AI Empowered Fraud Risk Assessment

EY가 제공하는 서비스

• AI가 제안하는 지능형 탐지 시나리오: 기존의 부정 탐지 시스템은 전문가가 일일이 규칙(Rule)을 설정해야 하는 한계가 있었습니다. 본 서비스는 AI가 과거의 부정 사례와 데이터 패턴을 스스로 학습하여, 현재 기업 환경에 가장 적합한 탐지 시나리오 구성을 서포트합니다. "이러한 유형의 거래 패턴은 리스크가 높음"을 AI가 먼저 제안함으로써, 시나리오 설계의 복잡성을 줄이고 탐지의 정확도를 높여줍니다.

• 데이터 기반의 객관적 리스크 진단 및 대응: 탐지된 이상 징후에 대해 AI는 단순한 알림을 넘어, 왜 이것이 리스크로 분류되었는지에 대한 진단 근거를 제공합니다. 거래의 시점, 금액, 거래처 관계 등 다각적인 요인을 분석하여 위험도를 스코어링하고, 관리자가 우선적으로 대응해야 할 항목을 시각화하여 보여줍니다. 이를 통해 감사 및 컴플라이언스 팀은 데이터에 기반한 객관적인 의사결정을 내릴 수 있습니다.

Key Features

AI Empowered Fraud Risk Assessment는 AI 기술을 활용하여 자금 출납 및 비용 지출 프로세스를 분석하고 부서별로 각 출납 유형에 대해 효과적으로 통제가 되고 있는지 파악하여 자금 사고가 발생할 수 있는 취약점을 진단하고 개선 방안을 제시합니다.

• AI 기업 맞춤형 부정위험 시나리오 설계: 실시간으로 업데이트되는 최신 규제와 기업별 데이터 특성 및 업종 특성을 반영한 맞춤형 Risk Based Scenario 설계가 가능합니다.
   

• AI 시나리오별 이상거래탐지: AI를 활용한 Cash Proof Logic 적용 및 회사의 각종 Data (GL, SAP, 은행거래 Data등)를 시나리오에 따라 분석하여 이상 패턴과 징후감지 및 이상값 (Outliers)을 식별합니다.
  
  
• 결과 검증: AI를 통해 기본적인 증거 정합성 검증을 진행 합니다.
  
  
• 외부감사 활용: Fraud Risk 평가 절차 및 통제테스트 연계 등에 활용 가능한 포맷 생성 및 반복작업 등에 활용 합니다.