EY refere-se à organização global e pode se referir a uma ou mais das firmas-membro da Ernst & Young Global Limited, cada uma das quais é uma entidade legal separada. A Ernst & Young Global Limited, uma empresa britânica limitada por garantia, não presta serviços a clientes.
Pesquisas Recentes
Gestão de Ativos & Patrimônio
Os clientes esperam mais dos gerentes de patrimônio e de ativos - desempenho mais sólido, acesso mais amplo a mercados privados, experiências personalizadas e confiança regulatória. À medida que o crescimento muda para produtos, mercados e necessidades dos clientes mais complexos, as empresas devem se modernizar por meio de dados, IA e tecnologia para melhorar a eficiência e proteger as margens, ao mesmo tempo em que criam resiliência.
50+
Principais gestores de ativos globais atendidos pela EY
28.000+
Profissionais dedicados à gestão de patrimônio e ativos em todo o mundo
150+
Países que atendem clientes de gestão de patrimônio e ativos
Solucionando seus desafios complexos
- Pressão e crescimento da margem
- Transferência de patrimônio
- Dados, IA e tecnologia
- Risco e regulamentação
DESAFIO
Equilíbrio entre expansão e lucratividade em um ambiente de custos restritos
O aumento dos custos, a pressão das taxas e a complexidade operacional estão corroendo as margens à medida que as empresas se expandem. Os gerentes de patrimônio e de ativos precisam de modelos operacionais mais simples que suportem a escala sem comprometer o desempenho ou a experiência do cliente.
Como a EY pode ajudar
As equipes da EY ajudam os gestores de patrimônio e de ativos a lidar com a pressão das margens, mudando a forma como o trabalho é realizado em toda a empresa. Combinamos tecnologia e serviços gerenciados para impulsionar o crescimento e, ao mesmo tempo, manter resultados sólidos para os clientes.
- Modelos operacionais criados para escala: redesenhe os modelos de entrega front-to-back para remover a duplicação e a complexidade, melhorando a velocidade, o controle e a consistência à medida que os volumes aumentam
- Eficiência de custo sustentável: incorporar automação, serviços gerenciados e sourcing para proporcionar ganhos de produtividade duradouros, mantendo a qualidade e a resiliência do serviço
- Estruturas flexíveis de custo e margem: alinhe os custos com a mudança de volumes, condições de mercado e mix de produtos para proteger a lucratividade em todos os ciclos de mercado
- Crescimento sem complexidade adicional: suporte à expansão para novos produtos, serviços e segmentos de clientes, reduzindo as interrupções, os riscos e as despesas gerais
DESAFIO
Impulsionar o crescimento por meio da aposentadoria, da transição e da transferência de riqueza geracional
A propriedade está mudando entre gerações e estágios de vida. As empresas devem adaptar a forma como envolvem os clientes para apoiar uma transferência de patrimônio tranquila e manter relacionamentos de longo prazo.
Como a EY pode ajudar
As equipes da EY ajudam as empresas a adaptar as propostas dos clientes, os modelos de aconselhamento e as ofertas para a transição de propriedade. Alinhamos as experiências e a tomada de decisões entre famílias, entidades e consultores para apoiar uma transferência bem-sucedida e uma retenção mais forte.
- Propostas de clientes de última geração: redesenhar as propostas e experiências para atender às expectativas em evolução em relação ao acesso, à transparência e ao envolvimento de diferentes grupos de clientes
- Transferências de ativos durante a transição: aprofundar o envolvimento mais cedo entre famílias, entidades e estágios de vida para apoiar uma transferência de ativos mais suave e a continuidade dos relacionamentos com os clientes
- Acesso mais amplo a produtos e serviços: expandir as ofertas, incluindo mercados privados e alternativas, alinhadas às necessidades dos clientes, ao apetite por riscos e às exigências regulatórias
- Crescimento focado com disciplina: concentrar o crescimento em segmentos de clientes e prioridades definidas, fortalecendo os modelos de consultoria e, ao mesmo tempo, gerenciando a complexidade, os custos e os riscos
Em destaque
2025 EY Global Wealth Research Report
Descubra insights convincentes sobre como os clientes de gestão de patrimônio enfrentam desafios e como responder às mudanças nas necessidades dos investidores.
DESAFIO
Modernização de dados, IA, bases tecnológicas e governança para apoiar melhores decisões
Plataformas legadas, dados fragmentados e governança desigual limitam a capacidade das empresas de dimensionar a IA e personalizar as ofertas. Os gerentes de patrimônio e ativos precisam de dados mais sólidos e recursos de IA para aumentar o insight e a automação.
Como a EY pode ajudar
As equipes da EY ajudam os gestores de patrimônio e ativos a usar dados, IA e automação de forma mais eficaz em toda a empresa, melhorando a percepção e a tomada de decisões em escala.
- Dados empresariais prontos para IA: criação de um backbone de dados único e confiável que ajuda a permitir a reutilização, a interoperabilidade e a análise
- IA além dos pilotos: incorporando a IA e a automação nas formas cotidianas de trabalho para melhorar as decisões e a produtividade
- Plataformas modernas e resilientes: atualize as principais plataformas para fortalecer a resiliência e acompanhar as mudanças nas necessidades dos negócios
- Valor mensurável do investimento: impulsionar os benefícios dos dados, da IA e da tecnologia por meio do gerenciamento de mudanças e do aumento de habilidades
Em destaque
Como a simulação de IA acelera o crescimento da gestão de patrimônio e ativos
Aproveite o poder da simulação de IA para prever o comportamento do cliente e tomar decisões mais rápidas e inteligentes. Saiba mais.
DESAFIO
Gerenciamento de riscos e demandas regulatórias
À medida que as empresas expandem seus produtos, parcerias e regiões geográficas, as exigências regulatórias aumentam. Governança e transparência mais fortes são essenciais para manter a confiança e apoiar o crescimento confiante.
Como a EY pode ajudar
As equipes da EY ajudam os gestores de patrimônio e ativos a gerenciar as demandas regulatórias e de risco, alinhando a governança e os controles com as prioridades estratégicas, apoiando um crescimento compatível e resiliente.
- Risco integrado e supervisão regulatória: estabelecer uma supervisão clara e consistente entre produtos, entidades e regiões geográficas por meio de governança e controles alinhados
- Maior confiança e transparência: fortalecimento da confiança entre reguladores, clientes e stakeholders por meio de relatórios transparentes e responsabilidade clara
- Conformidade e supervisão viabilizadas pela tecnologia: uso de dados, análises e IA para simplificar o monitoramento e a geração de relatórios e cumprir as obrigações regulatórias com mais eficiência
- Maneiras de operar prontas para o futuro: permitir que a empresa responda a mudanças regulatórias, mudanças no mercado e novos modelos de negócios, continuando a inovar com confiança
Em destaque
As 10 principais resoluções para o sucesso da gestão de patrimônios e ativos em 2025
Nossa perspectiva global destaca 10 resoluções que os gestores de patrimônios e ativos devem tomar para impulsionar o crescimento em 2025.
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Ajudamos você a aproveitar efetivamente o poder da tecnologia para simplificar, racionalizar e centralizar as operações da sua empresa, abrindo caminho para melhorar a eficiência e ampliar as capacidades dos produtos para atrair novos investimentos.
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Nossa equipe pode ajudar os gerentes de patrimônio e os bancos privados a transformar e expandir seus negócios. Descubra mais.
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Ajudamo-lo a implementar estratégias para melhorar a eficiência em toda a cadeia de valor da sua empresa, aumentando as margens e reduzindo os custos e riscos a longo prazo.
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EY-Parthenon: Estratégia e transações transformadoras – soluções que funcionam na prática, não apenas no papel.
O Ecossistema de parceiros EY
A EY aproveita um ecossistema conectado de alianças e parcerias estratégicas para co-criar valor e fornecer soluções tecnológicas abrangentes e resultados de negócios para nossos clientes.
Nossos insights
Como os líderes podem almejar o sucesso à medida que os mercados privados mudam as regras
Os mercados privados estão se tornando varejistas e atingindo escala sistêmica. Compreender as escolhas estratégicas em relação à liquidez, regulamentação e resiliência. Saiba mais.
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Como as transferências intrageracionais desestruturam as estratégias intergeracionais
Insights detalhados sobre o formato das transferências globais de riqueza entre gerações e sobre as visões e os planos dos herdeiros Baby Boomers.
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O sentimento do cliente está mudando. Saiba como os gestores de patrimônio podem responder com melhorias direcionadas em serviços financeiros e não financeiros.
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