Financial Crime & Fraud

Combinando competenze regolamentari, organizzative e tecnologiche EY aiuta a progettare, trasformare e gestire framework integrati di tipo AML/CFT, International Sanctions e Antifraud, facendo leva sull’uso di tecnologie e data analytics, intelligenza artificiale. Le soluzioni, che vengono erogate anche in modalità “managed services”, consentono di rafforzare la capacità di detection e prevenzione, aumentare l’efficacia dei controlli, ridurre i falsi positivi, migliorare l’efficienza operativa e supportare una gestione del rischio sostenibile, resiliente e orientata al business.

L’evoluzione del quadro normativo europeo, guidata dall’EU AML Package e dall’introduzione dell’AMLA sta ampliando gli obblighi di compliance normativa ed il numero di soggetti sottoposti a supervisione.

Parallelamente, la crescente sofisticazione degli schemi di frode e riciclaggio, l’aumento delle tensioni geopolitiche e dei rischi sanzionatori, la frammentazione dei dati e la crescente adozione dell’Artificial Intelligence richiedono modelli di controllo più integrati, intelligenti ed adattivi.

Un approccio evoluto al Financial Crime & Fraud consente di:

• migliorare la capacità di rilevazione di anomalie, comportamenti sospetti e schemi emergenti di rischio;
• incrementare l’efficacia dei controlli e la qualità delle decisioni;
• ridurre falsi positivi, inefficienze operative e costi di compliance;
• integrare dati, processi e tecnologie lungo l’intera filiera di controllo;
• rafforzare il decision-making attraverso AI, GenAI e Advanced Analytics
• supportare una governance del rischio più trasparente, sostenibile e resiliente.

L’integrazione dei presidi AML/CFT, Antifraud e Sanctions nei processi aziendali permette di aumentare la capacità di prevenzione, accelerare la risposta ai rischi emergenti e rafforzare la fiducia di clienti, autorità e stakeholder.