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Em Bancos e mercados de capitais

Nossas soluções Know Your Customer (KYC) ajudam as empresas a alcançar eficiências operacionais automatizadas e uma experiência de cliente de alta qualidade. Nossos profissionais qualificados, os centros globais de entrega de serviços e as tecnologias avançadas ajudam a permitir a execução do ciclo de vida do KYC a um custo visivelmente menor, melhorando a conformidade.

O que a EY pode fazer por você

Um ambiente regulatório em mudança, táticas de crime financeiro cada vez mais sofisticadas e altas expectativas dos clientes estão levando as instituições financeiras a repensar e transformar seus processos KYC. No entanto, satisfazer os requisitos de conformidade e due diligence cada vez maiores sem comprometer a experiência do cliente é um desafio. Fazer isso de forma eficiente e econômica é ainda mais complicado por sistemas legados, silos de dados díspares e diferentes requisitos regulatórios globais.

As instituições financeiras podem adotar a tecnologia digital para reduzir custos, melhorar a qualidade e transformar as operações KYC e os recursos de gerenciamento do ciclo de vida do cliente. Mas fazê-lo sozinho pode ser arriscado e perturbador, dada a necessidade de selecionar, implantar e gerenciar tecnologia, envolver o talento necessário e gerenciar relacionamentos com reguladores.

Os nossos serviços KYC ajudam as empresas a enfrentar estes desafios e permitem-lhes realocar investimentos em tecnologia para as suas estratégias de crescimento e aceder a uma força de trabalho experiente que pode lidar com volumes flutuantes. Isso reduz a necessidade de incorrer em custos únicos, fazer investimentos temporários e gastar tempo gerenciando processos não essenciais. Esses serviços abrangem processos de due diligence para integração e renovação de clientes em várias jurisdições, bem como gerenciamento de casos, análise avançada para classificação de risco de clientes de próxima geração, gerenciamento de entidades complexas e troca digital segura de informações de clientes.

Os nossos serviços de KYC incluem:

Novo cliente a bordo: Oferecemos gerenciamento end-to-end de processos KYC para novos clientes e produtos. Isso inclui a coleta e validação de documentos com base nos requisitos de políticas e na origem e interpretação de dados estruturados e não estruturados de fontes internas e externas confiáveis. Agregar essas informações a uma única visualização do cliente acelera a avaliação e a verificação de riscos.

Due diligence: Nossa identificação baseada em regras, agregação e automação de informações de clientes em todas as linhas de negócios, entidades legais e jurisdições simplifica o processo e é projetada para atender com precisão aos requisitos de dados dos beneficiários finais (UBOs).

Atualização e correção de informações de clientes: Nosso gerenciamento end-to-end de processos KYC para clientes existentes é baseado em ciclos de renovação e eventos de acionamento do cliente.

O processo KYC é possibilitado pela gestão do fluxo de trabalho que abrange tarefas, comunicações automáticas, integração de rastreio, Due Diligence de Clientes (CDD), Due Diligence Melhorada (EDD) e classificação de risco, e alinhamento com uma estrutura de controlo de qualidade.

Por que a EY

Somos um líder mundial na luta contra o crime financeiro. As equipes da EY formadas por mais de 3.800 profissionais da indústria e de domínios de todo o mundo trazem uma riqueza de conhecimento e fortes relacionamentos com reguladores.

Lideramos programas de transformação e remediação de crimes financeiros em 7 das 10 maiores organizações de serviços financeiros.

Investimos US$ 100 milhões em uma plataforma proprietária de conformidade de crimes financeiros, que é a base para serviços de monitoramento e investigação. Com base nos padrões e controles da indústria, a plataforma facilita o uso de IA e autoaprendizagem para que os bancos possam incorporar conjuntos de dados maiores e mais complexos em seus programas de monitoramento e analisá-los com mais precisão. Seu design flexível e escalável permite que os bancos desenvolvam seus recursos de monitoramento conforme suas necessidades mudam.

Fornecida através de uma rede de centros de serviços globais, nossa oferta de serviços gerenciados suporta todo o ciclo de vida do KYC, desde a priorização inicial de casos e programação até a conclusão do arquivo, incluindo enriquecimento de dados, due diligence, suporte de divulgação, triagem e classificação de risco, bem como garantia de qualidade e relatórios subjacentes.

Outros serviços da EY para ajudar os bancos a combater o crime financeiro incluem:

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