Aproveitar o poder da IA para aumentar a tomada de decisões sobre o investimento humano

Ajudamosum importante gestor de ativos global a obter eficiências operacionais de sua jornada de transformação digital e, em seguida, ele nos procurou para obter ajuda com a próxima etapa: a transformação de seus processos de investimento por meio de novas tecnologias, incluindo inteligência artificial (IA) e automação de processos robóticos (RPA).

A empresa queria acelerar e melhorar o processo de tomada de decisões usando a IA para interpretar conjuntos de dados maiores e mais complexos e, em alguns casos, automatizar completamente a tomada de decisões. O objetivo era dar suporte aos gerentes de portfólio e analistas de pesquisa para oferecer mais alfa (o retorno ativo de um investimento, em comparação com um índice de referência ou de mercado), bem como projetar novos produtos de investimento inovadores.

"Analisar dados de 10 anos de demonstrações financeiras de dezenas de empresas em um típico portfólio de gestores de fundos é um pesadelo para os analistas de pesquisa - mas é a oportunidade perfeita de aprendizado para a AI", diz Thierry Grouès, Associate Partner da equipe de Estratégia, Clientes e Inovação da Ernst & Young.

Nossa tarefa era projetar de forma colaborativa as novas bases dos processos de investimento do gerente de ativos. Trabalhando em estreita colaboração com a equipe executiva da empresa, identificamos o gerenciamento de portfólio e a pesquisa como as áreas com maior probabilidade de se beneficiar de um investimento em IA e RPA, sustentado por um novo modelo operacional e parcerias com fornecedores externos.

Trabalhamos em estreita colaboração com os analistas de pesquisa do cliente, gerentes de portfólio e especialistas em TI para identificar pontos problemáticos e co-criar soluções. "A melhor maneira de introduzir a IA é simplesmente seguir em frente e fazê-lo", explica Grouès. "Nos concentramos no que podia ser feito o mais depressa possível. Você não pode usar AI sem dados, então nós também trouxemos novas fontes de dados e usamos isso para desenvolver algoritmos."

A transformação digital foi realizada o mais rapidamente possível, com sprints para ajudar a fornecer soluções minimamente viáveis. Estas soluções, que foram introduzidas em apenas três meses, incluíam:

• Uma tela comum que agrega todos os diferentes dados utilizados no processo de tomada de decisão
• Uma facilidade para os gerentes de portfólio acessarem um resumo da análise de sentimentos de uma empresa ou ativo usando uma simples pesquisa de nomes, em vez de ter que percorrer uma dúzia de bancos de dados internos e várias fontes externas.

Com relação ao gerenciamento de portfólio, a empresa agora usa a tomada de decisões de investimento assistida por IA ou totalmente automatizada, juntamente com alertas para que os gerentes de portfólio gerenciem riscos específicos de ações e de mercado. Com o tempo, os recursos de aprendizado de máquina significam que os algoritmos desenvolverão uma compreensão cada vez mais refinada dos requisitos dos usuários, melhorando ainda mais o processo de tomada de decisão. Enquanto isso, a RPA está sendo usada para reduzir a carga de tarefas manuais e repetitivas dos funcionários, liberando-os para dedicar mais tempo a atividades que agregam valor, enquanto controles aprimorados gerenciam e minimizam o risco de erro humano.