EY refere-se à organização global e pode se referir a uma ou mais das firmas-membro da Ernst & Young Global Limited, cada uma das quais é uma entidade legal separada. A Ernst & Young Global Limited, uma empresa britânica limitada por garantia, não presta serviços a clientes.
Pesquisas Recentes
A 2ª edição da Pesquisa de Maturidade dos Programas de PLD/FTP conduzida pela EY revelou o nível de maturidade, desafios e caminhos dos programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo junto às instituições reguladas pelos órgãos BCB, CVM, SUSEP e PREVIC, após cinco anos do início da entrada em vigor das novas regulamentações.
O estudo traz uma visão ampla da situação atual do mercado em relação às atividades de PLD/FTP e fornece insights relevantes com foco em compliance regulatório, efetividade dos programas e uso de novas tecnologias.
Nesta edição, o questionário foi ampliado para incorporar temas de destaque junto a reguladores locais e internacionais, como prevenção a fraudes, apostas de quota fixa, ativos virtuais, eFX (Electronic Foreign Exchange) e BaaS (Banking as a Service).
Entre os temas-chave, destacam-se:
- Evolução da maturidade do setor, os avanços conquistados e os desafios que ainda persistem.
- Como o mercado está estruturando a integração entre PLD/FTP, Cibersegurança e prevenção a fraudes, e quais tecnologias estão sendo priorizadas para mitigar riscos emergentes.
- Como as IFs estão operacionalizando novas responsabilidades na verificação da autorização das operadoras de apostas, no bloqueio de transações irregulares e na identificação de intermediários não autorizados.
- Como o mercado está se preparando para lidar com as exigências regulatórias para criptoativos, com foco na adoção de sistemas de KYT, na maturidade das equipes de PLD/FTP e nos procedimentos específicos para lidar com os riscos associados a esse tipo de operação.
- Como instituições que atuam como facilitadoras de pagamentos internacionais estão estruturando seus controles de PLD/FTP, especialmente no bloqueio de transações com entidades sancionadas e na execução de processos específicos de verificação.
- Como instituições estão se preparando para oferecer serviços BaaS, diante dos desafios regulatórios em discussão, da demanda crescente do mercado e dos riscos ampliados relacionados à segurança de dados e conformidade.
Resumo
Confira dados, recomendações e melhores práticas sobre a efetividade dos Programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo, compliance regulatório, uso de novas tecnologias, prevenção a fraudes, apostas de quota fixa, ativos virtuais, eFX (Electronic Foreign Exchange) e BaaS (Banking as a Service), com base na 2ª edição da Pesquisa de Maturidade dos Programas de PLD/FTP conduzida pela EY.