Screening
Nossa solução identifica acertos verdadeiros, reduz falsos positivos e prioriza a investigação e o descarte de alertas. Incorporamos técnicas digitais e analíticas avançadas, em vez de modelos baseados em regras, e nosso pessoal e processos qualificados dão suporte a esse serviço habilitado para tecnologia.
O que a EY pode fazer por você
A triagem é uma parte crítica dos programas de conformidade contra a lavagem de dinheiro (PLD) e a luta contra o crime financeiro. Os bancos devem examinar os clientes contra sanções, listas de observação, pessoas expostas politicamente (PEPs) e listas adversas da mídia. A triagem também é necessária em esforços antissuborno e corrupção e em programas de gerenciamento de risco de terceiros, onde as instituições devem fazer a triagem de fornecedores, vendedores, agentes e parceiros de negócios.
Graças à crescente complexidade, explosões de volumes de dados e crescentes requisitos regulatórios, a triagem de clientes e transações tornou-se mais cara e menos eficaz. Tecnologia desatualizada e processos manuais também são desafios significativos. Além disso, muitos bancos não têm certeza sobre a qualidade dos elementos de dados críticos ou sobre o desempenho de seus mecanismos de triagem em relação aos padrões e benchmarks do setor.
À medida que os falsos positivos proliferam, os bancos são desafiados a concentrar seus recursos nos casos que apresentam maior risco. Além disso, a satisfação do cliente está em risco se os processos de integração demorarem muito.
Nossos serviços de triagem podem reduzir falsos positivos em até 70% e aumentar substancialmente a identificação do alerta de correspondência verdadeira, ajudando a abordar questões de custo, aumentar a eficácia e aprimorar a experiência do cliente.
Ativado por tecnologia avançada, o conjunto de serviços para screening inclui:
Por que a EY
Somos líderes mundiais na luta contra o crime financeiro. As equipes da EY formadas por mais de 3.800 profissionais da indústria e de domínios de todo o mundo trazem uma riqueza de conhecimento e fortes relacionamentos com reguladores.
- Metodologia, tecnologia e processos comprovados apoiam organizações globais e ajudam na implantação rápida.
- As equipes experientes incluem líderes seniores e profissionais especializados em regulamentação, tecnologia e operação que sabem como projetar, implementar e gerenciar programas de triagem para atender a um escrutínio reforçado.
- Temos um histórico comprovado em uma ampla gama de domínios de crimes financeiros, incluindo a devida diligência do cliente, monitoramento de transações e testes de controle.
- A abordagem permite uma entrega flexível e escalonável, incluindo serviços baseados em nuvem, serviços baseados na web ou instalações no local, para atender a necessidades organizacionais específicas.
- Centros de serviços em todo o mundo oferecem capacidades consistentes e qualidade em todo o mundo, com locais onshore, nearshore e offshore para atender à demanda atual, bem como auxiliar na entrega, riscos e requisitos de custo.
Investimos US$ 100 milhões em uma plataforma de conformidade com os crimes financeiros de propriedade, que é a base para os serviços de triagem visual. Com base nos padrões e controles da indústria, esta plataforma facilita o uso de IA e aprendizado de máquinas para que os bancos possam incorporar conjuntos de dados maiores e mais complexos em seus programas de triagem e analisá-los com mais precisão.
Outros serviços da EY para ajudar os bancos a combater o crime financeiro incluem:
