Após vivenciar o que parece ser uma geração de volatilidade nos últimos três anos, family offices dizem que sua prioridade principal nos próximos 12 a 24 meses é gerenciar riscos, de acordo com o Family Office Benchmarking Report 2022, de autoria de Raphael (“Raffi”) Amit, o Professor Marie e Joseph Melone na Wharton School da Universidade da Pensilvânia e o cofundador e presidente da Wharton GFA. No entanto, mais dados revelam como os family offices estão assumindo uma posição defensiva que é fortemente focada em mitigar riscos financeiros, enquanto ignoram riscos operacionais e estratégicos.
Por exemplo, muitos family offices estão focando cada vez mais em caixa diante de riscos financeiros: 32% aumentaram a alocação para caixa e equivalente de caixa, 12% reduziram a alocação para ativos ilíquidos, como venture capital VC) ou private equity (PE) e real estate, e 14% aumentaram a alocação para ativos de renda fixa de curto prazo altamente líquidos. Mas esta é uma abordagem passiva para a gestão de liquidez, limitada pelo que os family offices frequentemente carecem: visibilidade em tempo real sobre gastos, obrigações fiscais e mais, o que orientaria um investimento mais estratégico.
Compreensivelmente, family offices têm sentido a pressão da incerteza geopolítica, desafios econômicos como a inflação crescente e taxas de juros e o impacto persistente da pandemia. Contra esse pano de fundo, 59% dos respondentes reexaminaram a volatilidade da família e a tolerância ao risco. No geral, 39% dizem que a tolerância diminuiu em comparação com 7% que dizem que aumentou (enquanto o resto relatou nenhuma mudança). Para entregar uma gestão de risco holística, os respondentes dizem que seus principais obstáculos são riscos financeiros e de investimento, segurança da informação e riscos cibernéticos, e fraude financeira e roubo de identidade.
“À medida que o cenário de risco continua assumindo novas dimensões, é imperativo para os escritórios adotarem uma visão mais ativa e operacional — através da lente de melhorias em pessoas, processos e tecnologia,” disse Bobby Stover, líder de Family Enterprise e de Family Office da EY Americas. “A gestão de risco ativa não apenas reage a uma tempestade iminente — ela mitiga o impacto de distúrbios que nem estão previstos ainda, enquanto te equipa com as ferramentas e os insights para capitalizar sobre oportunidades em evolução.”
Aqui está como posicionar seu family office para o sucesso: