Fonctionnalité KYC

L'accompagnement d’EY

La criminalité financière est un problème systémique et mondial. Cependant, la plupart des établissements financiers ont du mal à identifier et à lutter contre les activités criminelles de manière efficace et rentable. Les plus grandes banques disposent généralement d’un budget annuel de 1 milliard d’euros e dollars pour lutter contre la criminalité financière et satisfaire diverses exigences réglementaires, notamment celles relatives à la connaissance de la clientèle. Toutefois, les résultats ne sont pas ce qu’ils devraient être et de nombreux programmes financiers ne donnent pas les résultats escomptés. Les coûts sont trop élevés, la qualité est trop mauvaise et il y a trop de fausses alertes.

Principaux obstacles et défis communs :

• L’absence de normes et de bonnes pratiques en matière de connaissance de la clientèle, entraînent des approches incohérentes et inefficaces parmi les acteurs de l’industrie.
• L’accès limité à la connaissance de la clientèle et à l’expertise réglementaire : de nombreux processus complexes, manuels et fastidieux d’intégration et d’actualisation de la donnée clients conduisent à une expérience client insatisfaisante ;
• L'absence de données fiables et de haute qualité, provenant de méthodes de collecte de données inefficaces ;
• La collaboration limitée entre les parties prenantes du secteur, créent une duplication des efforts et des silos d’informations.

Au-delà des coûts de plus en plus élevés pour les banques, les clients ont souvent une expérience médiocre, des délais d’exécution trop longs et des résultats incertains.

Tandis que les coûts et la complexité de la lutte contre la criminalité financière augmentent, de plus en plus de banques envisagent une approche collaborative. La fonctionnalité KYC d’EY est conçue pour améliorer les normes de connaissance de la clientèle, réduire les coûts, améliorer l’expérience client pour les acteurs de l’industrie. Plus précisément, elle offre :

• Une prise en charge du cycle de vie KYC pour plusieurs segments de clientèle ;
• L’échange de données KYC sécurisées ;
• Des procédures de vigilance renforcées pour la clientèle ;
• Les technologies numériques avancées FinCrime ;
• Une piste d’audit des événements d’utilisation des données et de conformité ;

Intégrant des initiatives de transformation numérique innovantes, la fonctionnalité KYC d’EY offre des capacités et des avantages uniques, notamment :

Plateforme normalisée et sécurisée : la base de notre solution repose sur une plateforme normalisée et sécurisée ayant pour objet la recherche, l’échange et la maintenance de données clientes avec l’intégration d’un modèle commun et partagé.

Services de gestion du risque : la sensibilisation du client, la recherche et l’enrichissement des données tierces, le filtrage des clients, le filtrage des médias indésirables, l’identification et la vérification biométriques ainsi que d’autres services sont tous disponibles via notre fonctionnalité KYC.

Technologies FinCrime avancées : s’appuyant sur les technologies cognitives, biométriques et de blockchain les plus récentes, notre fonctionnalité KYC s’attaque aux principales difficultés de la chaîne de valeur en matière de connaissance de la clientèle en proposant d’améliorer la qualité et l’harmonisation des processus.

Savoir-faire opérationnel approfondi : les opérations menées en matière de connaissance de la clientèle incluent des experts qui comprennent les attentes en matière de réglementation ainsi que du personnel expérimenté afin de couvrir les processus et les événements nécessitant une intervention manuelle.

Modèles de déploiement et de livraison flexibles : notre fonctionnalité KYC peut être déployée dans une juridiction spécifique ou au niveau international, avec une intégration des distributeurs tiers pour favoriser un niveau d’adaptabilité élevé, et un réseau de centres de distribution à travers le monde.

Principaux avantages :

• Meilleurs résultats en termes de risque pour les banques grâce à une visibilité accrue et à une optimisation des informations analytiques
• Réduction des coûts en matière d’exploitation et de technologie
• Uniformisation et optimisation des normes de conformité, sur la base de pratiques et de méthodes de pointe et d’une meilleure transparence
• Amélioration de la qualité des données via un modèle de données convenu et une plateforme partagée facilitant la collaboration entre les acteurs de l’industrie
• Surveillance rationalisée de la gouvernance, de la sécurité, de la qualité et de la confidentialité des données
• Alignement sur les initiatives mondiales de banques numériques
• Intégration accélérée et retour sur investissement plus rapide
• Amélioration de l’expérience client

Pourquoi les banques choisissent-elles EY pour les fonctionnalités KYC ?

• Notre leadership est aujourd'hui reconnu en matière de conformité pour lutter contre la criminalité financière. Nous avons dirigé des programmes de transformation et de résolution de la criminalité financière dans 7 des 10 plus grandes entreprises de services financiers. Les équipes comprennent plus de 3 800 professionnels à travers le monde, qui prennent en charge notre fonctionnalité KYC, nos services gérés et nos capacités de conseil.
• Un réseau réglementaire international composé d’anciens membres issus d’instances de régulation aident les banques à comprendre et à s’adapter à l’évolution de leur environnement.
• Notre compréhension approfondie des défis relatifs à la confidentialité des données et des approches éprouvées permet de les résoudre.
• Il s'agit d'une combinaison entre l'expertise d'EY sur le secteur et celle des services d'analyse et de cloud computing de Microsoft.
• EY a investi 100 millions de dollars dans une plateforme de conformité dédiée à la criminalité financière, qui constitue le fondement de sa fonctionnalité KYC.

Parmi les autres services d’EY destinés à aider les banques à lutter contre la criminalité financière, on trouve :

• Surveillance et investigations relatives à la LBC
• Know Your Customer (KYC)
• Data screening