir, mettre en œuvre et gérer un programme de surveillance en matière de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux adapté à leurs besoins, même lorsque ces besoins évoluent.

Nos offres de services de surveillance et d’investigation en matière de LBC incluent :

  • Services d'investigation des alertes liées à la lutte anti-blanchiment

    Les centres de services partagés internationaux d'EY fournissent des ressources expérimentées pour les investigations et la remontée des alertes, avec des processus de contrôle de qualité automatisés et intégrés. Le recours aux équipes EY permet aux banques d’ajuster la taille de leurs équipes chargées d’investiguer les alertes AML en fonction de l'évolution des volumes, sans se préoccuper du recrutement et de la formation de ressources rares. Elles peuvent également élaborer une stratégie de localisation, en tirant parti des ressources onshore, offshore et nearshore afin d’atteindre leurs objectifs de coût.

  • Automatisation des investigations

    L’optimisation de la collecte de preuves, l'investigation cognitive et la disposition automatique des alertes sont les composantes d'un moteur de « Negative News » basé sur l'intelligence artificielle (IA) et des modèles d'apprentissage automatique. La résolution robuste et la prise de décision intelligente basée sur l'IA pour les alertes et les dossiers sont conçues pour réduire les faux positifs. Nos processus automatisés sont basés sur la compréhension du langage naturel afin de réduire la dépendance vis-à-vis d'une intervention humaine qualifiée.

  • Plateform-as-a-Service (PaaS)

    Notre interface utilisateur dynamique et intuitive propose des catalogues de règles préétablis alignés sur les standards du marché, avec des possibilités de plug-and-play et de création de nouvelles règles. Elle offre également l’initialisation des seuils, des restrictions d'accès, des mécanismes d'approbation et des pistes d'audit complètes pour améliorer la prise de décision.

  • Tuning-as-a-Service (TaaS)

    Des outils de visualisation analytiques et des tests quantitatifs permettent de valider statistiquement les segments de clientèle et les modèles de surveillance de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux. L'ajustement des seuils (basé sur des analyses interactives « Bottom-up » et « Top-down ») et les revues interactives d'échantillonnage des alertes au-dessus des seuils de détections (« Above-The-Line ») et en-dessous des seuils de détections (« Below-The-Line ») aident à renforcer la qualité de la surveillance.

Pourquoi EY ?

EY est un leader mondial dans la lutte contre le crime financier. Les équipes d’EY, composées de plus de 3 800 professionnels du secteur dans le monde entier, apportent une maîtrise forte des règles et des règlements applicables ainsi que des relations solides avec les organes de régulation.

Nous avons dirigé des programmes de transformation et de résolution de la criminalité financière dans 7 des 10 plus grandes organisations de services financiers.

Nous avons investi 100 millions de dollars dans une plateforme propriétaire dédiée à la conformité en matière de criminalité financière, qui constitue le fondement des services de surveillance et d’investigation. Basée sur les normes et les contrôles du secteur, cette plateforme facilite l’utilisation de l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique de telle sorte que les banques puissent intégrer des ensembles de données plus volumineux et plus complexes dans leurs programmes de surveillance et les analyser plus précisément. Sa conception flexible et modulaire permet aux banques de faire évoluer leurs capacités de surveillance en fonction de l’évolution de leurs besoins.

Fournie via un réseau de centres de services internationaux, notre offre de services prend en charge l’intégralité du cycle de vie en matière de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux, avec un soutien complet en matière de surveillance et d’investigation, de réglage et de maintenance des modèles, de transformation et de réingénierie, ainsi que de génération de rapports.

Parmi les autres services d’EY destinés à aider les banques à lutter contre la criminalité financière, on trouve :

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