Das AMLA-Kompetenzzentrum von EY Deutschland

Was EY für Sie tun kann

Die neuen EU-Richtlinien zur Geldwäschebekämpfung bieten eine einmalige Gelegenheit, Geschäftsmodelle zu modernisieren und sich dadurch einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen. Finanzinstitute sollten diese Chance nutzen, um Compliance als einen strategischen Vorteil zu sehen und entsprechend zu transformieren.

Unsere EY-Teams bieten maßgeschneiderte, gesetzeskonforme Lösungen, die Ihr Unternehmen dabei unterstützen, Ihre Technologie zu aktualisieren und Ihre Abläufe effizient und zielgerichtet zu gestalten. Banken, Versicherungen und Vermögensverwalter müssen sich an die neuen, strengeren Vorschriften der AMLA anpassen, indem sie ihre Systeme und Prozesse neu bewerten und die Einhaltung der neuen Regularien sicherstellen.

Die Umsetzung der neuen AML-Verordnungen und -Richtlinien bringt einige Herausforderungen mit sich. Da zum jetzigen Zeitpunkt noch nicht alle neuen Vorschriften bekannt sind, müssen zunächst Konkretisierungen der nationalen Gesetzgeber erfolgen und die AMLA wird entsprechende Anforderungen formulieren. Diese Konkretisierungen sind jeweils mit nur kurzen Vorlauffristen zu erwarten. Wir empfehlen Ihnen daher einen agilen, iterativen Ansatz und dass Sie bereits jetzt mit der Umsetzung derjenigen Themenbereiche beginnen, die schon klar definiert sind und bei denen keine weiteren Änderungen oder Konkretisierungen zu erwarten sind.

Als verlässlicher Partner begleiten wir Sie gerne kontinuierlich bis zur Umsetzung der avisierten Änderungen. Unser Ziel ist es, Ihre Richtlinien, Prozesse, Kontrollen und IT-Systeme robust, praxisnah und regulatorisch sicher weiterzuentwickeln. Mit unserem umfassenden aufsichtsrechtlichen Fachwissen, unseren vielseitigen Erfahrungen in der Implementierung und Optimierung von Anti-Financial-Crime-Einheiten und der Kalibrierung und Implementierung von Datenverarbeitungssystemen (DV-Systemen), unserer Erfahrung aus zahlreichen aufsichtsrechtlichen Geldwäscheprüfungen und unserer guten Beziehung zu den Aufsichtsbehörden unterstützen wir Sie dabei, die Herausforderungen der Compliance zu bewältigen und die Stabilität und Sicherheit Ihrer Prozesse und Kontrollen sowie der IT-Systeme zu gewährleisten, indem Sie die regulatorischen Erwartungen im Detail erfüllen.

Unsere Kompetenzen

Während das AML-Paket der EU detaillierte Anforderungen und die dringend benötigte Transparenz bietet, müssen Finanzdienstleistungsunternehmen ihre Kontrollrahmen überprüfen, um Lücken zu identifizieren sowie Strukturverbesserungen und Optimierungen vorzunehmen, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.

Unsere EY-Teams sind darauf spezialisiert, Unternehmen bei der Richtlinienkonformität zu unterstützen und ihre Abwehrmechanismen gegen ein breites Spektrum von Risiken zu stärken. Mit einer umfassenden Palette an Dienstleistungen gehen wir präzise und effektiv die Herausforderungen in den Bereichen Geldwäschebekämpfung, Betrugsprävention, Wirtschaftssanktionen, Know your Customer (KYC) sowie Bestechungs- und Korruptionsbekämpfung an. Dabei kombinieren wir unser ausgeprägtes Anti-Financial-Crime- und regulatorisches Know-how aus Beratungsprojekten und Prüfungsaufträgen sowie unsere operative Compliance-Erfahrung (inklusive der engen Zusammenarbeit mit Behörden) mit unserer hohen Affinität zu IT- und DV-Systemen sowie Aspekten der Automatisierung im Compliance-Umfeld und der künstlichen Intelligenz

Unsere EY-Teams sind darauf spezialisiert, Compliance in eine transformative Chance zu verwandeln. Unternehmen können auf diese Erfahrung zurückgreifen, um Technologien zu innovieren und zu modernisieren, wodurch die AML-Compliance gestärkt werden kann. Dies umfasst die Unterstützung der Transformation durch die Optimierung der Technologieinfrastruktur und die Rationalisierung von Abläufen sowie die Integration von generativer KI (GenAI), maschinellem Lernen und Blockchain, um die Erkennung, Überwachung, Untersuchung und Berichterstattung zu verbessern.

Unser internationales Netzwerk

In der Beratung und Prüfung von Anti-Financial Crime greifen wir auf ein umfassendes internationales Netzwerk zurück. Dabei sind die jeweiligen EY-Länderverantwortlichen für die Themen Geldwäsche und Anti-Financial Crime eng miteinander verbunden und arbeiten bereits seit Jahren erfolgreich in länderübergreifenden Projekten zusammen. Wir haben interdisziplinäre Teams aufgebaut, die sich auf die besonderen Fragestellungen der Finanzbranche in den Bereichen Compliance und Anti-Financial Crime spezialisiert haben und die jeweiligen lokalen Besonderheiten berücksichtigen können.

Dank unseres internationalen Netzwerks sind wir in der Lage, unsere Mandanten umfassend in der Gruppensteuerung der Anti-Financial-Crime-Einheiten zu unterstützen und zu beraten. Damit können wir ihnen ein individuelles, branchenspezifisches Beratungs- und Dienstleistungsangebot liefern.