Bekämpfung von Geldwäsche

⠀ Banken & Kapitalmärkte

Im Bereich Geldwäschebekämpfung (Anti-Money Laundering; AML) liefern wir relevante, datenbasierte Ergebnisse und qualifizierte Ressourcen, mit denen Sie verdächtige Finanzaktivitäten gezielter und schneller erkennen, Falschmeldungen reduzieren und Ihre Präventionsprozesse insgesamt effizienter gestalten können.

Verwandte Themen Banken & Kapitalmärkte Finanzdienstleistungen Finanzkriminalität bekämpfen Schutz von Finanzdienstleistungsunternehmen

Ihre Ansprechpartner

Gunther Tillmann

Gunther Tillmann

Leiter Banken und Kapitalmärkte, EY Consulting GmbH | Deutschland

Steve Drescher

Steve Drescher

Partner Assurance, FSO Forensic & Integrity Services, EY GmbH & Co. KG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft | Deutschland

Was EY für Sie tun kann

Banken und andere Finanzinstitute müssen Ihre Prozesse sehr genau auf verdächtige Aktivitäten, die in Zusammenhang mit Geldwäsche stehen könnten, prüfen und diese schnellstens mit umfassenden Detailinformationen melden. Wie diese Prüfungen und Berichte jedoch am besten aussehen, ist oft unklar.

Große Ermittlungsteams sind kostspielig und umfassende, hochkomplexe Datensets stellen in der Verwaltung, Verarbeitung und Analyse eine Herausforderung dar. Manuelle Prozesse und veraltete Systeme verlangsamen zudem die Arbeit, machen sie ungenau und wirken sich damit negativ sowohl auf die Transparenz als auch auf die Rückverfolgung aus. Viele Organisationen finden zudem nur schwer Experten, die über das nötige Know-how und die entsprechende Erfahrung verfügen. Ihre Glaubwürdigkeit gegenüber Regulierungsbehörden lässt in vielen Fällen zu wünschen übrig.

Mit umfassenden Transaktionsprüfungen unterstützt EY Finanzinstitute dabei, diese Herausforderungen zu meistern und effizientere sowie effektivere Prüfungsressourcen zu entwickeln. Unser skalierbarer Ansatz vereint modernste Technologie und Prozessautomatisierung mit fundierten Branchenkenntnissen, erfahrenen Teams und verlässlicher operativer Unterstützung im Geschäftsalltag. Das Ergebnis? Banken können ein Prüfprogramm zur Geldwäschebekämpfung nach ihren eigenen Bedürfnissen gestalten, umsetzen und steuern – selbst wenn sich diese Bedürfnisse mit der Zeit ändern sollten.

Unsere Dienstleistungen zur Bekämpfung von Geldwäsche:

  • Prüfung von Warnmeldungen und fallspezifische Ermittlungen

    Greifen Sie auf erfahrene Teams zurück, die Warnmeldungen mithilfe automatisierter und integrierter Qualitätskontrollen untersuchen und eskalieren. Banken, die mit EY-Teams zusammenarbeiten, können ihre Ressourcen zu jeder Zeit an ihren jeweiligen Bedarf anpassen, ohne dafür Fachkräfte mit dem geeigneten Know-how suchen, anstellen und ausbilden zu müssen. Auch ein Standortkonzept ist dank Onshore-, Offshore- und Nearshore-Ressourcen zur Erreichung von Kostenzielen möglich.

  • Automatisierte Ermittlungsprozesse

    Optimierte Beweissammlungen, kognitive Ermittlungen und automatisierte Ausgaben von Warnmeldungen werden zu einem personalisierten System für „negative News“, das auf Künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen basiert. Dank einer klaren Aufteilung der Einheiten und KI-basierter, intelligenter Entscheidungsprozesse werden Falschmeldungen reduziert. Und auch die automatische Berichtserstellung auf Basis natürlicher Spracherkennung reduziert die Notwendigkeit menschlichen Eingreifens.

  • Platform-as-a-Service (PaaS)

    Unsere dynamische, intuitive und kompatible Endnutzer-Plattform liefert einen integrierten Regelkatalog, der mit Branchenstandards abgestimmt wurde und mit eigenen sowie neuen Regeln erweitert werden kann. Sie erhalten zudem Grenzwertinitialisierungen, Zugangsbeschränkungen, Freigabeprozesse und lückenlose Rückverfolgungen für optimierte Entscheidungsprozesse.

  • Tuning-as-a-Service (TaaS)

    Visualisierungen auf Basis von Analytics und quantitativen Tests ermöglichen eine statistische Validierung von Kundensegmenten und Prüfmodellen. Für Qualitätssteigerungen sorgen zudem Grenzwertabstimmungen (basierend auf interaktiven Top-down- und Bottom-up-Analysen) und interaktive Above-the-Line(ATL)- und Below-the-Line(BTL)-Stichproben.

Was wir bieten

EY ist weltweit führend im Kampf gegen Finanzkriminalität. Unsere Teams bestehen aus mehr als 3.800 Branchen- und Fachexperten, die überall auf der Welt zu finden sind und einen ungeheuren Wissensschatz und sehr gute Beziehungen zu Regulierungsbehörden mitbringen.

Für 7 der 10 größten Finanzdienstleister führten wir im Bereich der Finanzkriminalität umfassende Transformations- und Sanierungsprogramme durch. 

Mehr als 100 Millionen US-Dollar haben wir in eine eigene Plattform zur Sicherstellung der Compliance im Bereich Finanzkriminalität investiert. Sie bildet die Grundlage für unsere Prüfungen und Ermittlungen. Die Plattform basiert auf Branchenstandards und -kontrollen und ermöglicht den Einsatz von KI und maschinellem Lernen, damit Banken noch größere und komplexere Datensets in ihren Prüfprogrammen nutzen und analysieren können. Dank des flexiblen und skalierbaren Designs können Finanzinstitute ihre Prüfressourcen zu jeder Zeit individuell ihrem Bedarf anpassen.

Über ein Netzwerk weltweiter Servicezentren decken die Managed Services von EY alle Bereiche der Geldwäschebekämpfung ab. Wir unterstützen Sie mit umfassenden Prüfungen und Ermittlungen, Modelloptimierungen, in Transformations- und Neugestaltungsprozessen sowie in Ihrem Berichtswesen.

Weitere Dienstleistungen, die Sie im Kampf gegen Finanzkriminalität unterstützen:

Schutz von Finanzdienstleistungsunternehmen

Wir helfen Ihnen dabei, Ihr Unternehmen vor den wachsenden Risiken in den Bereichen Cyber- und Finanzkriminalität sowie gegen Betrug und Lücken im Datenschutz und bei der Datensicherung zu schützen.

Erfahren Sie mehr über unsere Innovationen und Dienstleistungen zum Schutz Ihres Unternehmens.

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