Screening

Em Bancos e mercados de capitais

Nossa solução identifica acertos verdadeiros, reduz falsos positivos e prioriza a investigação e o descarte de alertas. Incorporamos técnicas digitais e analíticas avançadas, em vez de modelos baseados em regras, e nosso pessoal e processos qualificados dão suporte a esse serviço habilitado para tecnologia.

O que a EY pode fazer por você

A triagem é uma parte crítica dos programas de conformidade contra a lavagem de dinheiro (PLD) e a luta contra o crime financeiro. Os bancos devem examinar os clientes contra sanções, listas de observação, pessoas expostas politicamente (PEPs) e listas adversas da mídia. A triagem também é necessária em esforços antissuborno e corrupção e em programas de gerenciamento de risco de terceiros, onde as instituições devem fazer a triagem de fornecedores, vendedores, agentes e parceiros de negócios.

Graças à crescente complexidade, explosões de volumes de dados e crescentes requisitos regulatórios, a triagem de clientes e transações tornou-se mais cara e menos eficaz. Tecnologia desatualizada e processos manuais também são desafios significativos. Além disso, muitos bancos não têm certeza sobre a qualidade dos elementos de dados críticos ou sobre o desempenho de seus mecanismos de triagem em relação aos padrões e benchmarks do setor.

À medida que os falsos positivos proliferam, os bancos são desafiados a concentrar seus recursos nos casos que apresentam maior risco. Além disso, a satisfação do cliente está em risco se os processos de integração demorarem muito.

Nossos serviços de triagem podem reduzir falsos positivos em até 70% e aumentar substancialmente a identificação do alerta de correspondência verdadeira, ajudando a abordar questões de custo, aumentar a eficácia e aprimorar a experiência do cliente.

Ativado por tecnologia avançada, o conjunto de serviços para screening inclui:

  • Garantia de qualidade do motor de triagem

    Pacotes de testes sintéticos personalizados e padrão da indústria para avaliar a eficiência e a eficácia dos motores de triagem existentes, incluindo benchmarks detalhados e recomendações para melhorias

  • Triagem secundária inteligente para a tomada de decisões

    A aprendizagem de máquinas e técnicas de inteligência artificial (IA) reduzem drasticamente os falsos alertas positivos e liberam os investigadores para se concentrarem nos riscos reais. A garantia de qualidade baseada em triagem secundária detecta riscos ocultos dentro da população de clientes, enquanto fornece narrativas de investigadores autogerados para alertas dispostos.

  • Gerenciamento avançado da lista

    Obtenção, racionalização e harmonização de sanções, listas de vigilância PEP e arquivos de dados de clientes para identificar áreas de sub ou superproteção e avaliar o impacto nos volumes de alerta

  • Serviços de triagem ponta a ponta

    Um modelo de serviços gerenciados para operações de triagem de listas — desde a geração de alertas até a investigação — incluindo o acesso a pessoal especializado e experiente para revisão e intensificação de atividades suspeitas

  • Serviços de triagem baseados em aplicativos e interface de programação de aplicativos (API)

    Automação de sanções, PEP e verificações adversas de mídia através de APIs seguras ou aplicativos web e móveis

Por que a EY

Somos líderes mundiais na luta contra o crime financeiro. As equipes da EY formadas por mais de 3.800 profissionais da indústria e de domínios de todo o mundo trazem uma riqueza de conhecimento e fortes relacionamentos com reguladores.

  • Metodologia, tecnologia e processos comprovados apoiam organizações globais e ajudam na implantação rápida.
  • As equipes experientes incluem líderes seniores e profissionais especializados em regulamentação, tecnologia e operação que sabem como projetar, implementar e gerenciar programas de triagem para atender a um escrutínio reforçado.
  • Temos um histórico comprovado em uma ampla gama de domínios de crimes financeiros, incluindo a devida diligência do cliente, monitoramento de transações e testes de controle.
  • A abordagem permite uma entrega flexível e escalonável, incluindo serviços baseados em nuvem, serviços baseados na web ou instalações no local, para atender a necessidades organizacionais específicas.
  • Centros de serviços em todo o mundo oferecem capacidades consistentes e qualidade em todo o mundo, com locais onshore, nearshore e offshore para atender à demanda atual, bem como auxiliar na entrega, riscos e requisitos de custo.

Investimos US$ 100 milhões em uma plataforma de conformidade com os crimes financeiros de propriedade, que é a base para os serviços de triagem visual. Com base nos padrões e controles da indústria, esta plataforma facilita o uso de IA e aprendizado de máquinas para que os bancos possam incorporar conjuntos de dados maiores e mais complexos em seus programas de triagem e analisá-los com mais precisão.

Outros serviços da EY para ajudar os bancos a combater o crime financeiro incluem:

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