EY refere-se à organização global e pode se referir a uma ou mais das firmas-membro da Ernst & Young Global Limited, cada uma das quais é uma entidade legal separada. A Ernst & Young Global Limited, uma empresa britânica limitada por garantia, não presta serviços a clientes.
Como a EY pode ajudar
Paralelamente, as empresas prestadoras de serviços financeiros (SF) em todos os setores operam num ambiente em que a regulamentação continua com mais exigências e as instituições enfrentam a concorrência de desafiantes que" já nasceram digitais" e de recém-chegados, muitas vezes mais ágeis.
Para competir, as empresas de FS precisam inovar e otimizar continuamente tanto o seu modelo operacional em toda a empresa como os produtos que oferecem aos seus clientes. “É totalmente compreensível que 2023 tenha sido o ano em que os clientes da EY realmente se concentraram em como deveriam ser seus modelos operacionais no estado futuro”, afirma Ethan Schiffman, Líder de Financial Services Tax and Finance Operate Banking & Capital Markets da EY Américas. “Como eles querem estar melhor posicionados para hoje e amanhã?”
Muitas empresas de SF foram prejudicadas no passado por transformações que não foram cumpridas conforme o prometido. De fato, de acordo com a pesquisa da EY, os bancos estão lutando para se transformar, com 38% dos líderes afirmando que as transformações têm desempenho inferior em relação aos principais indicadores de desempenho. Ao mesmo tempo, dois terços (67%) experimentaram pelo menos uma transformação de baixo desempenho nos últimos cinco anos.
Parte do desafio é que diferentes funções nas empresas de SF estão se transformando em ritmos diferentes. Isso contempla funções tributárias e financeiras, que passaram por uma jornada de transformação contínua nos últimos anos, conforme revelado na Pesquisa de Operações Tributárias e Financeiras (TFO) da EY de 2023.
De acordo com a pesquisa, 97% das organizações de SF estão transformando seus modelos operacionais fisco-tributários e financeiros — contra 82% em 2018, quando a pesquisa foi realizada pela primeira vez. Os principais promotores da mudança foram identificados pelos participantes: talento, tecnologia, ritmo da mudança legislativa e custo.
Schiffman destaca que os negócios da SF estão em diferentes estágios de transformação. “Por um lado, temos clientes que tomaram a iniciativa e estão em uma jornada de transformação começando a obter os benefícios desse processo, como a capacidade de serem mais ágeis e transformar seus dados em um ativo estratégico”, comenta. “Mas há um grupo maior que está em um estágio muito anterior de sua jornada de transformação, que realmente terá de arcar com o peso de uma mudança implacável, a menos que acelere o ritmo.”
Também é importante observar como os SF constituem um segmento excepcionalmente amplo, e os fatores destacados acima impactam diferentes segmentos em graus variados. Este artigo analisa o cenário mais amplo dos SF e se concentrará em três setores principais:
- Setor bancário
- Insurance
- Gestão de ativos e patrimônio